Analise de Carteira - Dúvidas

[Marlon De Sena]

Olá Sardinhas. 

Eu e minha noiva estamos completando quase 1 ano de AUVP e assistimos tudo novamente.

Fizemos algumas adições e ajustes  ao longo do ano na carteira que gostaria de compartilhar com vocês e pedir suas opiniões. 

Como estamos aportando um valor alto (se comparado ao que aportavamos antes de mudarmos para o exterior) pra diversificar um pouco mais e reduzir o risco de c*gada, optamos por adicionar alguns ativos que estudamos, então a carteira esta maior se comparado com a última que postei aqui. Dessa forma gostaria de algumas opiniões em relação as questões abaixo.

1. A quantidade de ativos nacionais está coerente? (somos 2 entao tentamos dividir as analises semestrais ou anuais). Seriam muitos ativos pra esse percentual de ações e as com menor peso se tornam insignificantes por exemplo?

2.Proporção entre empresas consolidadas e de crescimento faz sentido? (30% das ações são para crescimento). 

3. Na parte internacional optamos por adicionar 2 etfs de fator qualidade que se comparado ao que ja tinhamos (VT, VNQ e VNQI), performou muito proximo porém a ideia foi justamente desconcentrar do VT que tinhamos mais de 24% da carteira e reduzir o risco e volatilidade optando por esses etfs de qualidade SCHD e IQLT além de aumentar um pouco o dy.

Obs. Nao pago corretagem. Nosso perfil é mais focado em renda pois queremos voltar ao Brasil logo de preferência ja vivendo de renda.

Veja abaixo como está e opinem.

 

Editado 14 de Março por Marlon De Sena
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[Edison Luis Paulini]

4 minutes ago, Marlon De Sena disse:

Olá Sardinhas. 

Eu e minha noiva estamos completando quase 1 ano de AUVP e assistimos tudo novamente.

Fizemos algumas adições e ajustes  ao longo do ano na carteira que gostaria de compartilhar com vocês e pedir suas opiniões. 

Como estamos aportando um valor alto (se comparado ao que aportavamos antes de mudarmos para o exterior) pra diversificar um pouco mais e reduzir o risco de c*gada, optamos por adicionar alguns ativos que estudamos, então a carteira esta maior se comparado com a última que postei aqui. Dessa forma gostaria de algumas opiniões em relação as questões abaixo.

1. A quantidade de ativos nacionais está coerente? (somos 2 entao tentamos dividir as analises semestrais ou anuais). Seriam muitos ativos pra esse percentual de ações e as com menor peso se tornam insignificantes por exemplo?

2.Proporção entre empresas consolidadas e de crescimento faz sentido? (30% das ações são para crescimento). 

3. Na parte internacional optamos por adicionar 2 etfs de fator qualidade que se comparado ao que ja tinhamos (VT, VNQ e VNQI), performou muito proximo porém a ideia foi justamente desconcentrar do VT que tinhamos mais de 24% da carteira e reduzir o risco e volatilidade optando por esses etfs de qualidade SCHD e IQLT além de aumentar um pouco o dy.

Obs. Nao pago corretagem. Nosso perfil é mais focado em renda pois queremos voltar ao Brasil logo de preferência ja vivendo de renda.

Veja abaixo como está e opinem.

Boa tarde, Marlon!

Primeiramente parabéns pelo empenho de vocês e que legal estarem caminhando assim. A parte que comentou sobre estarem aprontando mais e em um bom valor é animador e ajuda muito vocês!

 

Vamos lá:

1 - como vocês fazem divisão nas análises imagino que seja mais light fazer o acompanhamento ou se complementarem nas análises. Dito isto, acho que é uma quantidade ok. Vocês estão com este mesmo embasamento para avaliação e acompanhamento dos FIIs? Pergunto pois se somar isso a quantidade de ações o números de papéis para se analisar sobe.

