Faz sentido sair com essa marcação a mercado em TPF?

[Ronaldo Cesar Rosa]

Qual a visão da comunidade sobre isto?

Entrou em:

Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2040 (NTN-B)

Entrada 06/2020
Vencimento 06/2040
Taxa IPCA+3.98%
Valor Investido; R$ 246.113,49
Valor Liquido; R$ 245.087,88

Tesouro Prefixado com Juros Semestrais 2031 (NTN-F)
Entrada 06/2020
Vencimento 06/2031
Taxa; PRÉ 6.88%
Valor Investido; R$ 263.124,97
Valor Liquido; R$ 199.021,37
****

Hoje o assessor dela propôs vender os dois papéis e sugeriu uma nova carteira com renda fixa com juros maiores.

Na fala da cliente:
1. A cliente não vai precisar usar esse dinheiro;
2. Os juros Semestrais estão atendendo  para compor renda.
3. Ela não pediu para fazer essa movimentação, foi um assessor novos que assumiu a carteira dela.

[Adriano Umemura]

7 horas atrás, Ronaldo Cesar Rosa disse:

Qual a visão da comunidade sobre isto?

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Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais 2040 (NTN-B)

Entrada 06/2020
Vencimento 06/2040
Taxa IPCA+3.98%
Valor Investido; R$ 246.113,49
Valor Liquido; R$ 245.087,88

Tesouro Prefixado com Juros Semestrais 2031 (NTN-F)
Entrada 06/2020
Vencimento 06/2031
Taxa; PRÉ 6.88%
Valor Investido; R$ 263.124,97
Valor Liquido; R$ 199.021,37
****

Hoje o assessor dela propôs vender os dois papéis e sugeriu uma nova carteira com renda fixa com juros maiores.

Na fala da cliente:
1. A cliente não vai precisar usar esse dinheiro;
2. Os juros Semestrais estão atendendo  para compor renda.
3. Ela não pediu para fazer essa movimentação, foi um assessor novos que assumiu a carteira dela.

Bom dia @Ronaldo Cesar Rosa. O primeiro passo seria verificar se a taxa oferecida no mesmo titulo hoje esta maior que a taxa que voce contratou. Pelo cenario atual as 2 taxas devem estar maior do que a que voce contratou. Desta forma se voce vender estes titulos hoje tera perda de rentabilidade, as vezes até mesmo do capital investido.

Como voce pegou estes 2 titulos em 2020 um dos problemas voce ja teve que absorver. Os titulos com pagamentos de juros semestrais sofrem uma incidencia de uma aliquota maior de IR nos pagamentos que acontecem nos 2 primeiros anos, mas como voce ja passou deste periodo esta na aliquota minima

Realmente este tipo de titulo não é interessante para a fase de crescimento de patrimonio, mas na minha opinião no momento atual o ideal seria não vender e tentar achar uma janela de saida que não te traga perda da rentabilidade. E enquanto isso reinvista os cupons em titulos alinhados ao contrafluxo e seu momento como investidor.

[Edison Luis Paulini]

8 horas atrás, Ronaldo Cesar Rosa disse:

Qual a visão da comunidade sobre isto?

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Vencimento 06/2040
Taxa IPCA+3.98%
Valor Investido; R$ 246.113,49
Valor Liquido; R$ 245.087,88

Tesouro Prefixado com Juros Semestrais 2031 (NTN-F)
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Vencimento 06/2031
Taxa; PRÉ 6.88%
Valor Investido; R$ 263.124,97
Valor Liquido; R$ 199.021,37
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Hoje o assessor dela propôs vender os dois papéis e sugeriu uma nova carteira com renda fixa com juros maiores.

Na fala da cliente:
1. A cliente não vai precisar usar esse dinheiro;
2. Os juros Semestrais estão atendendo  para compor renda.
3. Ela não pediu para fazer essa movimentação, foi um assessor novos que assumiu a carteira dela.

Bom dia, Ronaldo!

Apenas complementando a resposta do @Adriano Umemura. No site do tesouro direto você poderá selecionar seus títulos e verificar todos os detalhes das taxas que cada um está.

Além disso o site do tesouro também oferece um gráfico de comparação entre os valores real e teórico de cada título. Este gráfico é acessado através do pequeno ícone destacado na imagem em anexo:

[Henrique Magalhães]

13 horas atrás, Ronaldo Cesar Rosa disse:

3. Ela não pediu para fazer essa movimentação, foi um assessor novos que assumiu a carteira dela.

Passo 1) se livrar do assessor e buscar informação , seria a melhor ajuda lata seu amigo/amiga  cliente! É nítido que o assessor  só quer girar a carteira !