Investimentos internacionais

[Tiago Soares Bueno]

Pessoal, boa tarde, tudo bem?

Eu já fiz a aula de investimentos internacionais e sei que lá já tem as sugestões de corretoras e de como fazer investimentos internacionais. Porém, gostaria de ver relatos de vocês sobre quais corretoras vocês usam e o motivo. Quero começar meus investimentos no mercado dos EUA, mas ainda estou em dúvida de como enviar o dinheiro.

Outro ponto: gostaria de sugestões de ETFs para estudar na bolsa americana. A princípio pensei em investir em dois ETFs: um relacionado a petróleo e outro que pague dividendos mensalmente, de preferência com gestão passiva. Pensei em investir nesse ramo de petróleo por ser um insumo muito usado mundialmente e, entra ano e sai ano, continuamos usando petróleo para várias coisas.

Desde já, agradeço as contribuições e a paciência. Imagino que esse tema já tenha sido discutido anteriormente, mas quis começar esse tópico para usar mais a comunidade.

[Bruno Dutra]

On 14/06/2025 at 17:15, Tiago Soares Bueno disse:

Pessoal, boa tarde, tudo bem?

Eu já fiz a aula de investimentos internacionais e sei que lá já tem as sugestões de corretoras e de como fazer investimentos internacionais. Porém, gostaria de ver relatos de vocês sobre quais corretoras vocês usam e o motivo. Quero começar meus investimentos no mercado dos EUA, mas ainda estou em dúvida de como enviar o dinheiro.

Outro ponto: gostaria de sugestões de ETFs para estudar na bolsa americana. A princípio pensei em investir em dois ETFs: um relacionado a petróleo e outro que pague dividendos mensalmente, de preferência com gestão passiva. Pensei em investir nesse ramo de petróleo por ser um insumo muito usado mundialmente e, entra ano e sai ano, continuamos usando petróleo para várias coisas.

Desde já, agradeço as contribuições e a paciência. Imagino que esse tema já tenha sido discutido anteriormente, mas quis começar esse tópico para usar mais a comunidade.

Olá, @Tiago Soares Bueno, tudo beleza?
A corretora que vai usar depende dos fatores que o Raúl apresenta nas aulas mesmo, se você já deu saída definitiva do Brasil, a interactive Brockers é a melhor opção, sem sombra de dúvidas, agora se você está no Brasil, todas irão te atender, já usei algumas, como Avenue, XP, e atualmente uso BTG.

Em relação à transferência de dólar, todas irão te dar uma canelada alta, você vai pagar o dólar turismo, não é o da cotação, então geralmente vai te custar uns 5 ou 6% dependendo do valor que converter, independente da corretora, porque é padrão de conversão de valores, procurar uma taxa mais atrativa também pode te jogar no vinagre, porque se não gostar da plataforma e ir pra qualquer uma, vai ter que pagar caro pra sair, e dependendo do valor que você tiver investido, pode não compensar tanto.

BTG - È fácil para transferir os valores entre a conta nacional e a conta internacional, manda sempre relatórios por e-mail com atualizações da plataforma, taxas, e coisas importantes, também o Raúl manda algumas atualizações semanais também e dá alguns benefícios pra quem ou foi aluno e manteve os investimentos lá, é bem fácil pra declarar e é bem interativa, a bolsa disponível é a Nasdaq e a NYSE.

 

Avenue - Tem taxas um pouco maiores, mas tem um atendimento nacional, é fácil pra declarar e procurar ativos, mas é bem cara pra tirar os ativos de lá, se não estou enganado, 115 dólares, as bolsas disponíveis lá são a NASDAQ e a NYSE.

 

Interactive Brockers - é mais pra quem já deu saída, ou pra quem procura uma diversificação maior, você precisa de uma conta internacional pra fazer depósitos nela direto em dólar, ela já deu uma ajuda pra quem é brasileiro, as bolsas disponíveis nela são as NYSE, a Nasdaq e as Bolsas de Londres e Hong Kong, então se tiver um entendimento maior no global, pode valor a pena.

 

Sobre ETFs, aí tem dois links com um conteúdo bem bacana na comunidade mesmo, segue os links, você consegue verificar um por um com tranquilidade.

