Venda de ETF IVVB11 e compra de IVV direto no exterior

[Thiago Miachon]

Pessoal atualmente tenho investimento em IVVB11 com ganho de 60%. Considerando o momento atual dos mercados, incluindo possível guerra entre Israel e Irã e que o dolar frente ao real teve uma redução significativa recentemente, acham valido a venda do IVVB11 para envio de remessa para o exterior e compra do IVV direto pela interactive brokers?

Tenho prejuízos de operações com ações anteriores que cobrem o valor do imposto, então não irei pagar imposto sobre a realização do lucro do IVVB11.

Minha ideia é aproveitar que os valores estão nas altas para vender e em uma próxima oportunidade entrar diretamente investindo la fora, já tirando o dinheiro do Brasil e reduzindo também a taxa cobrada pelo IVVB11 visto que a ideia do investimento é de longo prazo.

Aproveitando também, consideram que o IVV seja a melhor opção de exposição do SP500?

Obrigado desde já pela ajuda!

Abs!

[Lucas Mathus Schweizer]

Bom dia, na minha opinião é uma troca válida sim, assim você estaria exposto diretamente ao dólar e tiraria o risco brasil também.

8 minutes ago, Thiago Miachon disse:

Aproveitando também, consideram que o IVV seja a melhor opção de exposição do SP500?

Tem 3 ETFs bem relevantes para isso, o IVV, VOO e SPY. O SPY tem uma taxa de administração mais alta, o IVV e VOO são praticamente iguais, mudando apenas a administradora e o valor da cota.

[Joel Attilio Frcasso]

4 horas atrás, Lucas Mathus Schweizer disse:

e o valor da cota.

Apenas um complemento, no exterior podemos comprar frações da cota o que muda muito pouco investir em um ou outro

 

[Thiago Miachon]

Obrigado pelas respostas!

Minha ideia é enviar o valor para fora e aguardar uma próxima oportunidade.

Tem algum ETF nos Estados Unidos que vocês entendem que valeria a pena manter o dinheiro esperando essa oportunidade? Algo similar a um tesouro selic por exemplo?

 

Obrigado desde já!

[Joel Attilio Frcasso]

1 hora atrás, Thiago Miachon disse:

Obrigado pelas respostas!

Minha ideia é enviar o valor para fora e aguardar uma próxima oportunidade.

Tem algum ETF nos Estados Unidos que vocês entendem que valeria a pena manter o dinheiro esperando essa oportunidade? Algo similar a um tesouro selic por exemplo?

 

Obrigado desde já!

Eu, particularmente, não vejo o porquê deixar em um ETF assim. Iria direto para o IVV ou VOO

Acho pouco provável acertar o momento exato de entrar e se o foco é o longo prazo, isso deveria ser a menor das preocupações. Pensando como um investidor de longo prazo (digo uns 15 anos), temos pelo menos 180 meses. Isto é, 180 oportunidades de compra. Com certeza surgirão boas janelas de compra nesse período. Contudo, não é uma recomendação. Siga os aprendizados adquiridos no curso e o PIAR 

 

[Itallo Epaminondas De Queiroz Rêgo]

8 minutes ago, Joel Attilio Frcasso disse:

Eu, particularmente, não vejo o porquê deixar em um ETF assim. Iria direto para o IVV ou VOO

Acho pouco provável acertar o momento exato de entrar e se o foco é o longo prazo, isso deveria ser a menor das preocupações. Pensando como um investidor de longo prazo (digo uns 15 anos), temos pelo menos 180 meses. Isto é, 180 oportunidades de compra. Com certeza surgirão boas janelas de compra nesse período. Contudo, não é uma recomendação. Siga os aprendizados adquiridos no curso e o PIAR 

 

concordo. não vejo sentindo investir num etf no brasil para investir em um etf fora (duas taxas), no brasil etf não paga provento (pode ser bom ou ruim, mas se deseja investir no etf americano é pq deseja receber provento, e no brasil etf não paga provento) sem proteção contra flutuação...enfim ..

[Matheus P S]

1 hora atrás, Thiago Miachon disse:

Obrigado pelas respostas!

