Duvidas na Perguntas do diagrama do cerrado

[Vivaldo Coelho Cardoso]

Boa noite a todos.

1- A empresa investe amplamente em pesquisa e inovação ?  Esta pergunta e pertinente aos bancos também ?

     Eu considerei que sim.

2- O Preço/Lucro da empresa está abaixo de 30?  A maioria das empresas que verifiquei , este indicador e bem longe de 30 ?

    Já verifiquei mais de 12 empresas , e normalmente estão bem longe de 30.  O 30 e um valor correto ?

3-  lucro líquido dos últimos 12 meses? Devo considerar o exercício anterior tipo 2022  ou como estamos em novembro

     tento levantar as informações de novembro/ 22 para cá ?

 

[Edison Luis Paulini]

32 minutes ago, VivaldoCC disse:

Boa noite a todos.

1- A empresa investe amplamente em pesquisa e inovação ?  Esta pergunta e pertinente aos bancos também ?

     Eu considerei que sim.

2- O Preço/Lucro da empresa está abaixo de 30?  A maioria das empresas que verifiquei , este indicador e bem longe de 30 ?

    Já verifiquei mais de 12 empresas , e normalmente estão bem longe de 30.  O 30 e um valor correto ?

3-  lucro líquido dos últimos 12 meses? Devo considerar o exercício anterior tipo 2022  ou como estamos em novembro

     tento levantar as informações de novembro/ 22 para cá ?

 

Boa noite, Vivaldo!

 

1 - Sim, também acho coerente um banco se inovar dentro do que lhe for possível no seu nicho;

2 - Eu particularmente acho um valor muito alto considerar 30. Um benchmark deste indicador mais aceitável pelos investidores em geral é de 15 (inclusive é utilizado na fórmula de cálculo de valores intrínsecos de Graham). Mas pode variar de acordo seu ponto de vista, estudos e critérios;

3 - Eu particularmente vejo o exercício anterior por ser um fechamento total de tudo que já ocorreu na empresa.

[Adriano Umemura]

39 minutes ago, VivaldoCC disse:

1- A empresa investe amplamente em pesquisa e inovação ?  Esta pergunta e pertinente aos bancos também ?

 

Boa noite @VivaldoCC. Sim, nos relatorios trimestrais as empresas do setor financeiro descrevem quais são as iniciativas voltadas a pesquisa e desenvolvimento

41 minutes ago, VivaldoCC disse:

2- O Preço/Lucro da empresa está abaixo de 30?  A maioria das empresas que verifiquei , este indicador e bem longe de 30 ?

    Já verifiquei mais de 12 empresas , e normalmente estão bem longe de 30.  O 30 e um valor correto ?

 

Não existe um valor correto. O que consideramos seria a interpretação do indicador e o que voce considera como risco ou não. O P/L seria o quanto o mercado esta disposto a pagar baseado no lucro da empresa. Voce teria que ajustar baseado nos seus criterios em uma tentativa de mensurar se o valor esta esticado ou não. Eu particularmente uso 15

 

43 minutes ago, VivaldoCC disse:

3-  lucro líquido dos últimos 12 meses? Devo considerar o exercício anterior tipo 2022  ou como estamos em novembro

 

Como agora voce esta realizando a sua analise inicial, o ideal seria pegar o lucro liquido dos ultimos 12 meses. Depois que voce analisou a empresa e decidiu coloca-la em carteira, voce pode fazer a analise do diagrama 1x ao ano, no fechamento do resultado anual.

No site fundamentus é mostrado o lucro acumulado dos ultimos 12 meses. Se voce quiser conferir se o valor esta correto pode buscar os dados nos relatorios trimestrais da empresa. Segue abaixo alguns prints dos dados da Unipar

 

[Vivaldo Coelho Cardoso]

boa noite!

Tem um crescimento de receitas (Ou lucro) superior a 5% nos últimos 5 anos? 

Adriano aqui também ficou uma duvida, o fato de aumentar a receita, não quer dizer que aumentou o lucro, procede ?

Neste caso vejo o crescimento de receitas ou lucros superior a 5% ?

 

[Edison Luis Paulini]

26 minutes ago, VivaldoCC disse:

boa noite!

Tem um crescimento de receitas (Ou lucro) superior a 5% nos últimos 5 anos? 

Adriano aqui também ficou uma duvida, o fato de aumentar a receita, não quer dizer que aumentou o lucro, procede ?

Neste caso vejo o crescimento de receitas ou lucros superior a 5% ?

 

Boa noite Vivaldo!

Sim, está correta sua afirmação. Um aumento de receita não necessariamente faz com que o lucro ande junto.

Para você avaliar estes números, o próprio site do investidor10 tem um gráfico que mostra tanto a receita como o lucro.

Porém, a fonte mais fidedigna dos dados será sempre o RI da empresa e nela você poderá acompanhar no detalhe através dos relatórios e inclusive entender o crescimento da receita e lucro.

[Cézar Busato]

Não da para se fiar somente em números, o bom é ler os release das empresas, se você identificar o momento que a empresa esta destravando lucro, ai faz um brike top. 

Os números são muito importantes, mas entender a empresa, o momento e como os números refletem isso, seria ótimo. 

[Adriano Umemura]

2 horas atrás, VivaldoCC disse:

boa noite!

Tem um crescimento de receitas (Ou lucro) superior a 5% nos últimos 5 anos? 

Adriano aqui também ficou uma duvida, o fato de aumentar a receita, não quer dizer que aumentou o lucro, procede ?

Neste caso vejo o crescimento de receitas ou lucros superior a 5% ?

 

Sim, pode aumentar a receita mas não aumentar o lucro. Empresas de crescimento podem ter um aumeto significativo na receita mas devido a reinvestimentos não refletem isso no lucro. Teria que avaliar em qual momento a empresa se encontra e qual o motivo dela ter um aumento de receita e não do lucro

O indicador que reflete o aumento da receita ou lucro é o CAGR.