Análise Carteira + Exposição Internacional

[Igor Alexander Jurowski]

Bom dia, pessoal. É meu primeiro tópico aqui após encerrar o curso. Ja possuía alguns investimentos antes e essa é a minha carteira atual em renda variável. 
 

Tenho a intenção de add mais 2 ações, porém ainda estou indeciso em qual colocar. Em FIIS não planejo mudar algo, no momento. 

Agora, em relação a me expôr internacionalmente, pensei em colocar três ETFs:  IVV (o básico e "seguro"), VXUS (investimento em outros mercados OFF-EUA) e SCHD (focando em dividendos - havia pensado em JEPQ, mas ela possui muita sobreposição (48%) com IVV, aí aca não compensando-). Além delas, pensa em algumas Stocks, como Nubank, a princípio. 

O que acham? Aceito sugestões haha

[Eddy Paulini]

3 horas atrás, Igor Alexander Jurowski disse:

Bom dia, pessoal. É meu primeiro tópico aqui após encerrar o curso. Ja possuía alguns investimentos antes e essa é a minha carteira atual em renda variável. 
 

Tenho a intenção de add mais 2 ações, porém ainda estou indeciso em qual colocar. Em FIIS não planejo mudar algo, no momento. 

Agora, em relação a me expôr internacionalmente, pensei em colocar três ETFs:  IVV (o básico e "seguro"), VXUS (investimento em outros mercados OFF-EUA) e SCHD (focando em dividendos - havia pensado em JEPQ, mas ela possui muita sobreposição (48%) com IVV, aí aca não compensando-). Além delas, pensa em algumas Stocks, como Nubank, a princípio. 

O que acham? Aceito sugestões haha

Boa tarde, @Igor Alexander Jurowski !

Passando aqui para deixar uns centavinhos de contribuição ao nosso amigo @Antonio Victor Costa.

Partilho da mesma opinião que nosso amigo que cabe mais diversificação tanto para blindar a carteira no que tange os riscos como ser benéfico também para os ganhos e rentabilidade. Sanepar que você comenta realmente não tem apresentado muito crescimento recentemente mas está com lucros consistentes e não são lucros baixos na minha opinião. Partindo de um princípio que a empresa supostamente esteja em uma fase de maturidade que quer dizer que ela não tem mais para onde crescer mas está conseguindo manter bons lucros sob boas margens, estamos falando de uma ótima empresa pois não é fácil manter resultados quando não se cresce mais. Além disso, nos históricos da empresa a mesma segue fazendo investimento e melhorias o que também entendo ser um bom sinal. E do outro lado, temos a Sabesp que vem apresentando crescimentos relevantes mas que devem ser vistos com atenção e não de forma isolada pois após a desestatização, os números mudaram bastante e entendo que seja interessante um acompanhamento mias detalhado para entender o que é resultado não recorrente e o que a empresa terá de capacidade de mantimento.

 

A parte disso, este início de carteira está bacana. Bem conservador eu diria, tanto para a parte de FIIs como de ações em si. Bom caminho!

3 horas atrás, Igor Alexander Jurowski disse:

Outras empresas que estão no meu radar para complementar a carteira são: Klabin, Taesa, Caixa Seguridade, Isa e alguma SmallCap. Li bastante sobre a Unifique, mas acaba esbarrando no mesmo ponto da Sanepar, ainda levando em conta num mercado com gigantes como Tim e Vivo. Como planejo ter uma carteira mais enxuta, estou inclinado a add mais 2 ações.

Aqui gostaria de deixar alguns pareceres sobre as empresas que citou:

- Klabin: é legal para estudo, vai de certa forma de encontro com a Petrobras no que diz respeito a ambas serem empresas bastante cíclicas e voláteis por serem comoditizadas. Ajuda na diversificação também;

- Taesa: também interessante para estudo mas vale ressaltar que aqui pode começar a existir mais um aumento de exposição a um mesmo setor, algo que já acontece na sua carteira por ter dois bancos. Esse tipo de estratégia de se ter mais de uma empresa do mesmo setor na carteira tem ônus e bônus e é válido entender sobre para ver qual abordagem lhe deixa mais tranquilo e atende seus critérios na carteira;

- Caixa Seguridade: agora passa a ser uma empresa viável para estudos pois está completando seus 10 anos de bolsa e temos um histórico legal para avaliar e que aparenta ser boa (estou para começar a estudar ela pois antes sem ter completado 10 anos eu nem chegava muito perto  😅);

- Isa: já não caberia o estudo. Ações Preferenciais (PN) não tem tag along e mesmo que fosse optado pelas ações Ordinárias (On) o free float é muito baixo o que é péssimo para entrada e/ou saída do papel pois a volatilidade dos preços tende a ser muito abrupta;

- Unifique: empresa muito nova de bolsa e dando uma opinião mais pessoal, o setor de telecomunicações acho bem ruinzinho para se investir no Brasil. É um setor altamente regulamentado o que tende a afetar bastante a empresa em suas margens, resultados, etc.

