Comparação de FII com Renda Fixa

[Ezequiel Doulas Prezotto]

Fala pessoal!

Concluí o módulo de renda variável e comecei a fazer algumas análises de FIIs e boa parte ou quase todos que olhei estavam com uma rentabilidade menor que o CDI desde a criação do fundo.

Usei dois comparadores para verificar e ambos mostram valores diferentes mas sempre perdendo pro CDI. Está certo isso ou essa comparação não faz sentido?

 

[Ighor Roberto Rodrigues Motta De Arruda]

Boa Noite!
Ezequiel, esta certo sim se você levar em consideração só esse período de tempo. Pois em 2021 foi quando começou o período de alta da taxa de juros, e ainda permanece assim.
Você precisa levar em consideração que a taxa de juros pode baixar ou não. Caso ela fique igual ao ano de 2020, provavelmente os FIIs se tornarão mais interessante.
O IFIX e uma media de todos os FIIs.
 

[Danilo Alves Silva Spinola Barbosa]

58 minutes ago, Ezequiel Doulas Prezotto disse:

Fala pessoal!

Concluí o módulo de renda variável e comecei a fazer algumas análises de FIIs e boa parte ou quase todos que olhei estavam com uma rentabilidade menor que o CDI desde a criação do fundo.

Usei dois comparadores para verificar e ambos mostram valores diferentes mas sempre perdendo pro CDI. Está certo isso ou essa comparação não faz sentido?

 

Depende, tem muitos ativos que perdem da renda fixa sim, bons ativos geralmente vão ganhar, ainda mais no longo prazo, agora no curto prazo tudo pode acontecer. 

Outro cuidado que precisa ter, é se o gráfico que você esta avaliando leva em consideração os proventos e o reinvestimento do mesmo.

[Eduardo Catalano Goncalves]

Está certo porém não é correto.

Os FIIs são investimentos de Renda Variável, você não pode comparar com os de Renda Fixa.

Na aula de hoje o Raul deu um bom exemplo.

Se você começar uma corrida com outra pessoal dentro de casa, porém a outra pessoa tem que pegar o carro na garagem e você vai a pê.

No início você sairá um ou dois quarteirões na frente, porém no final a pessoal que pegou o carro ganhara a corrida.

A curto prazo, os investimentos de Renda Fixa sempre se mostrarão mais vantajosos que os rendimentos de Renda Variável, ainda mais com a Taxa de Juros alta.

Porém daqui 30 anos, os investimentos de Renda Variável terão mais valores em sua grande maioria (LOGICO QUE EXISTE RISCO E TUDO PODE ACONTECER).

 De exemplo mostro a Apple mesmo, se você pegar os dados de um ano tem pouco aumento:

 

Aliás, 7,91% em um ano, seria menos que a Taxa Selic. 

Mas, se você pegar o dado de 5 anos, já vê um aumento maior:

Agora se você pegar os dados Máximos é assustador o que vemos:

 

Lembra-se que Fundos Imobiliários são Investimentos de Renda Variável, e por tanto, seu crescimento é beeem a longo prazo, portanto o ideal, inclusive ao se comparar IFIX com IBOV temos:

Espero ter ajudado. ^^

 

 

Editado 26 de Setembro de 2023 por Eduardo Catalano Goncalves

[Adriano Umemura]

8 horas atrás, Ezequiel Doulas Prezotto disse:

Fala pessoal!

Concluí o módulo de renda variável e comecei a fazer algumas análises de FIIs e boa parte ou quase todos que olhei estavam com uma rentabilidade menor que o CDI desde a criação do fundo.

Usei dois comparadores para verificar e ambos mostram valores diferentes mas sempre perdendo pro CDI. Está certo isso ou essa comparação não faz sentido?

 

Bom dia @Ezequiel Doulas Prezotto. 2 fatores que podemos levar em consideração

O primeiro fator. Geralmente estes graficos que fazem uma mensuração da rentabilidade levam em consideração a compra de um ativo no ponto inicial e a venda no ponto final. Ele não considera aportes mensais a qual o investidor adquire o ativos em preços diferentes. Sendo assim entramos no segundo fator. Dependendo do intervalo de tempo que voce realizou a comparação, podem advir resultados bem distintos.

 

[Isabelle Miranda]

On 26/09/2023 at 00:43, Danilo Alves Silva Spinola Barbosa disse:

Depende, tem muitos ativos que perdem da renda fixa sim, bons ativos geralmente vão ganhar, ainda mais no longo prazo, agora no curto prazo tudo pode acontecer. 

Outro cuidado que precisa ter, é se o gráfico que você esta avaliando leva em consideração os proventos e o reinvestimento do mesmo.

e como saber se é um bom ativo a ponto de comprar ele em vez de renda fixa? por exemplo; nesse momento tenho mil reais pinvestir. 90 porcento da minha carteira é renda fixa e 10 porcento é fii, estudei o KNRI11 e achei uma boa mas nao cheguei a comparar com a renda fixa porque nao sei como comparar... comparo rendimento por mes? parece pouco um rendimento de 0,80 em uma cota de 112 `(foi o q recebi no visc11) meu objetivo é poder viver de renda.

[Flavio Prado]

1 hour ago, Isabelle Miranda disse:

e como saber se é um bom ativo a ponto de comprar ele em vez de renda fixa? por exemplo; nesse momento tenho mil reais pinvestir. 90 porcento da minha carteira é renda fixa e 10 porcento é fii, estudei o KNRI11 e achei uma boa mas nao cheguei a comparar com a renda fixa porque nao sei como comparar... comparo rendimento por mes? parece pouco um rendimento de 0,80 em uma cota de 112 `(foi o q recebi no visc11) meu objetivo é poder viver de renda.

@Isabelle Miranda a questão é esta, não tem que comparar renda fixa com renda variável. Você tem definido os percentuais por classe de ativos, e tem a sua carteira com os percentuais reais em cada classe de ativos. O Diagrama do Cerrado vai analisar onde você precisa aportar os R$1mil.

Você diz que tem 90% em renda fixa e 10% em FII, porém quantos anos você têm? Qual é a expectativa de tempo para atingir a liberdade financeira? Qual valor você pretende ter de renda passiva? Quanto é o seu aporte? Qual o tamanho da carteira? Veja que não tem uma resposta padrão para dar, depende de várias informações.

Se você está na fase de construção de patrimônio, seria bom diminuir a renda fixa, aumentar a renda variável em ações. Os FIIs são bons por pagarem mensalmente, porém eles têm seguram um pouco o crescimento da carteira, porém se falta pouco tempo para você viver de renda passiva, eles são boas opções.