Minha carteira após 1 ano investindo (de forma consistente)

[Ricardo Silva]

Pessoal, no segundo semestre de 2023 eu concluí a AUVP e no final de janeiro de 2024 fiz meu primeiro aporte de acordo com o que aprendi no curso. Considerando também o que eu tinha investido antes (eu tinha um pouco em ações/ FIIs e um pouco em renda fixa), hoje, após um ano investindo de forma consistente, seguindo bem o diagrama e, acima de tudo, não vendendo e sim reinvestindo os ganhos, aqui está minha carteira, desconsiderando minha reserva de emergência:

Total em patrimônio: Saí de pouco mais de R$ 7 mil investidos para R$ 72.236,34 na data de hoje.

Renda fixa: 54% (R$ 39.607,89)

•  * CDB Pós fixado
•  * CDB Pré fixado

Renda variável (ações e fiis): 29.3% (R$ 21.184,82)

• Ações
  • Bens Industriais
    • Weg (42%)
  • Financeiro
    • ITSA (15%)
    • ITUB(14%)
  • Consumo não ciclico
    • ABEV3 (14%)
  • Seguros
    • PSSA3(8%)
  • Energia
    • EGIE3(7%)
• FIIs
  • Tijolo
    • VISC11 (54%)
    • PVBI11
  • Papel
    • MXRF11 (4%)

 
Exterior: 8% (R$ 5.757,20)

• EFTs
  • IVV(86%, EUA)
  • VEA(14%, todo o mundo, exceto EUA)

Cripto: 7.9%% (R$ 5.686,43)

• 100% em Bitcoin

Meus objetivos iniciais seriam ter 50% em renda fixa e o restante nas demais classes de ativos durante o primeiro ano. Agora vou diminuir minha exposição em renda fixa até chegar em 35% e aumentar as demais, principalmente cripto e ações (entrar em outros setores perenes como agua e saneamento, além de diversificar mais em financeiro e energia).

Uma observação aqui em relação a weg é que eu já comprava dela antes de começar a investir de forma mais pragmática, então os aportes que eu ja tinha + a valorização dela acabou deixando ela com tanto peso na minha carteira, mas já fazem meses que não aporto mais, conforme o diagrama manda.


Gostaria da visão de vocês em relação a esse meu primeiro ano de carteira.

[Eddy Paulini]

Bom dia, @Ricardo Silva !

12 horas atrás, Ricardo Silva disse:

Pessoal, no segundo semestre de 2023 eu concluí a AUVP e no final de janeiro de 2024 fiz meu primeiro aporte de acordo com o que aprendi no curso. Considerando também o que eu tinha investido antes (eu tinha um pouco em ações/ FIIs e um pouco em renda fixa), hoje, após um ano investindo de forma consistente, seguindo bem o diagrama e, acima de tudo, não vendendo e sim reinvestindo os ganhos, aqui está minha carteira, desconsiderando minha reserva de emergência:

Total em patrimônio: Saí de pouco mais de R$ 7 mil investidos para R$ 72.236,34 na data de hoje.

Caraca, que legal. Parabéns! É um excelente avanço!

12 horas atrás, Ricardo Silva disse:

Renda fixa: 54% (R$ 39.607,89)

•  * CDB Pós fixado
•  * CDB Pré fixado

Renda variável (ações e fiis): 29.3% (R$ 21.184,82)

• Ações
  • Bens Industriais
    • Weg (42%)
  • Financeiro
    • ITSA (15%)
    • ITUB(14%)
  • Consumo não ciclico
    • ABEV3 (14%)
  • Seguros
    • PSSA3(8%)
  • Energia
    • EGIE3(7%)
• FIIs
  • Tijolo
    • VISC11 (54%)
    • PVBI11
  • Papel
    • MXRF11 (4%)

 
Exterior: 8% (R$ 5.757,20)

• EFTs
  • IVV(86%, EUA)
  • VEA(14%, todo o mundo, exceto EUA)

Cripto: 7.9%% (R$ 5.686,43)

• 100% em Bitcoin

Sua carteira na minha visão está boa. Tem uma diversificação interessante!