 

Por fim, a parte de ativos internacionais, achei legal suas ideias. Eu só em atentaria em ver se realmente faria sentido fazer algum tipo de stock picking em vista que tendo uma pequena diversificação de ETFs você provavelmente já estria bem exposto em setores que as stocks fariam parte.

 

PS: não é recomendação de compra ou venda de ativos!

 

Espero que agregue ao tema!

[Antonio Victor Costa]

Olá Igor, 

Ainda não sabemos seu patrimonio, isso influencia, até na quantidade de ativos na carteira. Porém assumindo a visão apenas referente a diversificação segue angluns palpites

contribuindo um pouco, acho q vale adicionar nessa carteira seguindo a linha de setores perenes. Se puder dar pitaco, colocaria algo de saneamento aí. Acho um setor muito interessante para ter em carteira. E no momento tem empresas com preços atrativos, de muito valor.

Também não vi nada de agro, seja em ação ou FII. Eu particularmente acredito muito no setor agro do Brasil e vejo empresas bem interessantes. Exemplo: Keepler Webber.

Adicionaria alguma empresa da área de saúde também.

FIIs eu acho q está bem segmentada. Poderia incluir algo mais, sim, mas como disse, depende do seu patrimônio.

Sobre o stock picking internacional , eu tento sempre algo complementar ao q eu não acho aqui no Brasil. Exemplo empresas de tecnologia de ponta pra investir. Empresas de cybersegurança. Eu particularmente não vejo muito sentido em investir em Nubank com tantos bancos fortes aqui.

 

Espero ter ajudado.

 

Abraços

[Igor Alexander Jurowski]

38 minutes ago, Antonio Victor Costa disse:

Olá Igor, 

Ainda não sabemos seu patrimonio, isso influencia, até na quantidade de ativos na carteira. Porém assumindo a visão apenas referente a diversificação segue angluns palpites

contribuindo um pouco, acho q vale adicionar nessa carteira seguindo a linha de setores perenes. Se puder dar pitaco, colocaria algo de saneamento aí. Acho um setor muito interessante para ter em carteira. E no momento tem empresas com preços atrativos, de muito valor.

Também não vi nada de agro, seja em ação ou FII. Eu particularmente acredito muito no setor agro do Brasil e vejo empresas bem interessantes. Exemplo: Keepler Webber.

Adicionaria alguma empresa da área de saúde também.

FIIs eu acho q está bem segmentada. Poderia incluir algo mais, sim, mas como disse, depende do seu patrimônio.

Sobre o stock picking internacional , eu tento sempre algo complementar ao q eu não acho aqui no Brasil. Exemplo empresas de tecnologia de ponta pra investir. Empresas de cybersegurança. Eu particularmente não vejo muito sentido em investir em Nubank com tantos bancos fortes aqui.

 

Espero ter ajudado.

 

Abraços

Obrigado pela contribuição, Antonio. 

Tenho investidos hoje pouco mais de 500k. Na parte de saneamento, a única que me chamou atenção foi a Sanepar, que é aqui do estado. Mas por se tratar de uma empresa que atua somente aqui no estado, não sei até que ponto apostar nela em relaçao a um crescimento (me corrijam se estiver falando bobagem). O setor Agro conheço pouquíssimo, mas vou dar uma estudada nessa sua sugesão da Keepler.  

Outras empresas que estão no meu radar para complementar a carteira são: Klabin, Taesa, Caixa Seguridade, Isa e alguma SmallCap. Li bastante sobre a Unifique, mas acaba esbarrando no mesmo ponto da Sanepar, ainda levando em conta num mercado com gigantes como Tim e Vivo. Como planejo ter uma carteira mais enxuta, estou inclinado a add mais 2 ações.

Na parte internacional, faz sentido o que falou mesmo. Vou atrás de algumas outras empresas desses ramos e estudá-las. 

Editado ontem às 14:19 por Igor Alexander Jurowski

[Antonio Victor Costa]

Bora pra frente Igor. Isso aí. O importante é estudarmos. Bom saber q contribuí em algo.

 

Existem alguns estudos referentes a qtdade de ativos ter. Com um patrimônio de 500K vale a pena ver sobre. Pra não concentrar exposição demais em um ativo. E não pulverizar ao invés de diversificar.

 

Há pouco tempo atrás o nosso fera @Edison Luis Paulini publicou algo sobre.

 

Se não me engano entre 10 a 15 ativos é o ideal. A partir disso perde o sentido da diversificação.

[Igor Alexander Jurowski]

19 horas atrás, Eddy Paulini disse:

Boa tarde, @Igor Alexander Jurowski !

Passando aqui para deixar uns centavinhos de contribuição ao nosso amigo @Antonio Victor Costa.

