Dúvida sobre Tesouro IPCA+ (2060)

[Lucas Francisco Dos Santos]

Boa Noite, meus caros!

 

Eu anotei algumas dúvidas para tentar retirar na live de hoje, infelizmente não foi possível... vou tentar expressar por aqui mesmo, desde já agradeço a quem tentar responder....

 

Cenário: 

Venho da ricco (carteira de ~320K), e tinha acesso a um "assessor" que eles trocaram umas 3 vezes e antes mesmo de saber as maldade nisso, eu ja desconfiava com os produtos nada haver que tentavam me passar. nessa brincadeira teve um que eu expliquei bem oque queria e ele "ajudou" no ajuste da minha RENDA FIXA na época, não tão idos de 2022....

- aqui vem o ponto: peguei os seguintes títulos: (maneira essa função de colar o print kkkk) 

 

  

    

Considerando que o print já me ajudou (não sei se vai publicar bonitinho assim) e que eu ja fiz a lição de casa:::

- vermelho é o que eu não quero mais 👎

- o de 15,5% eu estou feliz🤌 e os outros azul👎 aceitei o aprendizado... e o erro de leitura do mercado "a taxa selic iria cair"... disseram!

 

BLZ.... vamos às dúvidas....

 

Dúvida 1 - PQ essa Car#lh4 de IPCA+  não ta positivo? uma vez que é a inflação (5,5) + 5,62% ---- deveria ser uns 10% na minha cabeça... talvez seja uma dúvida burra, mas eu acho plausível uma vez que revi a aula e passei um bom tento tentando pegar o racional disso... ta certo que existem outros títulos IPCA+ MELHORES (É OQ EU QUERO FAZER, VENDER PARA COMPRAR OUTRO) mas não consigo entender pq vou vender ele no prejuizo??? é algum migué da RICCO? ou é pq tinha esses juros semestrais... ou é so pq ninguém quer ele mesmo? 

OBS: Aporte nele:     na corretora ta valendo:: 

 

 

Dúvida 2 - Já ta chato né... (kkkk) Enfim, o total que tenho em renda fixa ta chegando em uns 100K.... o valor que pretendo reajustar vai ficar na media de 40K + uns 12 que tenho.... vou ficar com ~50K pra aportar! (MEU DIAGRAMA DO CERRADO AINDA NÃO FUNCIONA EU ACHO, E NÃO SEI SE ELE TERIA ESSA EXPERTISE) 

- a dúvida é se eu devo "quebrar esse valor" esses 50K, em uns 5 títulos, considerando fazer a "cesta" de investimento paralela aos títulos que vou manter.... OU FOD4-S3 PEGA UMA LCI/LCA com esse valor mais cheio ou mete em outro prefixado de 18% do banco master?

 

ta acabando, juro....

Dúvida 3- existe mudança de custódia de renda fixa? não achei na B3?

 

P.S: quem teve saco para ler merece um prêmio!

 

 

 

[Eddy Paulini]

Boa noite, @Lucas Francisco Dos Santos !

39 minutes ago, Lucas Francisco Dos Santos disse:

Dúvida 1 - PQ essa Car#lh4 de IPCA+  não ta positivo? uma vez que é a inflação (5,5) + 5,62% ---- deveria ser uns 10% na minha cabeça... talvez seja uma dúvida burra, mas eu acho plausível uma vez que revi a aula e passei um bom tento tentando pegar o racional disso... ta certo que existem outros títulos IPCA+ MELHORES (É OQ EU QUERO FAZER, VENDER PARA COMPRAR OUTRO) mas não consigo entender pq vou vender ele no prejuizo??? é algum migué da RICCO? ou é pq tinha esses juros semestrais... ou é so pq ninguém quer ele mesmo? 

Você está perdendo para a marcação a mercado. A taxa de mercado que foi aplicada neste título foi de 5,62%. Hoje o título está pagando em torno de 7% e alguma coisa. Ou seja, a taxa subiu. E aqui vamos nos lembrar da regra da gangorra na marcação a mercado: de um lado temos a taxa e do outro o preço. Quando um sobe o outro caiu. A taxa aumentou e consequentemente o preço do seu título caiu.

O ideal para este Tesouro IPCA+ e o Tesouro prefixado é no mínimo aguardar até o vencimento ou eventualmente alguma oportunidade de marcação quando a taxa Selic começar a cair pra valer e isso pode demorar.