Mas tá bem como já pensam em viver de renda em breve (não sei o tempo para isso e suas metas) ter já uns bons FIIs auxilia na carteira bem como já se tem alguns ativos que são bons pagadores de dividendos.

Aliás, os ativos da carteira estão bons na minha humilde opinião.

2 - a proporção na minha visão pode variar com o momento da vida em que estão, ou seja, se ainda podem correr um pouco mais de risco ou não. Todavia como comentei antes acho que as empresas são boas (a grande maioria já estudei ou até sou acionista) o que pode fazer com que a proporção esteja de acordo.

3 - a estratégia é interessante. Vocês também chegaram a avaliar correlações entre os próprios ETFs?

Caso não, acho que seria válido dar uma olhadinha visando uma maior diversificação de for o caso o que pode contribuir inclusive em calibrar quais ETFs receberão mais aportes.

Essa checagem é bacana fazer aqui:

https://www.etfrc.com/funds/overlap.php

 

Espero que contribua!

[Marlon De Sena]

24 minutes ago, Edison Luis Paulini disse:

Boa tarde, Marlon!

Primeiramente parabéns pelo empenho de vocês e que legal estarem caminhando assim. A parte que comentou sobre estarem aprontando mais e em um bom valor é animador e ajuda muito vocês!

 

Vamos lá:

1 - como vocês fazem divisão nas análises imagino que seja mais light fazer o acompanhamento ou se complementarem nas análises. Dito isto, acho que é uma quantidade ok. Vocês estão com este mesmo embasamento para avaliação e acompanhamento dos FIIs? Pergunto pois se somar isso a quantidade de ações o números de papéis para se analisar sobe.

Mas tá bem como já pensam em viver de renda em breve (não sei o tempo para isso e suas metas) ter já uns bons FIIs auxilia na carteira bem como já se tem alguns ativos que são bons pagadores de dividendos.

Aliás, os ativos da carteira estão bons na minha humilde opinião.

2 - a proporção na minha visão pode variar com o momento da vida em que estão, ou seja, se ainda podem correr um pouco mais de risco ou não. Todavia como comentei antes acho que as empresas são boas (a grande maioria já estudei ou até sou acionista) o que pode fazer com que a proporção esteja de acordo.

3 - a estratégia é interessante. Vocês também chegaram a avaliar correlações entre os próprios ETFs?

Caso não, acho que seria válido dar uma olhadinha visando uma maior diversificação de for o caso o que pode contribuir inclusive em calibrar quais ETFs receberão mais aportes.

Essa checagem é bacana fazer aqui:

https://www.etfrc.com/funds/overlap.php

 

Espero que contribua!

Obrigado Edison.

1. Sim tambem dividimos os fiis e tambem adicionamos mais alguns se comparado a ultima que postei aqui. Porem sem nada muito arriscado , optamos por fiis mais bem geridos mesmo que com dy menor.

2. Pensamos em no maximo 5 anos voltar mas pode mudar dependendo do momento de carreira :)

3.Sim. inclusive foi a ideia de oegar SCHD ao inves do QUAL pois o primeiro tem apenas 6% de overlap com o VT e o QUAL tem 25%. IQLT tem aoenas 9%. Acredito ser um overlap aceitavel.

 

Editado 14 de Março por Marlon De Sena
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[Marlon De Sena]

On 14/03/2024 at 17:27, Marlon De Sena disse:

Olá Sardinhas. 

Eu e minha noiva estamos completando quase 1 ano de AUVP e assistimos tudo novamente.

Fizemos algumas adições e ajustes  ao longo do ano na carteira que gostaria de compartilhar com vocês e pedir suas opiniões. 

Como estamos aportando um valor alto (se comparado ao que aportavamos antes de mudarmos para o exterior) pra diversificar um pouco mais e reduzir o risco de c*gada, optamos por adicionar alguns ativos que estudamos, então a carteira esta maior se comparado com a última que postei aqui. Dessa forma gostaria de algumas opiniões em relação as questões abaixo.

