Fiis x ações de dividendos

[Fernando Yoshimura]

Fala galera, sou Fernando e sou novo na AUVP. 
Assim, vou fazer todo o curso ainda e vou ter muito a aprender.

Mas gostaria de saber de vocês considerações sobre alocar em Fiis e/ou ações pagadoras de dividendos, com o pressuposto de ter no futuro uma carteira geradora de dividendos.

Algumas considerações que eu tenho que queria ver se faz sentido. 
Os Fiis dependem de novas emissões já que distribuem 95% dos lucro e teria que sempre comprar novas cotas para não ser diluíd.  As empresas pagadoras de dividendos por não distribuir todo o lucro não tem esse processo como essencial.

O “benefício” dos Fiis seriam somente a regularidade dos dividendos? 
 

Já agradeço a todos da comunidade! 
Abraço  

[Bolívar Luiz]

3 horas atrás, Fernando Yoshimura disse:

Fala galera, sou Fernando e sou novo na AUVP. 
Assim, vou fazer todo o curso ainda e vou ter muito a aprender.

Mas gostaria de saber de vocês considerações sobre alocar em Fiis e/ou ações pagadoras de dividendos, com o pressuposto de ter no futuro uma carteira geradora de dividendos.

Algumas considerações que eu tenho que queria ver se faz sentido. 
Os Fiis dependem de novas emissões já que distribuem 95% dos lucro e teria que sempre comprar novas cotas para não ser diluíd.  As empresas pagadoras de dividendos por não distribuir todo o lucro não tem esse processo como essencial.

O “benefício” dos Fiis seriam somente a regularidade dos dividendos? 
 

Já agradeço a todos da comunidade! 
Abraço  

Fala, @Fernando Yoshimura e bem-vindo ao nosso navio!

Às vezes, pode não fazer sentido montar uma carteira geradora de dividendos ainda na fase de acumulação de patrimônio, pois muitas empresas não pagam grandes dividendos, preferindo reinvestir em si mesmas para crescer, o que pode valorizar nosso patrimônio como acionistas, afinal, FIIs e grandes pagadoras de dividendos geralmente não tem uma prospecção de crescimento tão grande. São mais como "vacas leiteiras" rsrs

Por enquanto, seu primeiro teste para se tornar um investidor de longo prazo na nossa filosofia buy and hold será não movimentar sua carteira atual, não vender nem comprar ativos e sugiro que qualquer valor que você vá destinar a aportes futuros mantenha no Tesouro Selic até terminar de absorver todas as aulas dos módulos principais do curso. Durante o período, você aprofundará em alguns conceitos essenciais para traçar uma estratégia condizente com a sua realidade.

Mais uma vez, bem-vindo.

Forte abraço.

[Sergio Tanaka]

31 minutes ago, Fernando Yoshimura disse:

Fala galera, sou Fernando e sou novo na AUVP. 
Assim, vou fazer todo o curso ainda e vou ter muito a aprender.

Mas gostaria de saber de vocês considerações sobre alocar em Fiis e/ou ações pagadoras de dividendos, com o pressuposto de ter no futuro uma carteira geradora de dividendos.

Algumas considerações que eu tenho que queria ver se faz sentido. 
Os Fiis dependem de novas emissões já que distribuem 95% dos lucro e teria que sempre comprar novas cotas para não ser diluíd.  As empresas pagadoras de dividendos por não distribuir todo o lucro não tem esse processo como essencial.

O “benefício” dos Fiis seriam somente a regularidade dos dividendos? 
 

Já agradeço a todos da comunidade! 
Abraço  

a parte de ser diluido eu acho q vc tem q tirar da cabeca

vc eh insignificante pro fundo e, qdo ele emite mais cotas, vc apenas se torna um pouco mais insignificante

pouco importa se vc vai comprar mais ou nao cotas, seu rendimento nao tende a diminuir consideravelmente, pois o fundo vai usar o dinheiro pra ter mais rentabilidade

[Rafael Antunes Teixeira Silva]

Não fique focado em dividendos. As empresas passam por ciclos de pagamentos de dividendos e reinvestimento. Deve focar em boas empresas. Dividendo é indiferente, o que importa é patrimônio. Ficar correndo atrás de dividendos o levará a ter menos patrimônio por girar a carteira e consequentemente receber menos dividendos. O foco deve ser na qualidade das empresas e montagem de uma boa carteira de investimentos. 