Até lá, reinvista sempre os valores recebidos já que estes títulos pagam juros semestrais. E de preferência reinvestir no Tesouro Selic enquanto você está estudando.

42 minutes ago, Lucas Francisco Dos Santos disse:

Dúvida 2 - Já ta chato né... (kkkk) Enfim, o total que tenho em renda fixa ta chegando em uns 100K.... o valor que pretendo reajustar vai ficar na media de 40K + uns 12 que tenho.... vou ficar com ~50K pra aportar! (MEU DIAGRAMA DO CERRADO AINDA NÃO FUNCIONA EU ACHO, E NÃO SEI SE ELE TERIA ESSA EXPERTISE) 

- a dúvida é se eu devo "quebrar esse valor" esses 50K, em uns 5 títulos, considerando fazer a "cesta" de investimento paralela aos títulos que vou manter.... OU FOD4-S3 PEGA UMA LCI/LCA com esse valor mais cheio ou mete em outro prefixado de 18% do banco master?

Se ainda não terminou o curso, vai de Tesouro Selic até consolidar sua estratégia, ter seus ativos devidamente estudados e posteriormente inseridos no diagrama para fazer uma calibragem e começar da melhor maneira possível.

44 minutes ago, Lucas Francisco Dos Santos disse:

Dúvida 3- existe mudança de custódia de renda fixa? não achei na B3?

Direto na B3 acredito que não e talvez nem terá. Transferência de custódia de renda fixa é meio chatinho. Tem títulos que são de emissão exclusiva os quais não podem ser transferidos. Ou ainda que pudessem, podem perder algumas características como, por exemplo, o título na corretora X que foi emitido pela própria corretora X tem liquidez diária. Ao transferir este título para a corretora Y, a mesma não garante a recompra fazendo com que o título agora só possa ser resgatado no vencimento.

 

Espero que tenha ficado claro e ajudado nas dúvidas!

[Lucas Francisco Dos Santos]

Bom dia Eddy, Show!! muito bom! acho que deu para fortalecer o conceito de marcação e entender melhor a gangorra. 

um detalhe interessante que me ta quebrando as pernas é que esse titulo é de vencimento para 2060. (foi indicação do assessor na época) e talvez até fazia sentido. 

contudo, esses juros semestrais eu não sabia da maldade que tem neles do IR.... 1º ponto negativo

e como to "sofrendo a marcação" 2º ponto... com (um prazo de vencimento bem prolongado 2060)

seria o ideal ou burrice, aceitar a perda e reportar o valor em um IPCA+ (talvez até mais longo para tentar ganhar na marcação)  com uma taxa melhor? 

 

desde já, obrigado pela atenção!! @Eddy Paulini

[Bolívar Luiz]

23 horas atrás, Lucas Francisco Dos Santos disse:

Bom dia Eddy, Show!! muito bom! acho que deu para fortalecer o conceito de marcação e entender melhor a gangorra. 

um detalhe interessante que me ta quebrando as pernas é que esse titulo é de vencimento para 2060. (foi indicação do assessor na época) e talvez até fazia sentido. 

contudo, esses juros semestrais eu não sabia da maldade que tem neles do IR.... 1º ponto negativo

e como to "sofrendo a marcação" 2º ponto... com (um prazo de vencimento bem prolongado 2060)

seria o ideal ou burrice, aceitar a perda e reportar o valor em um IPCA+ (talvez até mais longo para tentar ganhar na marcação)  com uma taxa melhor? 

 

desde já, obrigado pela atenção!! @Eddy Paulini

@Lucas Francisco Dos Santos Por causa do cálculo dos títulos, quanto mais longos eles são, mais o preço real vai oscilar em relação ao preço teórico. Nesse caso, você tem uma janela bem grande pra fazer a marcação em um momento que pague menos I.R nela, e até lá pode usar os juros pra investir em títulos melhores, o que é um risco mas pode acelerar os efeitos dos juros compostos desses rendimentos se tudo der certo rs.

Portanto, na minha opinião não vale a pena sair no prejuízo. Considere um teste do buy and hold e observe o valor periodicamente.
Não vi qual é a data que você adquiriu esse título, mas mantenha em mente o valor de I.R a ser pago a depender do tempo desde a aquisição do título. É importante também já ter em mente decidido o ativo onde você pretende reinvestir o dinheiro antes de retirá-lo, seja ele outro ativo de renda fixa ou algum de renda variável.

Forte abraço!