Dúvida sobre um fundo.

[Diego Espindola Amaro]

Uma amiga minha e o pai dela, ambos sem muita experiência no mercado financeiro, foram induzidos por uma corretora famosinha a investirem em "Trend Bolsa Chinesa", um fundo de alto risco que investe no mercado chinês. Pois bem, estão vendo o patrimônio investido derreter e ela me perguntou o que eu poderia sugerir mas como não sou consultor financeiro, não tenho experiência, me limitei a dizer "Não tenho ideia". Tentei analisar o fundo mas confesso que ainda não estou 100% preparado para isso. Por esse motivo, gostaria de saber se alguém conhece, se alguém saberia avaliar para me dar uma luz. Servirá como aprendizado para mim. Grato.

[Adriano Umemura]

Boa tarde. Pelo que eu vi, é um fundo que segue o ETF MCHI que por outro lado segue o MSCI China index composto por ações de mais de 600 empresas large caps e mid caps da CHina. A primeira coisas que tem que se entender é o que significa investir em um etf, e o que significa investir em empresas da CHina. Entendido sobre isso, e sendo essa realmente a decisão a ser tomada, vejo algumas desvantagens em relação a investir por esse fundo. A primeira seria a dupla cobrança de taxa de administração. O fundo cobra uma taxa de administração de 0,5 a 0,7% e o ETF cobra uma taxa de 0,58%. O segundo ponto que eu considero negativo, é que quando vc investe no exterior, vc quer diversificar o seu patrimonio em uma moeda mais forte como o dolar por exemplo. Ao se investir pelo fundo vc fica "protegido da variação cambial". O fundo coloca como uma vantagem, mas seguindo pela linha da diversificação e rentabilidade é uma desvantagem. Só lembrando que nos ultimos 5 anos o dolar teve uma valorização de mais de 30%, rendimento que não é distribuido para os cotistas deste fundo. Ou seja, seria mais vantajoso vc investir diretamente pelo ETF.

Abaixo vou deixar o grafico de rentabilidade do fundo e o da rentabilidade do ETF para ver que trata-se da mesma variação

 

[Diego Espindola Amaro]

9 horas atrás, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Boa tarde. Pelo que eu vi, é um fundo que segue o ETF MCHI que por outro lado segue o MSCI China index composto por ações de mais de 600 empresas large caps e mid caps da CHina. A primeira coisas que tem que se entender é o que significa investir em um etf, e o que significa investir em empresas da CHina. Entendido sobre isso, e sendo essa realmente a decisão a ser tomada, vejo algumas desvantagens em relação a investir por esse fundo. A primeira seria a dupla cobrança de taxa de administração. O fundo cobra uma taxa de administração de 0,5 a 0,7% e o ETF cobra uma taxa de 0,58%. O segundo ponto que eu considero negativo, é que quando vc investe no exterior, vc quer diversificar o seu patrimonio em uma moeda mais forte como o dolar por exemplo. Ao se investir pelo fundo vc fica "protegido da variação cambial". O fundo coloca como uma vantagem, mas seguindo pela linha da diversificação e rentabilidade é uma desvantagem. Só lembrando que nos ultimos 5 anos o dolar teve uma valorização de mais de 30%, rendimento que não é distribuido para os cotistas deste fundo. Ou seja, seria mais vantajoso vc investir diretamente pelo ETF.

Abaixo vou deixar o grafico de rentabilidade do fundo e o da rentabilidade do ETF para ver que trata-se da mesma variação

 

Tchê, muito obrigado por sua resposta. Minha análise foi bem mais superficial que a sua e também entendi que a guria e o pai dela se meteram em uma furada. Tua resposta foi simplesmente fantástica e fiquei extremamente feliz por ter criado esse tópico e ter conseguido sanar minha dúvida. Grande abraço!

[Ricardo O]

On 05/06/2023 at 12:26, Diego Espindola Amaro disse:

Uma amiga minha e o pai dela, ambos sem muita experiência no mercado financeiro, foram induzidos por uma corretora famosinha a investirem em "Trend Bolsa Chinesa", um fundo de alto risco que investe no mercado chinês. Pois bem, estão vendo o patrimônio investido derreter e ela me perguntou o que eu poderia sugerir mas como não sou consultor financeiro, não tenho experiência, me limitei a dizer "Não tenho ideia". Tentei analisar o fundo mas confesso que ainda não estou 100% preparado para isso. Por esse motivo, gostaria de saber se alguém conhece, se alguém saberia avaliar para me dar uma luz. Servirá como aprendizado para mim. Grato.

mais um excelente analise do monitor prata @Adriano Luiz Odahara Umemura

fundo só se for imobiliário (daqui a alguns anos poderemos falar o mesmo dos fiagros e fiinfras, ainda são novos para falar que são bons, mas podem ser)

fundo multimercado é ruim, fundo de fundos, nem pensar.

mesmo que fosse sem taxas, é um alto risco, porque o governo chines pode simplesmente confiscar tudo ou congelar, ou mexer nas empresas da noite para o dia, não é um fundo para colocar grande parte do patrimônio, alto risco é apenas a pimentinha da carteira, apenas uma pitada.

[Diego Espindola Amaro]

On 06/06/2023 at 16:29, Ricardo Ochoa disse:

mais um excelente analise do monitor prata @Adriano Luiz Odahara Umemura

fundo só se for imobiliário (daqui a alguns anos poderemos falar o mesmo dos fiagros e fiinfras, ainda são novos para falar que são bons, mas podem ser)

fundo multimercado é ruim, fundo de fundos, nem pensar.

mesmo que fosse sem taxas, é um alto risco, porque o governo chines pode simplesmente confiscar tudo ou congelar, ou mexer nas empresas da noite para o dia, não é um fundo para colocar grande parte do patrimônio, alto risco é apenas a pimentinha da carteira, apenas uma pitada.

Muito obrigado!!!