Minha ideia é enviar o valor para fora e aguardar uma próxima oportunidade.

Tem algum ETF nos Estados Unidos que vocês entendem que valeria a pena manter o dinheiro esperando essa oportunidade? Algo similar a um tesouro selic por exemplo?

 

Obrigado desde já!

Oi Thiago,

É como o Joel falou acima: investidor buy & hold não tenta acertar o ⭕ da 🪰.

Deixar dinheiro parado esperando "o momento certo" traz menos benefícios em longo prazo do que investir religiosamente todo mês, independentemente do preço do ativo.

Veja que neste estudo, de pouco antes de 1980 até mais ou menos 2018, fazer compras regulares (chamado de "DCA - Dollar Cost Average") traz mais retornos do que tentar comprar quando há quedas (chamado de "Buy The Dip"):

Claro que a estratégia é de cada um, mas fica aí para você refletir.

Espero ter ajudado!

[Thiago Cappi Da Cruz]

Boa tarde!

Considerando que você vai ter que pagar imposto na venda do ETF, no caso, o IVVB11, eu esperaria um momento mais oportuno pra realizar lucro...

O momento atual para comprar dólar/aportar no exterior, não pra vender. Lembre-se que o IVVB11 é atrelado ao dólar, e por isso é melhor vendê-lo quando estiver com o S&P500 no topo e o dólar no topo, pra maximizar seus ganhos.

Você vendendo agora, já paga imposto, IOF pra converter em dólar e comprar IVV.

Eu vejo mais sentido em apenas alocar dinheiro novo no IVV, deixar seu IVVB11 quietinho, e realizar o lucro dele (IVVB11) quando o dólar estiver disparando junto com a bolsa americana...

É tempo de compra, não de venda.

Abraço

[Thiago Miachon]

12 minutes ago, Thiago Cappi Da Cruz disse:

Boa tarde!

Considerando que você vai ter que pagar imposto na venda do ETF, no caso, o IVVB11, eu esperaria um momento mais oportuno pra realizar lucro...

O momento atual para comprar dólar/aportar no exterior, não pra vender. Lembre-se que o IVVB11 é atrelado ao dólar, e por isso é melhor vendê-lo quando estiver com o S&P500 no topo e o dólar no topo, pra maximizar seus ganhos.

Você vendendo agora, já paga imposto, IOF pra converter em dólar e comprar IVV.

Eu vejo mais sentido em apenas alocar dinheiro novo no IVV, deixar seu IVVB11 quietinho, e realizar o lucro dele (IVVB11) quando o dólar estiver disparando junto com a bolsa americana...

É tempo de compra, não de venda.

Abraço

Então, a minha ideia é que o SP500 já teve uma ótima recuperação e está proximo das máximas. Também, dado a questão de Israel que me surpreendeu muito de não ter ocorrido nenhuma correção até o momento, minha estratégia seria de vender o SP500 visto que ele está elevado para ficar com caixa e aproveitar o momento da correção.

Nesse movimento também já aproveitaria tirar dinheiro do Brasil e entrar no etf que cobra menos taxa.

Então se for para vender aqui e comprar lá fora no mesmo momento concordo contigo que não vale a pena.

Obrigado e abs!
 

[Bolívar Luiz]

On 18/06/2025 at 10:39, Thiago Miachon disse:

Pessoal atualmente tenho investimento em IVVB11 com ganho de 60%. Considerando o momento atual dos mercados, incluindo possível guerra entre Israel e Irã e que o dolar frente ao real teve uma redução significativa recentemente, acham valido a venda do IVVB11 para envio de remessa para o exterior e compra do IVV direto pela interactive brokers?

Tenho prejuízos de operações com ações anteriores que cobrem o valor do imposto, então não irei pagar imposto sobre a realização do lucro do IVVB11.

 

@Thiago Miachon Substituir o IVVB11 pelo IVV e aproveitar que você não vai pagar sobre os ganhos mpode sim ser uma boa estratégia. Contudo, você tem que botar na ponta do lápis como vai ficar em questão de taxas de câmbio e IOF.

