Duvidas sobre Benchmark

[Moshe Movadab]

Boa noite tudo bem?? 
acabei agr a aula 13 no modulo 3 e nao consegui compreender o que é benchmark? E por que é tao ruim pelos fundos de investimentos para nós?? Alg consegue me dar um help por favor

[Edison Luis Paulini]

1 minute ago, Moshe Movadab disse:

Boa noite tudo bem?? 
acabei agr a aula 13 no modulo 3 e nao consegui compreender o que é benchmark? E por que é tao ruim pelos fundos de investimentos para nós?? Alg consegue me dar um help por favor

Boa noite, Moshe!

Benchmark pode se entender como um padrão de referência.

Como exemplo, imagine o Ibovespa que é um índice que mede o desempenho das principais empresas da bolsa ou o S&P 500 que acompanha as 500 maiores empresas da bolsa americana.

Esses índices mostram seus respectivos desempenhos.

O Benchmark nada mais é do que o objetivo em se replicar ou superar este desempenho.

 

Os fundos de investimentos colocam esses Benchmarks como meta. Ou seja, eles propõem a montar alguma estratégia que traga os mesmos resultados que o Benchmark seguido já traz. Aqui começa o problema.

Primeiro que existe as chances de esse Benchmark não ser superado. Ou seja, se você aplicasse diretamente naquele índice ao invés de investir em fundo que se propõe você estaria tendo rentabilidade maior.

Segundo ponto é que usualmente quando os fundos conseguem superar estes Benchmarks são cobradas taxas de performance que seriam os percentuais cobrados sobre aquilo que for superado.

 

Espero que tenha ficado claro!

[Flavio Prado]

11 horas atrás, Moshe Movadab disse:

Boa noite tudo bem?? 
acabei agr a aula 13 no modulo 3 e nao consegui compreender o que é benchmark? E por que é tao ruim pelos fundos de investimentos para nós?? Alg consegue me dar um help por favor

@Moshe Movadab complementando o @Edison Luis Paulini, há também uma terceira questão, os Fundos colocam um benchmark que não tem uma relação direta com a carteira deles. Por exemplo, colocam que o benchmark será 100% do CDI. Para quem tem mais informações (caso dos alunos da AUVP ESCOLA) sabemos que basta colocar no Tesouro Selic que teremos os 100% do CDI. O que os investidores entendem ser um benchmark justo seria pelo menos IPCA+6%aa e no máximo 20% de remuneração pelo que exceder ao benchmark. Lembrando que não é uma regra, e se o Fundo estiver entregando bem mais que o benchmark a remuneração é justa.

Espero ter ajudado.

[Moshe Movadab]

@Edison Luis Paulini @Flavio Prado muito obrigado,desejo a vcs muito boa noite