Os adendos que eu deixaria são:

- Eu sigo o que é aprendido aqui no curso sobre ter um certo patrimônio para começar a se expor no exterior. Não é uma regra, mas eu acho mais tranquilo fazer isso pelo menos após os 100 mil investidos (o qual você já já chega!);

- Cuidado com o aumento de exposição no mesmo setor. Isso gera um aumento de risco não sistemático na carteira, que é o risco inerente a uma empresa ou a um setor;

- A depender da sua idade e do quanto tempo mais pretende investir, um aumento muito expressivo em criptos pode aumentar desnecessariamente os riscos;

- Na minha opinião, ter Itausa e Itau não faz muito sentido pois acaba sendo redundante além de ter um risco duplo em caso de problemas com o banco mesmo no quesito de queda de lucros ou até mesmo em problemas mais graves;

- Acho que você faz bem procurar o setor de saneamento. Setor perene e temos empresas legais e sólidas neste setor na bolsa.

 

Espero que agregue de alguma maneira!

Você está no caminho!

[Ricardo Silva]

@Eddy Paulini valeu pelas dicas, Eddy!  Com relação a Itaú/Itaúsa foi mais por conta da Itaúsa ter outras empresas além do banco. No caso do setor financeiro, eu estou ciente da correlação, mas tem banco que tá muito descontado e eu vejo como oportunidade (tipo Bradesco), principalmente na questão da regularidade dos dividendos (eu estou com 33 anos, mas tenho uma meta de chegar a um determinado valor anual de dividendos o mais rápido possível). 

Para energia, eu quero me expor a mais de um subsetor (uma empresa forte em transmissão e outra em geraçao,por exemplo), mas tanto em energia quanto financeiro eu só vou pegar outras empresas após ter apostado bem em saneamento e mais algum outro setor que ainda não decidi.

[Henrique Magalhães]

15 horas atrás, Ricardo Silva disse:

Gostaria da visão de vocês em relação a esse meu primeiro ano de carteira.

@Ricardo Silva parabéns pela organização e pelo cuidado que iniciar com poucos ativos (e diversificando), você entendeu como funciona … agora é seguir aportando, e conforme achar viável ir adicionando mais ativos … mas achei a carteira bem elaborada pra 1 ano!  Lembrando que teremos décadas fazendo isso. Só vai cara , está começando bem ! 

[Ricardo Silva]

On 01/02/2025 at 12:48, Henrique Magalhães disse:

@Ricardo Silva parabéns pela organização e pelo cuidado que iniciar com poucos ativos (e diversificando), você entendeu como funciona … agora é seguir aportando, e conforme achar viável ir adicionando mais ativos … mas achei a carteira bem elaborada pra 1 ano!  Lembrando que teremos décadas fazendo isso. Só vai cara , está começando bem ! 

Muito obrigado, Henrique!
Rumo aos 100K hehe

[Felipe Braz Sant'anna]

Muito legal sua carteira, queria eu ter esta organização - minha sugestão, colocar um FII de logistica nesta carteira.

[Ricardo Silva]

6 horas atrás, Felipe Braz Sant'anna disse:

Muito legal sua carteira, queria eu ter esta organização - minha sugestão, colocar um FII de logistica nesta carteira.

Boa! Estou avaliando alguns mesmo :)

Pra mim foi muito complicado me organizar, mas seguindo a recomendação do diagrama facilita demais

Editado Segunda-feira às 19:35 por Ricardo Silva

[Ricardo O]

On 01/02/2025 at 11:41, Ricardo Silva disse:

Com relação a Itaú/Itaúsa foi mais por conta da Itaúsa ter outras empresas além do banco. No caso do setor financeiro, eu estou ciente da correlação, mas tem banco que tá muito descontado e eu vejo como oportunidade

[Breno Costa Aguiar Rodrigues]

Achei boa a carteira. Eu buscaria diversificar mais os ativos. 

Só um adendo: No longo prazo da renda fixa, os títulos com vencimentos mais longos como IPCA+ por exemplo tendem a ser melhor que CDBs pois o prazo menor (do CDB) leva a mais giro, pagamento de spread e corretagem e etc. Títulos longos além da rentabilidade maior e possibilitam a marcação a mercado.

