Mais um levando chapéu de consultor

[Hugo Barone]

Oi pessoal tudo bem?
Vim aqui pedir a opinião de vcs.
Antes de iniciar na AUVP pedi "ajuda" de um personal banking para me ajudar a investir. Obviamente me lasquei rsrs. Vou tentar resumir:
Ele me orientou a investir em 2 produtos em dólar na dominion capital stretegies, que basicamente é uma administradora de fundos sediada em Guernsey.
Tenho 2 contas lá:
- conta "saving strategies"
- conta investimentos

Na conta de "saving strategies" eu fazia aportes mensais e a programação seria de fazer por 20 anos. Logo que comecei a entender o que era e como funcionava esses fundos de admnistração ativa decidi interromper os aportes mensais. O valor  investido foi de US$15.600. O valor da conta atual US15.900. O valor de retirada hoje seria de US10.160.
Na conta de "investment strategies" foram alguns aportes pontuais. O valor  investido foi de US$48.800. O valor da conta atual US41.900. O valor de retirada hoje seria de US40.380.
Ambas de 2021 com um desempenho fraquíssimo e até mesmo com queda dos fundos selecionados.
O valor de manutenção/ taxa de adm das contas é de 2,6% ao ano.
O que vocês fariam? 
1- Deixar lá quieto
2- Realizar o resgate já encarando esse prejuízo e tentar "amenizar" na conversão do dólar para reais novamente?
3- resgatar, embolsar o prejuízo e transferir para corretora no exterior? 
Minha preferência pela minha estratégia do diagrama do cerrado seria alocar nos investimentos no exterior, principalmente ETFs.
Se sim, como fazer isso na prática, alguém teria uma ideia sobre tributação?
Espero que não tenha ficado tão confuso. Obrigado pessoal!

[Flavio Prado]

2 horas atrás, Hugo Barone disse:

Oi pessoal tudo bem?
Vim aqui pedir a opinião de vcs.
Antes de iniciar na AUVP pedi "ajuda" de um personal banking para me ajudar a investir. Obviamente me lasquei rsrs. Vou tentar resumir:
Ele me orientou a investir em 2 produtos em dólar na dominion capital stretegies, que basicamente é uma administradora de fundos sediada em Guernsey.
Tenho 2 contas lá:
- conta "saving strategies"
- conta investimentos

Na conta de "saving strategies" eu fazia aportes mensais e a programação seria de fazer por 20 anos. Logo que comecei a entender o que era e como funcionava esses fundos de admnistração ativa decidi interromper os aportes mensais. O valor  investido foi de US$15.600. O valor da conta atual US15.900. O valor de retirada hoje seria de US10.160.
Na conta de "investment strategies" foram alguns aportes pontuais. O valor  investido foi de US$48.800. O valor da conta atual US41.900. O valor de retirada hoje seria de US40.380.
Ambas de 2021 com um desempenho fraquíssimo e até mesmo com queda dos fundos selecionados.
O valor de manutenção/ taxa de adm das contas é de 2,6% ao ano.
O que vocês fariam? 
1- Deixar lá quieto
2- Realizar o resgate já encarando esse prejuízo e tentar "amenizar" na conversão do dólar para reais novamente?
3- resgatar, embolsar o prejuízo e transferir para corretora no exterior? 
Minha preferência pela minha estratégia do diagrama do cerrado seria alocar nos investimentos no exterior, principalmente ETFs.
Se sim, como fazer isso na prática, alguém teria uma ideia sobre tributação?
Espero que não tenha ficado tão confuso. Obrigado pessoal!

@Hugo Barone não conheço a empresa e nem o país onde a empresa é sediada, e nem sei se seria um paraíso fiscal.

Por qual motivo no resgate há um desconto de 1/3 do valor? Eles deram alguma explicação? Qual o nome dos títulos? Tem alguma lâmina deles?

Sinuca de bico mesmo, mas vamos ver se conseguimos mais ideias com os demais alunos.

