Empréstimo no Japão e investimento em renda fixa no Brasil

[Heylon Sales]

Vi uns canais falando sobre isso no YT, mas eu sinceramente fiquei muito com pé atrás sobre isso.

Alguém já fez isso ou sabe como funciona o processo? somente PJ?

[Bruno Rangel]

Adicionando as Otimas explicacoes dos Colegas!

Veja esse video do Manuel do Canal AUVP Capital

 

[Sergio Tanaka]

O nome disso eh carry trade

[João Vitor Bueno Da Silva]

Boa noite @Heylon Sales tudo certo?

Esse procedimento, como o @Sergio Tanaka citou, é o Carry Trade.

Ele funciona na base daquele meme: quem não tem as manhas não entra não, sem a instrução de um profissional.

A não ser que for bilionário, não funciona.

[Matheus P S]

11 horas atrás, Heylon Sales disse:

Vi uns canais falando sobre isso no YT, mas eu sinceramente fiquei muito com pé atrás sobre isso.

Alguém já fez isso ou sabe como funciona o processo? somente PJ?

Oi Heylon,

Carry trade é uma estratégia financeira usada principalmente por investidores institucionais, em que se pega dinheiro emprestado em um país com taxas de juros baixas e aplica esse dinheiro em outro país onde as taxas de juros são mais altas, lucrando com a diferença entre elas. O objetivo é ganhar com o chamado "spread", ou seja, a diferença entre o que se paga de juros no empréstimo e o que se recebe na aplicação.

O Japão, por muitos anos, teve taxas de juros próximas de zero ou muito baixas. Isso tornou o iene a principal moeda usada para operações de carry trade no mundo. O Brasil, por sua vez, tradicionalmente oferece uma das maiores taxas de juros reais do mundo, tornando-se um destino atraente para investidores que buscam rentabilidade elevada.

O que acontece então é que um investidor toma empréstimo em ienes japoneses a uma taxa de, por exemplo, 0,25% ao ano. O valor emprestado é convertido em reais brasileiros e então o dinheiro é aplicado em títulos do Tesouro Selic, que estão pagando 14,75% ao ano. O investidor fica com a diferença entre o que recebe no Brasil (14,75%) e o que paga no Japão (0,25%), menos eventuais custos e variações cambiais.

Parece um sonho, mas essa operação traz uma série de riscos:

• Variação cambial: Se o real se desvalorizar em relação ao iene, o investidor pode perder dinheiro ao converter de volta para ienes, mesmo que tenha ganhado com os juros.
• Mudança nas taxas de juros: Se o Banco Central do Japão aumentar os juros, como fez recentemente, ou o Brasil reduzir a Selic, a diferença de juros diminui, tornando a operação menos atrativa.
• Volatilidade do mercado: Em momentos de crise ou alta volatilidade, os investidores podem desmontar rapidamente suas posições, causando impactos nos mercados de ambos os países.

Ou seja, para os pobres mortais a estratégia não vale a pena.

Espero ter ajudado!

[Marcelo R]

Em resumo baseado em tudo que o pessoal falou e no que vemos na vida…

Se a oferta é ganhar muito sem esforço ou sem fazer nada, com risco zero… analise novamente, se não encontrar a pegadinha, analise novamente infinitamente até encontrá-la, pois pode ter certeza que ela está lá … bem escondida mais está !

[Heylon Sales]

7 minutes ago, Marcelo R disse:

Em resumo baseado em tudo que o pessoal falou e no que vemos na vida…

Se a oferta é ganhar muito sem esforço ou sem fazer nada, com risco zero… analise novamente, se não encontrar a pegadinha, analise novamente infinitamente até encontrá-la, pois pode ter certeza que ela está lá … bem escondida mais está !

Realmente, é uma armadilha que pode te levar de arrasta pra cima nos investimentos.

Eu fiquei muito com o pé atrás, pessoal falando que era a melhor coisa ganhar dinheiro sem ter dinheiro. Pareceu as pirâmides da vida.

[Heylon Sales]

1 hour ago, Bruno Rangel disse:

Adicionando as Otimas explicacoes dos Colegas!