[Lucas Batista Do Amaral]

Muito bom parabens, e gosto de como ta enxuta. 

Completando oque a galera já falou
ITAU ITAUSA, e inclusive Porto Seguro, meioq  são correlacionadas

ITAUSA é dona de 38% de Itaú e Itaú é dono de 43% de portoSeguros

Teu setor financeiro é praticamente a mesma empresa. Não é um erro ter os tickers desde q tenha uma logica bem definida

Mas olha só o fato de vc ter basicamente Itau e WEG de ativo, talvez valha a pena dar uma diversificada sim 

[Eddy Paulini]

12 horas atrás, Ricardo Silva disse:

Rumo aos 100K hehe

Quando chegar aqui pode comprar cerveja e fazer churras pra comemorar hahah

Brincadeira a parte, é um marco importante. Você vai ver uma mudança brusca de como o seu dinheiro começa a trabalhar muito mais rápido do que antes deste marco!

[Estêvão José Moschen Lima]

On 31/01/2025 at 21:40, Ricardo Silva disse:

Pessoal, no segundo semestre de 2023 eu concluí a AUVP e no final de janeiro de 2024 fiz meu primeiro aporte de acordo com o que aprendi no curso. Considerando também o que eu tinha investido antes (eu tinha um pouco em ações/ FIIs e um pouco em renda fixa), hoje, após um ano investindo de forma consistente, seguindo bem o diagrama e, acima de tudo, não vendendo e sim reinvestindo os ganhos, aqui está minha carteira, desconsiderando minha reserva de emergência:

Total em patrimônio: Saí de pouco mais de R$ 7 mil investidos para R$ 72.236,34 na data de hoje.

Renda fixa: 54% (R$ 39.607,89)

•  * CDB Pós fixado
•  * CDB Pré fixado

Renda variável (ações e fiis): 29.3% (R$ 21.184,82)

• Ações
  • Bens Industriais
    • Weg (42%)
  • Financeiro
    • ITSA (15%)
    • ITUB(14%)
  • Consumo não ciclico
    • ABEV3 (14%)
  • Seguros
    • PSSA3(8%)
  • Energia
    • EGIE3(7%)
• FIIs
  • Tijolo
    • VISC11 (54%)
    • PVBI11
  • Papel
    • MXRF11 (4%)

 
Exterior: 8% (R$ 5.757,20)

• EFTs
  • IVV(86%, EUA)
  • VEA(14%, todo o mundo, exceto EUA)

Cripto: 7.9%% (R$ 5.686,43)

• 100% em Bitcoin

Meus objetivos iniciais seriam ter 50% em renda fixa e o restante nas demais classes de ativos durante o primeiro ano. Agora vou diminuir minha exposição em renda fixa até chegar em 35% e aumentar as demais, principalmente cripto e ações (entrar em outros setores perenes como agua e saneamento, além de diversificar mais em financeiro e energia).

Uma observação aqui em relação a weg é que eu já comprava dela antes de começar a investir de forma mais pragmática, então os aportes que eu ja tinha + a valorização dela acabou deixando ela com tanto peso na minha carteira, mas já fazem meses que não aporto mais, conforme o diagrama manda.


Gostaria da visão de vocês em relação a esse meu primeiro ano de carteira.

Primeiramente meus parabéns pela carteira, e como diria o amigo @Eddy Paulini, deixando meus centavinhos de contribuição, já que o MXRF11 é um fundo de papel será que não seria interessante você mesmo investir nos títulos de renda fixa? Principalmente por conta da taxa de ADM 

[Matheus P S]

On 01/02/2025 at 02:40, Ricardo Silva disse:

Pessoal, no segundo semestre de 2023 eu concluí a AUVP e no final de janeiro de 2024 fiz meu primeiro aporte de acordo com o que aprendi no curso. Considerando também o que eu tinha investido antes (eu tinha um pouco em ações/ FIIs e um pouco em renda fixa), hoje, após um ano investindo de forma consistente, seguindo bem o diagrama e, acima de tudo, não vendendo e sim reinvestindo os ganhos, aqui está minha carteira, desconsiderando minha reserva de emergência:

Total em patrimônio: Saí de pouco mais de R$ 7 mil investidos para R$ 72.236,34 na data de hoje.