On 18/06/2025 at 10:39, Thiago Miachon disse:

Minha ideia é aproveitar que os valores estão nas altas para vender e em uma próxima oportunidade entrar diretamente investindo la fora, já tirando o dinheiro do Brasil e reduzindo também a taxa cobrada pelo IVVB11 visto que a ideia do investimento é de longo prazo.

Aqui já vem um problema que seria um caráter especulativo no seu plano.. Qual seria uma boa oportunidade? Como vai saber quando chegar essa boa oportunidade? Ao invés de tentar "acertar o cu da mosca", como os colegas disseram, vale a pena fazer de forma mais honesta. O último módulo nos ensina a ir vendendo pouco a pouco as nossas ações e, da mesma forma, você pode ir vendendo IVVB11 e comprando VOO ou IVV mês a mês se realmente decidir fazer essa troca ou, se for quantias menores, vender tudo de uma vez.

Isso não é uma recomendação de compra ou venda, só estou lembrando sobre as estratégias de como e quando vender ativos que aprendemos.

On 18/06/2025 at 10:39, Thiago Miachon disse:

Aproveitando também, consideram que o IVV seja a melhor opção de exposição do SP500?

Eu considero uma ótima alternativa, mas sugiro que você faça a própria análise para entender qual prefere.

On 19/06/2025 at 09:34, Thiago Miachon disse:

Minha ideia é enviar o valor para fora e aguardar uma próxima oportunidade.

Tem algum ETF nos Estados Unidos que vocês entendem que valeria a pena manter o dinheiro esperando essa oportunidade? Algo similar a um tesouro selic por exemplo?

 

Como os amigos explicaram, sua estratégia é basicamente montar uma reserva de oportunidade, contudo vários estudos já demonstraram que para investidores menores uma reserva de oportunidade não faz sentido se comparado a aportes constantes mesmo se você soubesse o momento exato da oportunidade mais barata possível, sua rentabilidade seria prejudicada por causa do tempo decorrido onde não haveriam aportes que fariam o dinheiro render e os juros compostos atuarem por mais tempo.

https://ofdollarsanddata.com/even-god-couldnt-beat-dollar-cost-averaging/

Abraços!

[Thiago Miachon]

On 20/06/2025 at 11:40, Bolívar Luiz disse:

@Thiago Miachon Substituir o IVVB11 pelo IVV e aproveitar que você não vai pagar sobre os ganhos mpode sim ser uma boa estratégia. Contudo, você tem que botar na ponta do lápis como vai ficar em questão de taxas de câmbio e IOF.

Aqui já vem um problema que seria um caráter especulativo no seu plano.. Qual seria uma boa oportunidade? Como vai saber quando chegar essa boa oportunidade? Ao invés de tentar "acertar o cu da mosca", como os colegas disseram, vale a pena fazer de forma mais honesta. O último módulo nos ensina a ir vendendo pouco a pouco as nossas ações e, da mesma forma, você pode ir vendendo IVVB11 e comprando VOO ou IVV mês a mês se realmente decidir fazer essa troca ou, se for quantias menores, vender tudo de uma vez.

Isso não é uma recomendação de compra ou venda, só estou lembrando sobre as estratégias de como e quando vender ativos que aprendemos.

Eu considero uma ótima alternativa, mas sugiro que você faça a própria análise para entender qual prefere.

Como os amigos explicaram, sua estratégia é basicamente montar uma reserva de oportunidade, contudo vários estudos já demonstraram que para investidores menores uma reserva de oportunidade não faz sentido se comparado a aportes constantes mesmo se você soubesse o momento exato da oportunidade mais barata possível, sua rentabilidade seria prejudicada por causa do tempo decorrido onde não haveriam aportes que fariam o dinheiro render e os juros compostos atuarem por mais tempo.

https://ofdollarsanddata.com/even-god-couldnt-beat-dollar-cost-averaging/

Abraços!

Obrigado pela resposta.

Único ponto que não concordo é você ter falado de especulação. Não entendo que estou especulando, apenas avaliei possíveis cenários e pra mim era bem provável esse ataque dos EUA ao Irã e que se isso acontecesse as bolsas iriam cair bastante.. pra mim mercado tava muito de boa com essa negócio todo.

Não sei como será amanhã mas  vamos ver se vou estar correto.