Eu estou quebrando a cabeça desde ontem montando uma planilha pessoal de Renda Fixa, a coisa deveria ser bem simples, mas já me fez quebrar a cabeça por horas e resolvi então recorrer a todas as mentes brilhantes que temos aqui para me ajudarem a localizar onde estou errando nos meus cálculos.
Basicamente eu peguei o mesmo CDB (ontem e hoje) e na nova plataforma da AUVP Investimentos e exatamente o mesmo título na plataforma antiga, já nessa simples comparação os valores entre as duas são diferentes e eu não tenho idea do porquê, então fica aqui minha primeira dúvida.
Título de Hoje:
Título de Ontem:
Percebam que o valor no vencimento entre a plataforma nova e a velha são diferentes, embora os dados de entrada sejam exatamente os mesmos. (125% do CDI, Dt Compra, Prazo e Venc, Valor mínimo, Rentabilidade ao ano), logo por que a diferença de valores?
Talvez a resposta da pergunta acima responda o que de fato vem queimando meus miolos:
Vocês podem ver nas imagens que a "Rentabilidade ao Ano" entre as duas plataformas é exatamente a mesma (inclusive houve um período do dia ontem que estavam sendo apresentados valores diferentes entre uma plataforma e outra), mas bem agora nesse exemplo aqui são iguais.
O problema é que se vc considerar 125% do CDI tendo como base 12,65% isso resulta em uma taxa Bruta de 15,81% o que é diferente da rentabilidade mostrada em ambas as plataformas, se você utiliza então o Valor Mínimo como valor presente e o Valor do Vencimento, considerando o período (seja em dias ou anos) você também não chega na mesma taxa apresentada por ambas as plataformas... 😥
No próprio campo tem um indicador de que algumas regras se aplicam:
Entendo que apenas o ítem 2a se aplica que é referente ao DI1:
Com base em todas essas informações montei a planilha com os cálculos de cada coisa:
Na imagem acima basicamente:
1 - As colunas em azul claro são os valores dados nas Plataformas da AUVP
2 - Absolutamente nenhum dos valores calculados batem com a coluna "Vl Vencimento" (k)
3 - Se considerar os valores dados pelas plataformas para se calcular a taxa chega-se nos valores demonstrados na coluna "N" que difere do valor de taxa da corretora (Coluna "L")
4 - Se calcular o valor final com base no % do CDI, chega-se nos valores da coluna "R" o que difere dos valores mostrados na plataforma.
Enfim, já quebrei a cabeça de várias formas diferentes para entender onde meus cálculos estão errados, já calculei ao dia, ao mês, ao ano... ja usei base 360 e tbm 252... enfim... tentei de tudo e não consigo fazer os números baterem...
Talvez seja um BUG justamente desses valores? Talvez, porém acredito muito mais que estou fazendo alguma coisa errada ou deixando passar algum detalhe...
Pergunta
Fabiano Gomes
Boa tarde pessoal,
Eu estou quebrando a cabeça desde ontem montando uma planilha pessoal de Renda Fixa, a coisa deveria ser bem simples, mas já me fez quebrar a cabeça por horas e resolvi então recorrer a todas as mentes brilhantes que temos aqui para me ajudarem a localizar onde estou errando nos meus cálculos.
Basicamente eu peguei o mesmo CDB (ontem e hoje) e na nova plataforma da AUVP Investimentos e exatamente o mesmo título na plataforma antiga, já nessa simples comparação os valores entre as duas são diferentes e eu não tenho idea do porquê, então fica aqui minha primeira dúvida.
Título de Hoje:
Título de Ontem:
Percebam que o valor no vencimento entre a plataforma nova e a velha são diferentes, embora os dados de entrada sejam exatamente os mesmos. (125% do CDI, Dt Compra, Prazo e Venc, Valor mínimo, Rentabilidade ao ano), logo por que a diferença de valores?
Talvez a resposta da pergunta acima responda o que de fato vem queimando meus miolos:
Vocês podem ver nas imagens que a "Rentabilidade ao Ano" entre as duas plataformas é exatamente a mesma (inclusive houve um período do dia ontem que estavam sendo apresentados valores diferentes entre uma plataforma e outra), mas bem agora nesse exemplo aqui são iguais.
O problema é que se vc considerar 125% do CDI tendo como base 12,65% isso resulta em uma taxa Bruta de 15,81% o que é diferente da rentabilidade mostrada em ambas as plataformas, se você utiliza então o Valor Mínimo como valor presente e o Valor do Vencimento, considerando o período (seja em dias ou anos) você também não chega na mesma taxa apresentada por ambas as plataformas... 😥
No próprio campo tem um indicador de que algumas regras se aplicam:
Entendo que apenas o ítem 2a se aplica que é referente ao DI1:
Com base em todas essas informações montei a planilha com os cálculos de cada coisa:
Na imagem acima basicamente:
1 - As colunas em azul claro são os valores dados nas Plataformas da AUVP
2 - Absolutamente nenhum dos valores calculados batem com a coluna "Vl Vencimento" (k)
3 - Se considerar os valores dados pelas plataformas para se calcular a taxa chega-se nos valores demonstrados na coluna "N" que difere do valor de taxa da corretora (Coluna "L")
4 - Se calcular o valor final com base no % do CDI, chega-se nos valores da coluna "R" o que difere dos valores mostrados na plataforma.
Enfim, já quebrei a cabeça de várias formas diferentes para entender onde meus cálculos estão errados, já calculei ao dia, ao mês, ao ano... ja usei base 360 e tbm 252... enfim... tentei de tudo e não consigo fazer os números baterem...
Talvez seja um BUG justamente desses valores? Talvez, porém acredito muito mais que estou fazendo alguma coisa errada ou deixando passar algum detalhe...
Vocês conseguem me ajudar???
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como o CDI tende a cair, são feitas estimativas de rendimentos (pode ser os valores futuros, que mudam de tempos em tempos) mas não pode se prever pois não são prefixadas
Fabiano Gomes
Boa tarde pessoal, Eu estou quebrando a cabeça desde ontem montando uma planilha pessoal de Renda Fixa, a coisa deveria ser bem simples, mas já me fez quebrar a cabeça por horas e resolvi então r
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