É Ruim ter "poucas" ações em carteira?

[Enzo Erbert]

Já vi muitas vezes discussões sobre ter muitas ações em carteira e o resultado sempre cai em:
1- Ter uma quantidade que você consiga acompanhar
2- Ter realmente analisado todas as ações antes de colocar em carteira

Mas estava olhando minha carteira e acho que, talvez, eu tenha o problema oposto (ter poucas ações em carteira). Atualmente tenho 7 ações (Alupar; BB Seguridade; Engie; Itausa; Klabin; São Martinho; Weg ), estou estudando o setor de saúde e pendente a colocar Fleury, estou estudando a possibilidade de colocar Vivara e também penso em colocar uma a mais do subsetor de agropecuaria (consumo não cíclico) mas ainda teria que estudar o subsetor mais a fundo e olhar as empresas

Mas ainda assim dariam um máximo de 10 empresas e me parece um numero muito pequeno.

Queria saber o que acham, realmente é muito pouco? está bom para o tamanho do mercado nacional? faria sentido me diversificar mais?

[Edison Paulini]

Just now, Enzo Erbert disse:

Já vi muitas vezes discussões sobre ter muitas ações em carteira e o resultado sempre cai em:
1- Ter uma quantidade que você consiga acompanhar
2- Ter realmente analisado todas as ações antes de colocar em carteira

Mas estava olhando minha carteira e acho que, talvez, eu tenha o problema oposto (ter poucas ações em carteira). Atualmente tenho 7 ações (Alupar; BB Seguridade; Engie; Itausa; Klabin; São Martinho; Weg ), estou estudando o setor de saúde e pendente a colocar Fleury, estou estudando a possibilidade de colocar Vivara e também penso em colocar uma a mais do subsetor de agropecuaria (consumo não cíclico) mas ainda teria que estudar o subsetor mais a fundo e olhar as empresas

Mas ainda assim dariam um máximo de 10 empresas e me parece um numero muito pequeno.

Queria saber o que acham, realmente é muito pouco? está bom para o tamanho do mercado nacional? faria sentido me diversificar mais?

Boa tarde, Enzo!

Eu não vejo como número pequeno.

Acho uma quantidade ok. Mas isso um ponto de vista totalmente pessoal.

Você se sente bem com essas ações? Se acha que são poucas, pressupõe que queira e consiga acompanhar mais papéis na sua carteira. Se essa afirmação é correta, manda em bala em colocar mais o quanto você sentir confortável e o quanto estará equilibrada sua carteira.

[Enzo Erbert]

1 minute ago, Edison Paulini disse:

Boa tarde, Enzo!

Eu não vejo como número pequeno.

Acho uma quantidade ok. Mas isso um ponto de vista totalmente pessoal.

Você se sente bem com essas ações? Se acha que são poucas, pressupõe que queira e consiga acompanhar mais papéis na sua carteira. Se essa afirmação é correta, manda em bala em colocar mais o quanto você sentir confortável e o quanto estará equilibrada sua carteira.

Valeu Edison.
Eu acredito que conseguiria acompanhar mais papéis sim, mas acho que vou demorar pra adicionar mais ações. Não tem mais nenhuma ação ou setor/subsetor que me chame muita atenção por agra (até colocaria um bancão a mais, como santander, mas vou levar um tempo a mais pra tomar essa decisão pq não quero concentrar muito no setor financeiro, ou Taesa mas ja tenho 2 ações de energia que preferi quando estudei o setor)

Mas isso de não ter muitas coisas que eu pense em colocar que me incomodou, não sei se faz sentido ainda. Mas talvez outros setores e empresas que me interessem apareçam conforme eu for passando mais tempo acompanhando essas coisas em geral

[Edison Paulini]

2 minutes ago, Enzo Erbert disse:

Valeu Edison.
Eu acredito que conseguiria acompanhar mais papéis sim, mas acho que vou demorar pra adicionar mais ações. Não tem mais nenhuma ação ou setor/subsetor que me chame muita atenção por agra (até colocaria um bancão a mais, como santander, mas vou levar um tempo a mais pra tomar essa decisão pq não quero concentrar muito no setor financeiro, ou Taesa mas ja tenho 2 ações de energia que preferi quando estudei o setor)

Mas isso de não ter muitas coisas que eu pense em colocar que me incomodou, não sei se faz sentido ainda. Mas talvez outros setores e empresas que me interessem apareçam conforme eu for passando mais tempo acompanhando essas coisas em geral

Aqui você comenta algo que é legal e importante frisar.

