Dúvidas sobre marcação a mercado.

[Hermivaldo Braga Oliveira Júnior]

Galerinha primeiramente não me julguem, pois isso aqui foi feito antes de começar o curso, então não entendia muito bem o que era pré-fixado, pós fixado, dentre outras "n" coisas.

Guys aqui é ideia não é vender tudo bem? é apenas ver se eu soube pegar um investimento que eu tenho, olhar para ele e colocar o conceito que eu aprendi na prática.

Mas vamos lá para os questionamentos, vejam se eu entendi corretamente.

Esse tesouro direto considerando o conceito de marcação a mercado ele não deveria ser vendido, pois como a taxa de juros aumentou acabou que o título se desvalorizou sendo assim não é hora de vender ele. (Confere?)

Meu segundo questionamento seria o seguinte:

Como ter certeza que estou lucrando ou posso estar perdendo na marcação a mercado? Lá na aula está mostrando um gráfico no qual é possível ver essa diferença dentre o preço teórico e o preço real, existe alguma forma de calcular isso? Uma ferramenta que nos auxilie a visualização desse conteúdo?

 

[Edison Luis Paulini]

Boa tarde, Hermivaldo!

53 minutes ago, Hermivaldo Braga Oliveira Júnior disse:

Esse tesouro direto considerando o conceito de marcação a mercado ele não deveria ser vendido, pois como a taxa de juros aumentou acabou que o título se desvalorizou sendo assim não é hora de vender ele. (Confere?)

Você está correto. Devido a marcação a mercado, seu título no momento está sendo marcado para baixo. Em outras palavras, de acordo com a variação da taxa de mercado do seu título o mesmo está com um valor real inferior.ao.que ele deveria estar valendo teoricamente. Isso ocorreu porque a taxa de mercado subiu fazendo com que sei título tivesse o preço reajustado para baixo para ainda ter o valor de R$1000 no vencimento (neste caso ajustado pela inflação).

55 minutes ago, Hermivaldo Braga Oliveira Júnior disse:

Como ter certeza que estou lucrando ou posso estar perdendo na marcação a mercado? Lá na aula está mostrando um gráfico no qual é possível ver essa diferença dentre o preço teórico e o preço real, existe alguma forma de calcular isso? Uma ferramenta que nos auxilie a visualização desse conteúdo?

No próprio site do tesouro direto você consegue ver um gráfico que mostra a relação entre o preço teórico e o preço real.

Acesse o site do tesouro com seu login e ao clicar no tipo de título desejado, você terá a listagem dos seus títulos e bem a esquerda um pequeno ícone que abre o gráfico que comentei.

Abaixo deixo uma imagem para auxiliar a ver onde localizar este ícone.

 

Observado a relação entre preço real e teórico, você poderá saber se consegue fazer uma marcação favorável.

Em resumo, temos três pontos a serem avaliados:

- o título estar com o valor real superior ao valor teórico;

- descontar o valor IR e ver se o valor real ainda segue superior ao teórico;

- ver se tem a possibilidade de se investir em um outro título o qual pague uma rentabilidade superior a rentabilidade que você está tendo adiantada na marcação a mercado.

 

Se e ainda restou alguma dúvidas é só dizer para podermos dar mais uma força!

[Adriano Umemura]

1 hour ago, Hermivaldo Braga Oliveira Júnior disse:

Galerinha primeiramente não me julguem, pois isso aqui foi feito antes de começar o curso, então não entendia muito bem o que era pré-fixado, pós fixado, dentre outras "n" coisas.

Guys aqui é ideia não é vender tudo bem? é apenas ver se eu soube pegar um investimento que eu tenho, olhar para ele e colocar o conceito que eu aprendi na prática.

Mas vamos lá para os questionamentos, vejam se eu entendi corretamente.

Esse tesouro direto considerando o conceito de marcação a mercado ele não deveria ser vendido, pois como a taxa de juros aumentou acabou que o título se desvalorizou sendo assim não é hora de vender ele. (Confere?)