1. A quantidade de ativos nacionais está coerente? (somos 2 entao tentamos dividir as analises semestrais ou anuais). Seriam muitos ativos pra esse percentual de ações e as com menor peso se tornam insignificantes por exemplo?

2.Proporção entre empresas consolidadas e de crescimento faz sentido? (30% das ações são para crescimento). 

3. Na parte internacional optamos por adicionar 2 etfs de fator qualidade que se comparado ao que ja tinhamos (VT, VNQ e VNQI), performou muito proximo porém a ideia foi justamente desconcentrar do VT que tinhamos mais de 24% da carteira e reduzir o risco e volatilidade optando por esses etfs de qualidade SCHD e IQLT além de aumentar um pouco o dy.

Obs. Nao pago corretagem. Nosso perfil é mais focado em renda pois queremos voltar ao Brasil logo de preferência ja vivendo de renda.

Veja abaixo como está e opinem.

 

@Adriano Umemura da uma opinião ai mestre 😁

[Adriano Umemura]

On 14/03/2024 at 13:27, Marlon De Sena disse:

1. A quantidade de ativos nacionais está coerente? (somos 2 entao tentamos dividir as analises semestrais ou anuais). Seriam muitos ativos pra esse percentual de ações e as com menor peso se tornam insignificantes por exemplo?

Boa tarde @Marlon De Sena. Se voces estão conseguindo analisar os ativos, na minha opinião não ha problema. Aproveitando então a discussão, qual foi o objetivo em adicionar 2 bancos + Itausa?

On 14/03/2024 at 13:27, Marlon De Sena disse:

2.Proporção entre empresas consolidadas e de crescimento faz sentido? (30% das ações são para crescimento). 

Quais seriam as empresas de base, meio e topo?

On 14/03/2024 at 13:27, Marlon De Sena disse:

Obs. Nao pago corretagem. Nosso perfil é mais focado em renda pois queremos voltar ao Brasil logo de preferência ja vivendo de renda.

Voce diz em relação a sua carteira total? Qual seria este prazo?

[Marlon De Sena]

On 21/03/2024 at 18:23, Adriano Umemura disse:

Boa tarde @Marlon De Sena. Se voces estão conseguindo analisar os ativos, na minha opinião não ha problema. Aproveitando então a discussão, qual foi o objetivo em adicionar 2 bancos + Itausa?

Quais seriam as empresas de base, meio e topo?

Voce diz em relação a sua carteira total? Qual seria este prazo?

1.Só tem Santander e Itausa (itausa pela diversificacao dentro da holding e santander por ja ser grande porem ainda comespaçopra crescer mais). Vc confundiu BBSE talvez? BB Seguridade. 

 2. Base: B3, Itausa, Santander, Weg, BB Seg., Klabin, Engie

Meio: Cosan, Alupar, SantosBrasil, Brasilagro, Taesa

Topo: Unifique, Vivara (percentual baixissimo)

3. Se possivel 5 anos. Se vemos que a renda alcançada ainda nao é o que gostariamos trabalharemos ainda mais uns 5-10  anos (porem no brasil portanto aportes menores) a depender do momento de carreira.

Editado 30 de Março por Marlon De Sena
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[Adriano Umemura]

2 horas atrás, Marlon De Sena disse:

1.Só tem Santander e Itausa (itausa pela diversificacao dentro da holding e santander por ja ser grande porem ainda comespaçopra crescer mais). Vc confundiu BBSE talvez? BB Seguridade. 

 

Na verdade vi Banco do Brasil no lugar da B3 😂

2 horas atrás, Marlon De Sena disse:

2. Base: Itausa, Santander, Weg, BB Seg., Klabin, Engie

Meio: Cosan, Alupar, SantosBrasil, Brasilagro, Taesa

Topo: Unifique, Vivara (percentual baixissimo)

3. Se possivel 5 anos. Se vemos que a renda alcançada ainda nao é o que gostariamos trabalharemos ainda mais uns 5-10  anos (porem no brasil portanto aportes menores) a depender do momento de carreira.