Partilho da mesma opinião que nosso amigo que cabe mais diversificação tanto para blindar a carteira no que tange os riscos como ser benéfico também para os ganhos e rentabilidade. Sanepar que você comenta realmente não tem apresentado muito crescimento recentemente mas está com lucros consistentes e não são lucros baixos na minha opinião. Partindo de um princípio que a empresa supostamente esteja em uma fase de maturidade que quer dizer que ela não tem mais para onde crescer mas está conseguindo manter bons lucros sob boas margens, estamos falando de uma ótima empresa pois não é fácil manter resultados quando não se cresce mais. Além disso, nos históricos da empresa a mesma segue fazendo investimento e melhorias o que também entendo ser um bom sinal. E do outro lado, temos a Sabesp que vem apresentando crescimentos relevantes mas que devem ser vistos com atenção e não de forma isolada pois após a desestatização, os números mudaram bastante e entendo que seja interessante um acompanhamento mias detalhado para entender o que é resultado não recorrente e o que a empresa terá de capacidade de mantimento.

 

A parte disso, este início de carteira está bacana. Bem conservador eu diria, tanto para a parte de FIIs como de ações em si. Bom caminho!

Aqui gostaria de deixar alguns pareceres sobre as empresas que citou:

- Klabin: é legal para estudo, vai de certa forma de encontro com a Petrobras no que diz respeito a ambas serem empresas bastante cíclicas e voláteis por serem comoditizadas. Ajuda na diversificação também;

- Taesa: também interessante para estudo mas vale ressaltar que aqui pode começar a existir mais um aumento de exposição a um mesmo setor, algo que já acontece na sua carteira por ter dois bancos. Esse tipo de estratégia de se ter mais de uma empresa do mesmo setor na carteira tem ônus e bônus e é válido entender sobre para ver qual abordagem lhe deixa mais tranquilo e atende seus critérios na carteira;

- Caixa Seguridade: agora passa a ser uma empresa viável para estudos pois está completando seus 10 anos de bolsa e temos um histórico legal para avaliar e que aparenta ser boa (estou para começar a estudar ela pois antes sem ter completado 10 anos eu nem chegava muito perto  😅);

- Isa: já não caberia o estudo. Ações Preferenciais (PN) não tem tag along e mesmo que fosse optado pelas ações Ordinárias (On) o free float é muito baixo o que é péssimo para entrada e/ou saída do papel pois a volatilidade dos preços tende a ser muito abrupta;

- Unifique: empresa muito nova de bolsa e dando uma opinião mais pessoal, o setor de telecomunicações acho bem ruinzinho para se investir no Brasil. É um setor altamente regulamentado o que tende a afetar bastante a empresa em suas margens, resultados, etc.

 

Por fim, a parte de ativos internacionais, achei legal suas ideias. Eu só em atentaria em ver se realmente faria sentido fazer algum tipo de stock picking em vista que tendo uma pequena diversificação de ETFs você provavelmente já estria bem exposto em setores que as stocks fariam parte.

 

PS: não é recomendação de compra ou venda de ativos!

 

Espero que agregue ao tema!

Valeu demais, @Eddy Paulini.  

 

Pela sua experiência, então seria bom adicionar mais umas 4 ações - pelo menos - para diversificação, isso?  

Agregou demais o seu ponto de vista, assim como o do @Antonio Victor Costa. 

 

Grato pela ajuda dos amigos.

[Matheus P S]

23 horas atrás, Igor Alexander Jurowski disse:

Bom dia, pessoal. É meu primeiro tópico aqui após encerrar o curso. Ja possuía alguns investimentos antes e essa é a minha carteira atual em renda variável. 
 

Tenho a intenção de add mais 2 ações, porém ainda estou indeciso em qual colocar. Em FIIS não planejo mudar algo, no momento. 

Agora, em relação a me expôr internacionalmente, pensei em colocar três ETFs:  IVV (o básico e "seguro"), VXUS (investimento em outros mercados OFF-EUA) e SCHD (focando em dividendos - havia pensado em JEPQ, mas ela possui muita sobreposição (48%) com IVV, aí aca não compensando-). Além delas, pensa em algumas Stocks, como Nubank, a princípio. 

O que acham? Aceito sugestões haha

Oi Igor,

Sobre os ETFs internacionais, veja se não compensa você pegar um "geralzão", como o VT. Talvez tenha vantagem no sentido de evitar que você fique rebalanceando a carteira manualmente.

Espero ter ajudado!

[Eddy Paulini]

3 horas atrás, Igor Alexander Jurowski disse:

Valeu demais, @Eddy Paulini.  

 

Pela sua experiência, então seria bom adicionar mais umas 4 ações - pelo menos - para diversificação, isso?  

Agregou demais o seu ponto de vista, assim como o do @Antonio Victor Costa. 

 

Grato pela ajuda dos amigos.

@Igor Alexander Jurowski na verdade é a gosto do freguês Haha

Se você se sentir confortável em acompanhar mais alguns ativos, ter ciência que a depender do setor inserido a mais pode ser que o ativo seja mais volátil, eu particularmente vejo como benéfico!