[Edison Luis Paulini]

3 horas atrás, Hugo Barone disse:

Oi pessoal tudo bem?
Vim aqui pedir a opinião de vcs.
Antes de iniciar na AUVP pedi "ajuda" de um personal banking para me ajudar a investir. Obviamente me lasquei rsrs. Vou tentar resumir:
Ele me orientou a investir em 2 produtos em dólar na dominion capital stretegies, que basicamente é uma administradora de fundos sediada em Guernsey.
Tenho 2 contas lá:
- conta "saving strategies"
- conta investimentos

Na conta de "saving strategies" eu fazia aportes mensais e a programação seria de fazer por 20 anos. Logo que comecei a entender o que era e como funcionava esses fundos de admnistração ativa decidi interromper os aportes mensais. O valor  investido foi de US$15.600. O valor da conta atual US15.900. O valor de retirada hoje seria de US10.160.
Na conta de "investment strategies" foram alguns aportes pontuais. O valor  investido foi de US$48.800. O valor da conta atual US41.900. O valor de retirada hoje seria de US40.380.
Ambas de 2021 com um desempenho fraquíssimo e até mesmo com queda dos fundos selecionados.
O valor de manutenção/ taxa de adm das contas é de 2,6% ao ano.
O que vocês fariam? 
1- Deixar lá quieto
2- Realizar o resgate já encarando esse prejuízo e tentar "amenizar" na conversão do dólar para reais novamente?
3- resgatar, embolsar o prejuízo e transferir para corretora no exterior? 
Minha preferência pela minha estratégia do diagrama do cerrado seria alocar nos investimentos no exterior, principalmente ETFs.
Se sim, como fazer isso na prática, alguém teria uma ideia sobre tributação?
Espero que não tenha ficado tão confuso. Obrigado pessoal!

Amigo, alguns pontos que acho que seria interessante entender para pensar em alguma alternativa:

- Este patrimônio em dólar é seu principal objetivo? Você vai viver de renda no exterior? Ou é diversificação? Lendo seu tópico imagino que seja uma diversificação;

- Independente de ser usufruto futuro no exterior ou diversificação, o quanto estes valores representam de seu patrimônio?

Além disso, eu seguiria também o que o @Flavio Prado comentou sobre entender as lâminas destes investimentos.

Se conseguir postar aqui poderá ajudar também.

[Hugo Barone]

3 horas atrás, Flavio Prado disse:

@Hugo Barone não conheço a empresa e nem o país onde a empresa é sediada, e nem sei se seria um paraíso fiscal.

Por qual motivo no resgate há um desconto de 1/3 do valor? Eles deram alguma explicação? Qual o nome dos títulos? Tem alguma lâmina deles?

Sinuca de bico mesmo, mas vamos ver se conseguimos mais ideias com os demais alunos.

Guernsey é uma dependência da Coroa Britânica, ainda que não faça parte do Reino Unido, localizada no Canal da Mancha. O local é conhecido como um paraíso fiscal.

A empresa é a seguinte, onde existem as 2 modalidades de investimentos em fundos que citei https://dominion-cs.com/pt/products

Obviamente agora li e reli tudo, mas o desconto maior é na conta "saving strategies", na qual deveria fazer os aportes mensais por 20 anos. Comecei em 2021 até 2024, apenas 3 anos. Olhando na figura abaixo dá pra ter uma ideia do desconto que eles fazem relacionado ao tempo. Teria que esperar quase até 15 anos para não ter esse desconto. É uma forma bem clara de amarrar mesmo o investimento.

A seguir a explicação do valor que vou tomar nabo:

"Ao solicitar uma conta na Dominion, você declara que:

Você reconhece que, de acordo com os Termos e Condições da sua conta e as informações fornecidas na Ilustração, uma proporção relevante do seu investimento será alocada para Unidades de Estabelecimento ("EU"). Você está ciente de que, ao contrário das Unidades de Fundo, as EU não são investidas, têm um preço fixo e não estão sujeitas ao desempenho do mercado, juros ou qualquer outra variável. Você também reconhece que as EU serão reservadas para pagar os encargos aplicáveis do produto, e que a proporção de alocação das EU específica para a sua conta é determinada pelo prazo da sua conta (quanto maior o prazo, maior a alocação inicial das EU) e detalhada na ilustração do produto que você recebeu e aceitou.