Para dividendos EU invisto no JEPI e no PFF, mas você tem que saber que tem uma hora certa pra entrar e valer a pena o dividendo, porque ETFs geralmente não irão explodir de valorização como uma ação, e ainda vai ter a taxação de 30% em cima do dividendo pago, que já é direto no pagamento do dividendo, não tem como correr, comprar no topo pode ser bem ruim, mas agora é um momento pra investir em áreas que serão afetadas por esses conflitos no oriente médio, porque já está tendo uma certa desvalorização.

 

 

[Rafael Antunes Teixeira Silva]

Invisto pela Avenue. Era a mais prática quando comecei. Continuo nela apesar das taxas um pouco maiores. Me atende bem e não tenho problemas e me ajuda com o relacionamento com Itaú. E dá trabalho e tem custos pra eu mudar. Então deixo quieto. O ideal seria a Interactive Brokers, mas é mais trabalhosa para mexer e declarar. Mas seria uma boa com taxas baixas e sem relação com o Brasil. Para facilitar a declaração de IR nela, só assinar myprofit e enviar as notas de corretagem que fazem tudo automático. Melhor verificar antes com myprofit se dá certo, mas acredito que sim. 

[Bolívar Luiz]

On 14/06/2025 at 17:15, Tiago Soares Bueno disse:

Outro ponto: gostaria de sugestões de ETFs para estudar na bolsa americana. A princípio pensei em investir em dois ETFs: um relacionado a petróleo e outro que pague dividendos mensalmente, de preferência com gestão passiva. Pensei em investir nesse ramo de petróleo por ser um insumo muito usado mundialmente e, entra ano e sai ano, continuamos usando petróleo para várias coisas.

 

@Tiago Soares Bueno, boa tarde, tudo bem?

Apenas complementando um ponto de atenção importante aqui,

ETFs de pagamento de dividendos nos EUA tributam em 30% na fonte dividendos pagos a cotistas estrangeiros, então podem não valer a pena pra você. Vale conferir nos posts que o @Bruno Dutra deixou aqui se seus critérios para estes ETFs de dividendos podem ser atendidos por algum ETF irlandês.

Alguns ETFs de petróleo para você estudar são o XOP e o OIH. Tem um chamado USO que utiliza contratos futuros para replicar o preço diário do petróleo.

Abraços!

[Tiago Soares Bueno]

Pessoal, bom dia, tudo bem?

Acho que faltou eu passar algumas informações. Hoje moro no Brasil, recebo em reais e tenho residência fiscal aqui. Como já tenho meus investimentos na BTG, acabei abrindo a conta por lá mesmo, por praticidade.

@Bruno Dutra, obrigado por compartilhar os links sobre ETFs. Vou dar uma pesquisada agora.

@Bolívar Luiz, sobre a tributação dos dividendos, entendo que realmente é bem alta. Eu pensei em investir em algo que pagasse dividendo para receber uma graninha de tempos em tempos e poder reinvestir. Nesse sentido, vc teria outra sugestão de qual produto eu poderia optar? Essa tributação de 30% é apenas para dividendos de ETFs ou qualquer dividendo pago?

Agradeço a contribuição de todos.

[Bolívar Luiz]

On 22/06/2025 at 09:51, Tiago Soares Bueno disse:

@Bolívar Luiz, sobre a tributação dos dividendos, entendo que realmente é bem alta. Eu pensei em investir em algo que pagasse dividendo para receber uma graninha de tempos em tempos e poder reinvestir. Nesse sentido, vc teria outra sugestão de qual produto eu poderia optar? Essa tributação de 30% é apenas para dividendos de ETFs ou qualquer dividendo pago?

 

Fala, @Tiago Soares Bueno! 

Então, na verdade os 30% são pra todos os dividendos distribuídos para investidores estrangeiros, seja de ações ou ETFs. REITs também são taxadas, podendo ter os ganhos classificados como renda ordinária, ganho de capital ou retorno sobre o capital investido. 

Essas taxas atrapalham o efeito dos juros compostos, pois mordem um percentual (e muito significativo) da rentabilidade. Se você está na fase de construção do patrimônio, sugiro que se exponha por meio de ativos que não foquem em dividendos, mas sim em acumulação. Desta forma, o efeito dos juros compostos não é prejudicado.

Contudo, até onde eu saiba, quando se trata de ETFs americanos, eles são obrigados a distribuir lucros, então pode compensar algum que distribua menos. Mesmo se você usar o dividendo para reinvestir automaticamente, ainda assim vai pagar.

Você vai aprofundar mais sobre esses tópicos no decorrer do módulo de investimentos no exterior.