Meu segundo questionamento seria o seguinte:

Como ter certeza que estou lucrando ou posso estar perdendo na marcação a mercado? Lá na aula está mostrando um gráfico no qual é possível ver essa diferença dentre o preço teórico e o preço real, existe alguma forma de calcular isso? Uma ferramenta que nos auxilie a visualização desse conteúdo?

 

Boa tarde @Hermivaldo Braga Oliveira Júnior. Ao olhar o vencimento do titulo me surgiu uma dúvidas. Este titulo é com pagamento de juros semestrais?

[Hermivaldo Braga Oliveira Júnior]

4 minutes ago, Adriano Umemura disse:

Boa tarde @Hermivaldo Braga Oliveira Júnior. Ao olhar o vencimento do titulo me surgiu uma dúvidas. Este titulo é com pagamento de juros semestrais?

Sim ele é de pagamentos semestrais, eu já vi a outra aula depois da aula de marcação a mercado e já vi que fiz merda kkkk

[Adriano Umemura]

9 minutes ago, Hermivaldo Braga Oliveira Júnior disse:

Sim ele é de pagamentos semestrais, eu já vi a outra aula depois da aula de marcação a mercado e já vi que fiz merda kkkk

Os titulos com pagamentos de juros semestrais podem ser uma alternativa na fase de usufruir do patrimonio. Na fase de crescimento e construção do patrimonio, devido ao fato de que nos primeiros pagamentos as aliquotas de IR serão maiores, eles não seriam os mais indicados.

Em relação a sua duvida de como avaliar se voce esta tendo ganho ou perda com a marcação, a forma mais pratica seria comparando taxas. Por exemplo, o titulo IPCA 2029 esta oferecendo hoje a taxa de IPCA+6,13%. Caso voce compre este titulo hoje e daqui a 1 ano a taxa oferecida no mesmo titulo esteja menor (IPCA + 3% por exemplo) significa que voce ja esta tendo ganho com a marcação. O inverso da mesma forma

Contudo isso não seria suficiente para voce vender o titulo. Voce teria que calcular o IR e verificar se ao resgatar voce conseguiria aportar em outro investimentos que lhe gerasse uma rentabilidade superior ao de IPCA+3% do exemplo acima.

Eu geralmente deixo o titulo entrar na aliquota minima de IR para começar a avaliar se posso ter ganhos com a marcação, a não se em situações que vejo um movimento muito brusco de queda nas taxas oferecidas.

[Hermivaldo Braga Oliveira Júnior]

@Adriano Umemura até literalmente a 2 horas atrás eu não entendia muito bem esse produto.
Minha carteira foi montada com ajuda de uma galera da XP, porém a turma lá me deu um pé na bunda (eles mudaram algumas políticas internas) e eu fiquei chupando dedo sem entender qual o motivo de cada coisa estar ali.
Então eu vim para a AUVP para que eu mesmo chegue ali e entenda, pesquise e monte algo ou pelo menos saiba questionar aquilo que está me sendo ofertado.

Muito obrigado ai sobre os conselhos. 

[Adriano Umemura]

2 minutes ago, Hermivaldo Braga Oliveira Júnior disse:

@Adriano Umemura até literalmente a 2 horas atrás eu não entendia muito bem esse produto.
Minha carteira foi montada com ajuda de uma galera da XP, porém a turma lá me deu um pé na bunda (eles mudaram algumas políticas internas) e eu fiquei chupando dedo sem entender qual o motivo de cada coisa estar ali.
Então eu vim para a AUVP para que eu mesmo chegue ali e entenda, pesquise e monte algo ou pelo menos saiba questionar aquilo que está me sendo ofertado.

Muito obrigado ai sobre os conselhos. 

Não se preocupe que estamos aqui para te auxiliar. Qualquer duvida fique a vontade para postar.