Você reconhece que o valor de resgate da sua conta em qualquer momento será igual ao valor total das unidades alocadas à sua conta menos o valor das EU ainda mantidas na sua conta e quaisquer encargos de produtos não pagos naquele momento. Você também reconhece que os valores da conta e de resgate na sua conta podem diferir conforme ilustrado na ilustração do produto que você recebeu e aceitou."

A parte que é investida está em diversos fundos em dólar, euro, cash...

[Hugo Barone]

3 horas atrás, Edison Paulini disse:

Amigo, alguns pontos que acho que seria interessante entender para pensar em alguma alternativa:

- Este patrimônio em dólar é seu principal objetivo? Você vai viver de renda no exterior? Ou é diversificação? Lendo seu tópico imagino que seja uma diversificação;

- Independente de ser usufruto futuro no exterior ou diversificação, o quanto estes valores representam de seu patrimônio?

Além disso, eu seguiria também o que o @Flavio Prado comentou sobre entender as lâminas destes investimentos.

Se conseguir postar aqui poderá ajudar também.

Oi Edson obrigado por responder.

Meu objetivo é deixar aproximadamente 20% dos meus investimentos no exterior. Atualmente esses 50k dolares (ja descontado o nabo) representam aprox 40% do que tenho investido.

Meu maior receio seria sobre taxação. Os valores estão todos declarados no imposto de renda, mas não sei como funciona para converter em real novamente... ou simplesmente transferir para uma corretora americana.

Essa é a carteira da primeira conta

 

Esses fundos aplicam em diversos ativos de vários locais do mundo. O consultor financeiro que me deu esse pelé sabe menos do que eu sobre essas contas, não sabe me responder nada infelizmente.

[Flavio Prado]

10 horas atrás, Hugo Barone disse:

Guernsey é uma dependência da Coroa Britânica, ainda que não faça parte do Reino Unido, localizada no Canal da Mancha. O local é conhecido como um paraíso fiscal.

A empresa é a seguinte, onde existem as 2 modalidades de investimentos em fundos que citei https://dominion-cs.com/pt/products

Obviamente agora li e reli tudo, mas o desconto maior é na conta "saving strategies", na qual deveria fazer os aportes mensais por 20 anos. Comecei em 2021 até 2024, apenas 3 anos. Olhando na figura abaixo dá pra ter uma ideia do desconto que eles fazem relacionado ao tempo. Teria que esperar quase até 15 anos para não ter esse desconto. É uma forma bem clara de amarrar mesmo o investimento.

A seguir a explicação do valor que vou tomar nabo:

"Ao solicitar uma conta na Dominion, você declara que:

Você reconhece que, de acordo com os Termos e Condições da sua conta e as informações fornecidas na Ilustração, uma proporção relevante do seu investimento será alocada para Unidades de Estabelecimento ("EU"). Você está ciente de que, ao contrário das Unidades de Fundo, as EU não são investidas, têm um preço fixo e não estão sujeitas ao desempenho do mercado, juros ou qualquer outra variável. Você também reconhece que as EU serão reservadas para pagar os encargos aplicáveis do produto, e que a proporção de alocação das EU específica para a sua conta é determinada pelo prazo da sua conta (quanto maior o prazo, maior a alocação inicial das EU) e detalhada na ilustração do produto que você recebeu e aceitou.

Você reconhece que o valor de resgate da sua conta em qualquer momento será igual ao valor total das unidades alocadas à sua conta menos o valor das EU ainda mantidas na sua conta e quaisquer encargos de produtos não pagos naquele momento. Você também reconhece que os valores da conta e de resgate na sua conta podem diferir conforme ilustrado na ilustração do produto que você recebeu e aceitou."

A parte que é investida está em diversos fundos em dólar, euro, cash...

@Hugo Barone entendi. Bem complicado mesmo. Pelo que vi, tem quase 40% do valor que, segundo eles não está investido e não tem rentabilidade e está tudo certo.