Renda fixa: 54% (R$ 39.607,89)

•  * CDB Pós fixado
•  * CDB Pré fixado

Renda variável (ações e fiis): 29.3% (R$ 21.184,82)

• Ações
  • Bens Industriais
    • Weg (42%)
  • Financeiro
    • ITSA (15%)
    • ITUB(14%)
  • Consumo não ciclico
    • ABEV3 (14%)
  • Seguros
    • PSSA3(8%)
  • Energia
    • EGIE3(7%)
• FIIs
  • Tijolo
    • VISC11 (54%)
    • PVBI11
  • Papel
    • MXRF11 (4%)

 
Exterior: 8% (R$ 5.757,20)

• EFTs
  • IVV(86%, EUA)
  • VEA(14%, todo o mundo, exceto EUA)

Cripto: 7.9%% (R$ 5.686,43)

• 100% em Bitcoin

Meus objetivos iniciais seriam ter 50% em renda fixa e o restante nas demais classes de ativos durante o primeiro ano. Agora vou diminuir minha exposição em renda fixa até chegar em 35% e aumentar as demais, principalmente cripto e ações (entrar em outros setores perenes como agua e saneamento, além de diversificar mais em financeiro e energia).

Uma observação aqui em relação a weg é que eu já comprava dela antes de começar a investir de forma mais pragmática, então os aportes que eu ja tinha + a valorização dela acabou deixando ela com tanto peso na minha carteira, mas já fazem meses que não aporto mais, conforme o diagrama manda.


Gostaria da visão de vocês em relação a esse meu primeiro ano de carteira.

Oi Ricardo,

Primeiro, parabéns pela sua carteira e pela organização.

O que eu teria a acrescentar os amigos já colocaram.

Mas tem um ponto que quero reforçar, que é a exposição a criptos, já que você disse que pretende aumentar essa exposição.

Eu não sou contra aumentar desde que você saiba o que está fazendo (e me parece que sim rsrsrs).

Mas a minha preocupação vai mais no sentido de que muitas vezes as pessoas veem aquelas valorizações deliciosas de 20%-30% em um dia, mas se esquecem de que as quedas são também grandinhas.

Basta ver o que ocorreu ontem... Uma quedinha bem gostosa, e não é todo mundo que tem estômago pra isso rsrsrs.

Um último ponto é a escolha das moedas, mas acredito que você esteja tranquilo em relação à isso dada a análise cuidadosa que você parece estar fazendo em relação à sua carteira.

Espero ter ajudado!

[Ricardo Silva]

9 horas atrás, Matheus P S disse:

Oi Ricardo,

Primeiro, parabéns pela sua carteira e pela organização.

O que eu teria a acrescentar os amigos já colocaram.

Mas tem um ponto que quero reforçar, que é a exposição a criptos, já que você disse que pretende aumentar essa exposição.

Eu não sou contra aumentar desde que você saiba o que está fazendo (e me parece que sim rsrsrs).

Mas a minha preocupação vai mais no sentido de que muitas vezes as pessoas veem aquelas valorizações deliciosas de 20%-30% em um dia, mas se esquecem de que as quedas são também grandinhas.

Basta ver o que ocorreu ontem... Uma quedinha bem gostosa, e não é todo mundo que tem estômago pra isso rsrsrs.

Um último ponto é a escolha das moedas, mas acredito que você esteja tranquilo em relação à isso dada a análise cuidadosa que você parece estar fazendo em relação à sua carteira.

Espero ter ajudado!

Obrigado, Matheus!
Cara, sobre a exposição em cripto e aquela quedinha de ontem.... então, eu fiquei tao feliz com a queda que aproveitei pra comprar mais e ainda abri uma cerveja pra comemorar kkkkk

[Alikaelli Porciuncula]

On 31/01/2025 at 21:40, Ricardo Silva disse:

Pessoal, no segundo semestre de 2023 eu concluí a AUVP e no final de janeiro de 2024 fiz meu primeiro aporte de acordo com o que aprendi no curso. Considerando também o que eu tinha investido antes (eu tinha um pouco em ações/ FIIs e um pouco em renda fixa), hoje, após um ano investindo de forma consistente, seguindo bem o diagrama e, acima de tudo, não vendendo e sim reinvestindo os ganhos, aqui está minha carteira, desconsiderando minha reserva de emergência:

Total em patrimônio: Saí de pouco mais de R$ 7 mil investidos para R$ 72.236,34 na data de hoje.

