Investimentos internacionais ETF's

[Cristian Souza]

para investimentos no exterior, escolhi 3 ETF's: IVV, QQQ, DIA.

Gostaria de pedir a opinião dos colegas em relação a diversificação, se acham pouco ou se está ok apenas 3.

Na dificuldade de criar uma "nota" segundo o diagrama do cerrado, coloquei a mesma para os 3, colocando o mesmo peso em aportes mensais. Gostaria de saber a opinião sobre isso também.

Agradeço

[Eddy Paulini]

20 minutes ago, Cristian Souza disse:

para investimentos no exterior, escolhi 3 ETF's: IVV, QQQ, DIA.

Gostaria de pedir a opinião dos colegas em relação a diversificação, se acham pouco ou se está ok apenas 3.

Na dificuldade de criar uma "nota" segundo o diagrama do cerrado, coloquei a mesma para os 3, colocando o mesmo peso em aportes mensais. Gostaria de saber a opinião sobre isso também.

Agradeço

Bom dia, @Cristian Souza !

3 ETFs me parece uma quantidade bem razoável. Aqui também não tem um número certo. Vai de acordo com o que está sendo benéfico par sua carteira.

Na minha visão, os ETFs QQQ e IVV tem um nível de correlação alto (em torno de 50%). O ETF DIA já é mais descorrelacionado deles o que entendo que ofereça uma diversificação maior.

Quanto a elencar as notas do ETF, é de fato feito manualmente e você pode criar seus critérios para avaliar um ETF. Vou deixar abaixo os pontos que costumo avaliar aqui:

- estratégia que o ETF segue;

- taxa de administração;

- tempo de mercado;

- gestão passiva o ativa;

- número de ativos e seus percentuais;

- DY;

- beta;

- correlação de ativos com relação a sua carteira e outros ETFs.

 

Espero que ajude!

[Daniele Vilela]

1 hour ago, Cristian Souza disse:

para investimentos no exterior, escolhi 3 ETF's: IVV, QQQ, DIA.

Gostaria de pedir a opinião dos colegas em relação a diversificação, se acham pouco ou se está ok apenas 3.

Na dificuldade de criar uma "nota" segundo o diagrama do cerrado, coloquei a mesma para os 3, colocando o mesmo peso em aportes mensais. Gostaria de saber a opinião sobre isso também.

Agradeço

Cristian, boa escolha começar com ETFs. IVV, QQQ e DIA são pesos pesados no mercado e já trazem uma boa exposição a setores importantes. Escolher só 3 ETFs não é um problema, ainda mais considerando que eles já são bem diversificados internamente.

- IVV: é o S&P 500, ou seja, você já está com 500 empresas americanas no portfólio, cobrindo vários setores.

- Pega o Nasdaq 100, com foco no setor de tecnologia e algumas gigantes como Apple, Microsoft, Amazon etc.Porém, tem o ponto que o Eddy pontuou, eles possuem bastante correlação.

- DIA: É o Dow Jones, que cobre 30 das maiores e mais estáveis empresas dos EUA.

Agora, se quiser mais diversificação global, poderia incluir um ETF que olhe pra mercados internacionais fora dos EUA ou algo focado em mercados emergentes. Se o objetivo é só EUA, está tudo bem também.

Não tá errado dar o mesmo peso, especialmente se você ainda está se acostumando com o mercado externo e quer simplificar. Mas dá pra refinar com o tempo, dependendo da sua estratégia. Por exemplo:

Mais peso no IVV: se busca estabilidade a longo prazo.

Mais no QQQ: se acredita no crescimento do setor tech, mas aceita mais volatilidade.

Mais no DIA: se quer foco em empresas gigantes mais maduras (geralmente mais defensivas).

Se não quiser complicar, o peso igual tá tranquilo, e com o tempo você ajusta conforme for estudando mais e se sentindo confortável.

[Cristian Souza]

Sobre a correlação sobre o QQQ i o IVV. Realmente eu também notei isso. Será que é um nível onde deveríamos considerar escolher apenas 1 dos dois?

[Sergio Tanaka]

se quiser segurança da uma olhada no tesouro direto deles, aproveita q a taxa de juros ta alta

tlfo, sgov etc

da uma estudada neles, eu gosto mto do tflo pra gerar fluxo de caixa/reserva de emergencia la fora e ate por causa da previsibilidade
 

[Ricardo O]

3 horas atrás, Cristian Souza disse:

em relação a diversificação, se acham pouco ou se está ok apenas 3.

aportar em UM ETF, já esta diversificado, colocar "apenas" em três, no quesito diversificação, tem o problema mencionado da correlação, pois acaba que repetindo algumas empresas,e dando pesos iguais aos ETFs, você esta dando mais peso para essas empresas.

Por exemplo, o QQQ tem "mais risco" do que os outros, pois esta no setor de tecnologia, em quanto o IVV segue um "índice mais estável", e mais seguro, quer dizer também, menor probabilidade de crescimento. Mas é tudo relativo, pois os 3 ETFs são "consolidados", se colocar as notas neles, que nota colocaria num ETF small?. Você pode colocar a mesma nota, ou notas próximas, fica ao seu critério, e nível de entendimento do conteúdo dos ETFs.

[Matheus Passos Silva]

4 horas atrás, Cristian Souza disse:

para investimentos no exterior, escolhi 3 ETF's: IVV, QQQ, DIA.

Gostaria de pedir a opinião dos colegas em relação a diversificação, se acham pouco ou se está ok apenas 3.

Na dificuldade de criar uma "nota" segundo o diagrama do cerrado, coloquei a mesma para os 3, colocando o mesmo peso em aportes mensais. Gostaria de saber a opinião sobre isso também.

Agradeço

Olá Cristian,

Fique de olho na correlação entre IVV e DIA:

• Número de participações sobrepostas: 30
• % das 503 participações do IVV também no DIA: 6.0%
• % das 30 participações do DIA também no IVV: 100.0%

Ou seja, tudo que está no DIA está (atualmente) no IVV.

Quando for analisar os ETFs, sugiro que sempre dê uma olhada na correlação para evitar a sobreposição.

Além dos critérios que o @Eddy Paulini já sugeriu.

Espero ter ajudado!