É um decisão bem complicada a ser tomada. Olhando a previsão de rentabilidade, era projetada uma rentabilidade de 3,05% no período de 3 anos (USD14.840 / USD14.400) e a realidade está bem diferente.

Você chegou a pesquisar sobre a empresa para ver o que falam dela? Consultando o domínio ele foi criado em 06/2017, então é relativamente novo.

No final a decisão será entre "absorver 1/3 de prejuízo e seguir a vida" OU "parar de aportar e aguardar pelo menos mais 14 anos para descobrir se perdeu 100% ou não". Se a opção for resgatar, não vejo sentido em trazer o dinheiro para o Brasil já que você quer ter exposição no exterior.

[Matheus Passos Silva]

On 12/08/2024 at 22:19, Hugo Barone disse:

Oi pessoal tudo bem?
Vim aqui pedir a opinião de vcs.
Antes de iniciar na AUVP pedi "ajuda" de um personal banking para me ajudar a investir. Obviamente me lasquei rsrs. Vou tentar resumir:
Ele me orientou a investir em 2 produtos em dólar na dominion capital stretegies, que basicamente é uma administradora de fundos sediada em Guernsey.
Tenho 2 contas lá:
- conta "saving strategies"
- conta investimentos

Na conta de "saving strategies" eu fazia aportes mensais e a programação seria de fazer por 20 anos. Logo que comecei a entender o que era e como funcionava esses fundos de admnistração ativa decidi interromper os aportes mensais. O valor  investido foi de US$15.600. O valor da conta atual US15.900. O valor de retirada hoje seria de US10.160.
Na conta de "investment strategies" foram alguns aportes pontuais. O valor  investido foi de US$48.800. O valor da conta atual US41.900. O valor de retirada hoje seria de US40.380.
Ambas de 2021 com um desempenho fraquíssimo e até mesmo com queda dos fundos selecionados.
O valor de manutenção/ taxa de adm das contas é de 2,6% ao ano.
O que vocês fariam? 
1- Deixar lá quieto
2- Realizar o resgate já encarando esse prejuízo e tentar "amenizar" na conversão do dólar para reais novamente?
3- resgatar, embolsar o prejuízo e transferir para corretora no exterior? 
Minha preferência pela minha estratégia do diagrama do cerrado seria alocar nos investimentos no exterior, principalmente ETFs.
Se sim, como fazer isso na prática, alguém teria uma ideia sobre tributação?
Espero que não tenha ficado tão confuso. Obrigado pessoal!

Eu também entrei no que eu chamo de "furada" há uns 15 anos.

Aportei por uns 5 e depois parei de investir. Tinha US$ 27k investidos.

Ao pedir o resgate, recebi US$ 17k apenas, pelo mesmo motivo deles nos deixarem amarrados. Optei pelo nabo e segui a vida hehehe.

[Edison Luis Paulini]

On 12/08/2024 at 23:02, Hugo Barone disse:

Oi Edson obrigado por responder.

Meu objetivo é deixar aproximadamente 20% dos meus investimentos no exterior. Atualmente esses 50k dolares (ja descontado o nabo) representam aprox 40% do que tenho investido.

Meu maior receio seria sobre taxação. Os valores estão todos declarados no imposto de renda, mas não sei como funciona para converter em real novamente... ou simplesmente transferir para uma corretora americana.

Essa é a carteira da primeira conta

 

Esses fundos aplicam em diversos ativos de vários locais do mundo. O consultor financeiro que me deu esse pelé sabe menos do que eu sobre essas contas, não sabe me responder nada infelizmente.

Rapaz... Dando uma opinião bem pessoal, mas com dor eu assumiria esse 1/3 de prejuízo e realocaria em algo decente no exterior mesmo. Se o tempo para vencimento fosse mais curto, até diria para deixar lá parado.

Infelizmente a situação é nabo e não tem como sair sem perder  ;/

[Hugo Barone]

Obrigado pessoal pelas respostas. Quando tiver a solução final aviso vocês como ocorreu!