[Antonio De Matos Teixeira Neto]

On 23/05/2025 at 14:24, Fernando Yoshimura disse:

Fala galera, sou Fernando e sou novo na AUVP. 
Assim, vou fazer todo o curso ainda e vou ter muito a aprender.

Mas gostaria de saber de vocês considerações sobre alocar em Fiis e/ou ações pagadoras de dividendos, com o pressuposto de ter no futuro uma carteira geradora de dividendos.

Algumas considerações que eu tenho que queria ver se faz sentido. 
Os Fiis dependem de novas emissões já que distribuem 95% dos lucro e teria que sempre comprar novas cotas para não ser diluíd.  As empresas pagadoras de dividendos por não distribuir todo o lucro não tem esse processo como essencial.

O “benefício” dos Fiis seriam somente a regularidade dos dividendos? 
 

Já agradeço a todos da comunidade! 
Abraço  

Independente de você comprar ações de crescimento, dividendos, fiis ou qualquer outro Investimento, primeiro vc precisa acumular, dessa acumulação por assim dizer, vai ter rendimentos, dividendos, juros sobre capital, nos ativos de renda fixa vai ter o juros composto agindo também.

Então, toda ação de dividendo, uma hora foi de crescimento, ações de crescimento em algum momento pagará dividendos, e tem os fiis que pagam rendimentos, que se uma ação de crescimento não paga dividendo, sendo que ela tá "automaticamente" reinvestindo, nos fiis esse processo é o cotista que precisa reinvestir os rendimentos.

E assim todo mundo vende por aí a ideia de investir como se fosse a cereja do bolo, mas para ter renda passiva eterna, esquecem do fator ACUMULAR, seja lá em qual tipo de investimento tem que ACUMULAR. 

INVESTIR pouco não faz o milagre sozinho, os primeiros aportes, e sua capacidade de aumentar os aportes ao longo do tempo, que vão fazer a engrenagem girar mais rápido.

O melhor a se fazer é escolher bons ativos, seja renda fixa, ações, fiis ou etfs($), ações são mais voláteis, podendo funcionar melhor para uma determinada fase do processo de acumulação, fiis para outra, ainda que no meu entendimento a DIVERSIFICAÇÃO é o segredo.

É preciso entender um pouquinho da curva de juros, e no momento que tende alta alguns ativos se beneficiam, e o contrário também.

Por isso o Raul, criou o DIAGRAMA DO CERRADO, para direcionar a tomada de decisão, de maneira RACIONAL e não EMOCIONAL.

Eu particularmente gosto de fiis, principalmente pelo pinga-pinga dos rendimentos, menor volatilidade, aí é necessário entender o fii de tijolo, os fiis papéis e o retorno que eles trazem para o cotista o de papel (que é dívida) trazendo mais risco, porém mais renda meio que de maneira mais imediata, já de tijolo vai trazendo um crescimento (valorização da cota) e ajuste ao longo do tempo, aqui tô falando por alto é preciso entender e buscar aprender também e sim vc terá que fazer reinvestimentos, não para recompor o rendimento recebido, mas para aumentar seu número de contas.

Não sei se me fiz entender, espero ter ajudado.

 

[Elcimar Guimarães]

Seja bem-vindo aqui na comunidade @Fernando Yoshimura

Você vai aprender muitas lições e estratégias aqui no Curso da AUVP.

Então é muito importante você focar nas aulas, terminar os módulos e concluir o curso antes de tomar qualquer decisão com seu dinheiro, para não cometer algum erro que possa te prejudicar financeiramente.

Dito isso, entendi que você que ter investimentos que lhe deem uma renda mensal, mas com crescimento de patrimônio.