Na minha opinião, para colher rendimentos em 5 anos teria que mudar o percentual de classe de ativos, aumentando renda fixa e FIIs

A composição da carteira de ações nacionais esta ok

Em relação aos etfs internacionais eu diminuiria a exposição pelo fato de que trazer os rendimentos para o Brasil vai ter um custo, então eu deixaria a representativade de rendimentos em relação a carteira menor

Veja que para realizar este balanceamento nada de vender, somente com dinheiro novo.

[Marlon De Sena]

51 minutes ago, Adriano Umemura disse:

Na verdade vi Banco do Brasil no lugar da B3 😂

Na minha opinião, para colher rendimentos em 5 anos teria que mudar o percentual de classe de ativos, aumentando renda fixa e FIIs

A composição da carteira de ações nacionais esta ok

Em relação aos etfs internacionais eu diminuiria a exposição pelo fato de que trazer os rendimentos para o Brasil vai ter um custo, então eu deixaria a representativade de rendimentos em relação a carteira menor

Veja que para realizar este balanceamento nada de vender, somente com dinheiro novo.

Considero reduzir etfs mesmo meus aportes vindo do exterior? No caso eu envio de euro pra usd pra investir no exterior. O custo seria menor nao?

[Adriano Umemura]

1 minute ago, Marlon De Sena disse:

Considero reduzir etfs mesmo meus aportes vindo do exterior? No caso eu envio de euro pra usd pra investir no exterior. O custo seria menor nao?

Então... mas para usufruir dos rendimentos tera que de qualquer forma trazer para o BRasil. A não ser que voce acredite que ira gerar um montante a qual não precise mexer no que estiver fora do BR

Mas se tiver que trazer voce esta convertendo euro - dolar e depois dolar - real. Não sai mais caro do que euro - real?

[Marlon De Sena]

7 horas atrás, Adriano Umemura disse:

Então... mas para usufruir dos rendimentos tera que de qualquer forma trazer para o BRasil. A não ser que voce acredite que ira gerar um montante a qual não precise mexer no que estiver fora do BR

Mas se tiver que trazer voce esta convertendo euro - dolar e depois dolar - real. Não sai mais caro do que euro - real?

Entendo mas eu posso gastar em dolar sem ter que levar ao Brasil certo? Tipo essas contas globais eu passo o cartão de debito direto em dolar. Vc diz devido ao spread? Ou pelo risco do dolar nao valorizar em 5 anos?

Vou dar uma analisada melhor e ver o que fazer.

ao mesmo tempo que eu concordo com vc eu ainda fico indeciso pelo fato de ter um valor bom em dolar ajudaria a manter o poder de compra e tambem a realizar viagens etc mas pra isso vou ter que fazer esses cálculos da renda sem considerar esses 30%. Vou assistir novamente a aula que fala sobre a distribuição da carteira😅

[Adriano Umemura]

5 horas atrás, Marlon De Sena disse:

Entendo mas eu posso gastar em dolar sem ter que levar ao Brasil certo? Tipo essas contas globais eu passo o cartão de debito direto em dolar.

Sim. Se tiver a opção de gastar sem trazer pra cá não haveria problema

5 horas atrás, Marlon De Sena disse:

ao mesmo tempo que eu concordo com vc eu ainda fico indeciso pelo fato de ter um valor bom em dolar ajudaria a manter o poder de compra e tambem a realizar viagens etc mas pra isso vou ter que fazer esses cálculos da renda sem considerar esses 30%. Vou assistir novamente a aula que fala sobre a distribuição da carteira😅

O que voce falou faz muito sentido. Teria que avaliar baseado no que voce vislumbra para o seu futuro. Se tera uma vida com viagens para o exterior ou com gastos que podem ser feitos fora do Brasil, faz sentido ter uma exposição maior.

Mas na minha opinião, para a grande maioria dos investidores, os investimentos internacionais seriam apenas para diversificação da carteira e proteção de parte do patrimonio