Veja esse video do Manuel do Canal AUVP Capital

 

@Bruno Rangel , Vídeo excelente, acabei de ver!

[Heylon Sales]

5 horas atrás, Matheus P S disse:

Oi Heylon,

Carry trade é uma estratégia financeira usada principalmente por investidores institucionais, em que se pega dinheiro emprestado em um país com taxas de juros baixas e aplica esse dinheiro em outro país onde as taxas de juros são mais altas, lucrando com a diferença entre elas. O objetivo é ganhar com o chamado "spread", ou seja, a diferença entre o que se paga de juros no empréstimo e o que se recebe na aplicação.

O Japão, por muitos anos, teve taxas de juros próximas de zero ou muito baixas. Isso tornou o iene a principal moeda usada para operações de carry trade no mundo. O Brasil, por sua vez, tradicionalmente oferece uma das maiores taxas de juros reais do mundo, tornando-se um destino atraente para investidores que buscam rentabilidade elevada.

O que acontece então é que um investidor toma empréstimo em ienes japoneses a uma taxa de, por exemplo, 0,25% ao ano. O valor emprestado é convertido em reais brasileiros e então o dinheiro é aplicado em títulos do Tesouro Selic, que estão pagando 14,75% ao ano. O investidor fica com a diferença entre o que recebe no Brasil (14,75%) e o que paga no Japão (0,25%), menos eventuais custos e variações cambiais.

Parece um sonho, mas essa operação traz uma série de riscos:

• Variação cambial: Se o real se desvalorizar em relação ao iene, o investidor pode perder dinheiro ao converter de volta para ienes, mesmo que tenha ganhado com os juros.
• Mudança nas taxas de juros: Se o Banco Central do Japão aumentar os juros, como fez recentemente, ou o Brasil reduzir a Selic, a diferença de juros diminui, tornando a operação menos atrativa.
• Volatilidade do mercado: Em momentos de crise ou alta volatilidade, os investidores podem desmontar rapidamente suas posições, causando impactos nos mercados de ambos os países.

Ou seja, para os pobres mortais a estratégia não vale a pena.

Espero ter ajudado!

@Matheus P S , Rapaz! coisa de doido mesmo o processo.

Apesar de parecer um sonho ganhar dinheiro sem ter dinheiro, tem muito mais armadilhas que benefícios.

muito obrigado pela bela explicação.

[Bolívar Luiz]

22 horas atrás, Heylon Sales disse:

Vi uns canais falando sobre isso no YT, mas eu sinceramente fiquei muito com pé atrás sobre isso.

Alguém já fez isso ou sabe como funciona o processo? somente PJ?

@Heylon Sales Todas os levantamentos dos amigos @Sergio Tanaka @Matheus P S@João Vitor Bueno Da Silva @Bruno Rangel e @Marcelo R foram verdadeiras aulas sobre o tema.

Infelizmente, não é um negócio viável para nós, sardinhas. 😅

Parabéns a todos pelas respostas à pergunta do colega!

[Gustavo Bervian Brand]

3 horas atrás, Bruno Rangel disse:

Veja esse video do Manuel do Canal AUVP Capital

Que aula! ... excelente explicação.

[Elcimar Guimarães]

6 horas atrás, Bruno Rangel disse:

Adicionando as Otimas explicacoes dos Colegas!

Veja esse video do Manuel do Canal AUVP Capital

 

Esse vídeo explica muito bem sobre isso.

👍🏼

[Elcimar Guimarães]

4 horas atrás, Bolívar Luiz disse:

@Heylon Sales Todas os levantamentos dos amigos @Sergio Tanaka @Matheus P S @João Vitor Bueno Da Silva @Bruno Rangel e @Marcelo R foram verdadeiras aulas sobre o tema.

Infelizmente, não é um negócio viável para nós, sardinhas. 😅

Parabéns a todos pelas respostas à pergunta do colega!

Seria como pegar um empréstimo na Caixa Econômica a 10%a.a

E investir em um CDB do Banco Master de 20%a.a