Renda fixa: 54% (R$ 39.607,89)

•  * CDB Pós fixado
•  * CDB Pré fixado

Renda variável (ações e fiis): 29.3% (R$ 21.184,82)

• Ações
  • Bens Industriais
    • Weg (42%)
  • Financeiro
    • ITSA (15%)
    • ITUB(14%)
  • Consumo não ciclico
    • ABEV3 (14%)
  • Seguros
    • PSSA3(8%)
  • Energia
    • EGIE3(7%)
• FIIs
  • Tijolo
    • VISC11 (54%)
    • PVBI11
  • Papel
    • MXRF11 (4%)

 
Exterior: 8% (R$ 5.757,20)

• EFTs
  • IVV(86%, EUA)
  • VEA(14%, todo o mundo, exceto EUA)

Cripto: 7.9%% (R$ 5.686,43)

• 100% em Bitcoin

Meus objetivos iniciais seriam ter 50% em renda fixa e o restante nas demais classes de ativos durante o primeiro ano. Agora vou diminuir minha exposição em renda fixa até chegar em 35% e aumentar as demais, principalmente cripto e ações (entrar em outros setores perenes como agua e saneamento, além de diversificar mais em financeiro e energia).

Uma observação aqui em relação a weg é que eu já comprava dela antes de começar a investir de forma mais pragmática, então os aportes que eu ja tinha + a valorização dela acabou deixando ela com tanto peso na minha carteira, mas já fazem meses que não aporto mais, conforme o diagrama manda.


Gostaria da visão de vocês em relação a esse meu primeiro ano de carteira.

Boa noite, @Ricardo Silva. Parabéns pela evolução e disciplina.
 

 

On 31/01/2025 at 21:40, Ricardo Silva disse:

Renda fixa: 54% (R$ 39.607,89)

•  * CDB Pós fixado
•  * CDB Pré fixado

Não há exposição em IPCA+ na sua carteira? Acho que estamos em um bom monento para IPCA+, posto que as taxas estão, historicamente, em valores que costumam garantir ótimos retornos aos investidores.

 

On 31/01/2025 at 21:40, Ricardo Silva disse:

Financeiro

• ITSA (15%)
• ITUB(14%)

 

Nesse ponto de ações, acho só importante você observar a correlação. Apesar de comprar ITSA não ser a mesma coisa que comprar ITAÚ, mais de 80% do resultado de itausa provém de Itaú, então as empresas são diretamente muito correlacionadas, ficando, dessa forma, 30% das ações dependendo, basicamente, do mesmo resultado, só olhar na comparação de rentabilidade das duas. O gráfico é basicamente um espelho.

 

On 31/01/2025 at 21:40, Ricardo Silva disse:

Meus objetivos iniciais seriam ter 50% em renda fixa e o restante nas demais classes de ativos durante o primeiro ano. Agora vou diminuir minha exposição em renda fixa até chegar em 35% e aumentar as demais, principalmente cripto e ações (entrar em outros setores perenes como agua e saneamento, além de diversificar mais em financeiro e energia).

Acho que, pelo momento de mercado, muito favorável a renda fixa, eu ainda não diminuiria minha posição. Como você não tem IPCA+, olharia para esse ativos também. 

Acho louvável sua disciplina em se manter disciplinado na sua estratégia. Mais uma vez, parabéns.

[Matheus P S]

14 horas atrás, Ricardo Silva disse:

Obrigado, Matheus!
Cara, sobre a exposição em cripto e aquela quedinha de ontem.... então, eu fiquei tao feliz com a queda que aproveitei pra comprar mais e ainda abri uma cerveja pra comemorar kkkkk

Oi Ricardo,

Cara, bom que você aproveitou...

Eu tava no trabalho, em um monte de reuniões seguidas, e não consegui usufruir 😭

E pra completar, ainda tinha feito meu DCA semanal no sábado, antes da queda 😭😭

Enfim, faz parte!