[Edison Luis Paulini]

5 minutes ago, Hermivaldo Braga Oliveira Júnior disse:

@Adriano Umemura até literalmente a 2 horas atrás eu não entendia muito bem esse produto.
Minha carteira foi montada com ajuda de uma galera da XP, porém a turma lá me deu um pé na bunda (eles mudaram algumas políticas internas) e eu fiquei chupando dedo sem entender qual o motivo de cada coisa estar ali.
Então eu vim para a AUVP para que eu mesmo chegue ali e entenda, pesquise e monte algo ou pelo menos saiba questionar aquilo que está me sendo ofertado.

Muito obrigado ai sobre os conselhos. 

Hermivaldo, apenas com um complemento ao tema.

Mesmo que a marcação não esteja favorável neste momento, no "pior" dos casos basta levar o título até o vencimento para receber a rentabilidade contratada em vista que o título terá valer R$1000 no vencimento. 

Claro que por ser um título com pagamento de juros, o ideal é ir reaplicando os valores recebidos.

 

E já fica a dica de pular fora das dicas dos assessores. Nada melhor do que a sensação de liberdade de investir por si sem um assessor buzinando aplicações duvidosas na nossa orelha   😅

[Rafael Antunes Teixeira Silva]

1 hour ago, Hermivaldo Braga Oliveira Júnior disse:

Minha carteira foi montada com ajuda de uma galera da XP, porém a turma lá me deu um pé na bunda (eles mudaram algumas políticas internas) e eu fiquei chupando dedo sem entender qual o motivo de cada coisa estar ali.

O motivo de cada coisa em sua carteira é o que era melhor para os acessores que a montaram. Não tem um COE ou um fundo cetipado ou uma OI na carteira? rsrs

Também sou cliente XP e sei como são.

[Jefferson Paz]

pessoal voces estão comprando esse título IPCA+6,15% 2035?

estou pensando em comprar um pequeno valor, como primeiro investimento.

[Edison Luis Paulini]

36 minutes ago, Jefferson Paz disse:

pessoal voces estão comprando esse título IPCA+6,15% 2035?

estou pensando em comprar um pequeno valor, como primeiro investimento.

Jefferson, se você ainda está estudando e fazendo o cvrso, o melhor seria você aportar no tesouro Selic até concluir os estudos para posteriormente aportar em títulos que façam sentido para sua carteira e para a estratégia que você for montar.

[Jefferson Paz]

17 minutes ago, Edison Luis Paulini disse:

Jefferson, se você ainda está estudando e fazendo o cvrso, o melhor seria você aportar no tesouro Selic até concluir os estudos para posteriormente aportar em títulos que façam sentido para sua carteira e para a estratégia que você for montar.

pois é, estou na metade do módulo 3. pelo que entendi das aulas de marcação a mercado, esse titulo que citei me pareceu uma boa pedida, mas obg pela sua dica.
qual titulo de Tesouro Selic vc vê atualmente com bons olhos?

[Adriano Umemura]

1 hora atrás, Jefferson Paz disse:

qual titulo de Tesouro Selic vc vê atualmente com bons olhos?

Boa noite @Jefferson Paz. Como o tesouro selic voce pode resgatar a qualquer momento sem risco de perda com a marcação a mercado, voce pode optar por aquele titulo com o maior desagio. Hoje seria o tesouro selic 2029 que esta pagando SELIC + 0,1460%

[Edison Luis Paulini]

9 horas atrás, Jefferson Paz disse:

pois é, estou na metade do módulo 3. pelo que entendi das aulas de marcação a mercado, esse titulo que citei me pareceu uma boa pedida, mas obg pela sua dica.
qual titulo de Tesouro Selic vc vê atualmente com bons olhos?

Bom dia, Jefferson!

Como dito pelo @Adriano Umemura, eu sempre olho neste caso o tesouro que está com o maior deságio que normalmente são os com prazos de vencimento maiores. 

[Jefferson Paz]

On 09/05/2024 at 23:54, Adriano Umemura disse:

Boa noite @Jefferson Paz. Como o tesouro selic voce pode resgatar a qualquer momento sem risco de perda com a marcação a mercado, voce pode optar por aquele titulo com o maior desagio. Hoje seria o tesouro selic 2029 que esta pagando SELIC + 0,1460%

perfeito adriano, muito obrigado!