Não precisa adquirir uma empresa mais e sua opinião pode mudar com o tempo. As vezes daqui uns seis meses por exemplo você opte por mais um banco, ache interessante se expor e mais outra empresa de um ramo que já tem na carteira (bens industriais por exemplo), incluir saneamento ou telefonia.

São decisões que vamos tomando de forma gradativa.

Na minha opinião o mais importante você já fez que foi começar com sua carteira e ir já sustentando ela (opinião bem pessoal mas achei interessante sua carteira).

 

Tente colocar essas empresas no desenho da pirâmide investida ensinada pelo Raul e veja o que ainda sobra espaço. Talvez ajude você a pensar também ao longo do tempo!

[Adriano Umemura]

Boa noite @Enzo Erbert. Quando realizamos investimentos, irão existir 2 riscos. Os riscos sistematicos e os riscos não sistematicos. 

O risco sistematico seria aquele gerado por eventos generalizados como crises econômicas, crises políticas, pandemias e o risco não sistematico que seriam aqueles riscos que tentamos mitigar atraves da diversificação de ativos com a menor correlação possivel. 

Existem alguns estudos que mostram que a partir de 15 ativos o fator de diminuição do risco não sistematico tende a não ser representativo.

Contudo mais importante do que essa informação, é avaliar o quanto voce estaria disposto a se expor em cada ativo e em cada setor. Por exemplo, se voce decide ter 30% em ações e uma carteira com 10 ativos, aproximadamente voce tera cerca de 3% de exposição em cada ativo. Se destas 10 empresas voce possuir 2 do setor financeiro, tera uma exposição aproximada de 6% em relação ao setor.

Digo aproximado porque a função do diagrama do cerrado seria corrigir este percentual baseado nos seus criterios de risco.

Outro fator a ser avaliado seria a sua disponibilidade para acompanhar as empresas. Não adianta querer ter 10 empresas na carteira e não conseguir acompanhar os resultados das mesmas.

 

[Deividy Oliveira]

44 minutes ago, Adriano Umemura disse:

Boa noite @Enzo Erbert. Quando realizamos investimentos, irão existir 2 riscos. Os riscos sistematicos e os riscos não sistematicos. 

O risco sistematico seria aquele gerado por eventos generalizados como crises econômicas, crises políticas, pandemias e o risco não sistematico que seriam aqueles riscos que tentamos mitigar atraves da diversificação de ativos com a menor correlação possivel. 

Existem alguns estudos que mostram que a partir de 15 ativos o fator de diminuição do risco não sistematico tende a não ser representativo.

Contudo mais importante do que essa informação, é avaliar o quanto voce estaria disposto a se expor em cada ativo e em cada setor. Por exemplo, se voce decide ter 30% em ações e uma carteira com 10 ativos, aproximadamente voce tera cerca de 3% de exposição em cada ativo. Se destas 10 empresas voce possuir 2 do setor financeiro, tera uma exposição aproximada de 6% em relação ao setor.

Digo aproximado porque a função do diagrama do cerrado seria corrigir este percentual baseado nos seus criterios de risco.

Outro fator a ser avaliado seria a sua disponibilidade para acompanhar as empresas. Não adianta querer ter 10 empresas na carteira e não conseguir acompanhar os resultados das mesmas.

 

@Adriano Umemura eu já vi um gráfico parecido com este em fiis tanto fiis como ações seguem o msm conceitos sendo assim ter 15 ações e 15 fiis seria uma ótima forma de diminuir os riscos? Claro q isso não contando o resto da carteira.

[Adriano Umemura]

12 horas atrás, Deividy oliveira disse:

@Adriano Umemura eu já vi um gráfico parecido com este em fiis tanto fiis como ações seguem o msm conceitos sendo assim ter 15 ações e 15 fiis seria uma ótima forma de diminuir os riscos? Claro q isso não contando o resto da carteira.

Neste estudo mostra que acima de 15 ativos a mitigação do risco não sistematico acaba se tornando basicamente nula. Serve para qualquer investimento que voce busca uma correlação negativa