Bem, as ações tem sim pagamentos de dividendos, mas o maior foco em se ter uma ação, é ter um ativo que multiplica seu valor e aumenta o seu patrimônio.

Já os FFIs, o foco é ter um ativo que de forma previsível e consistente, todos os meses vai lhe entregar rendimentos.

Aí que entra você ter o conhecimento do curso para identificar os melhores, ativos, estratégias e a hora certa de aportar, com o DIAGRAMA DO CERRADO, mencionado pelo @Antonio De Matos Teixeira Neto

Não vou me aprofundar mais para não tirar o foco das aulas.

Faz o curso com bastante seriedade e dedicação que você vai conseguir com muito conhecimento tomar as melhores decisões financeiras.

Abraço!

Até mais.

😎👍🏼

 

[Artur Barbosa]

On 23/05/2025 at 15:24, Fernando Yoshimura disse:

Mas gostaria de saber de vocês considerações sobre alocar em Fiis e/ou ações pagadoras de dividendos, com o pressuposto de ter no futuro uma carteira geradora de dividendos.

Fala Fernando, são objetivos diferentes. No meu entendimento, no início você busca crescimento patrimonial, e nesse caso, ações são melhores.

FIIs trás renda mensal e estabilidade na carteira, como se fosse alugueis que você recebe.

Então depende do que busca.

A diversificação é a melhor opção.

[Matheus P S]

On 23/05/2025 at 21:24, Fernando Yoshimura disse:

Fala galera, sou Fernando e sou novo na AUVP. 
Assim, vou fazer todo o curso ainda e vou ter muito a aprender.

Mas gostaria de saber de vocês considerações sobre alocar em Fiis e/ou ações pagadoras de dividendos, com o pressuposto de ter no futuro uma carteira geradora de dividendos.

Algumas considerações que eu tenho que queria ver se faz sentido. 
Os Fiis dependem de novas emissões já que distribuem 95% dos lucro e teria que sempre comprar novas cotas para não ser diluíd.  As empresas pagadoras de dividendos por não distribuir todo o lucro não tem esse processo como essencial.

O “benefício” dos Fiis seriam somente a regularidade dos dividendos? 
 

Já agradeço a todos da comunidade! 
Abraço  

Oi Fernando,

Uma forma nova de refletir sobre a construção de uma carteira geradora de dividendos é analisar a qualidade e previsibilidade das receitas dos ativos, e não apenas se eles pagam dividendos com frequência. Tanto ações quanto FIIs têm o potencial de compor uma carteira voltada para renda, mas a chave está em entender o modelo de negócio por trás dos pagamentos.

Nos FIIs, essa previsibilidade vem do fato de os contratos de aluguel geralmente serem de longo prazo, e os fundos serem obrigados a distribuir a maior parte do lucro. Já nas ações, mesmo empresas pagadoras podem cortar dividendos em momentos difíceis. Portanto, escolher ações de empresas com histórico estável de lucros e geração de caixa - e não apenas com alto dividend yield momentâneo - pode gerar uma renda mais sólida e sustentável ao longo dos anos. Pensar em dividendos como parte de um “fluxo de renda previsível” ao longo de décadas, e não apenas como números mensais, muda completamente a abordagem.

Espero ter ajudado!

[Fernando Yoshimura]

Valeu pelo retorno galera! 
 

Estou entendo as considerações que colocaram da fonte da renda, de ser diferente, da consistência tambem.

Que entendo que a carteira vai criar corpo para ter uma diversidade e balanceamento, mas pelo o que entendi uma estratégia seria ter uma carteira de crescimento num primeiro momento para depois “migrar” para uma de rendimento com um patrimônio mais estável. 
 

Essa mudança poderia ser com os aportes novos em ativos de dividendos ou giro da carteira para ativos de dividendos, seria isso? 
 

Valeu de novo aí 

[Thiago Cappi Da Cruz]

11 horas atrás, Fernando Yoshimura disse:

Valeu pelo retorno galera! 
 

Estou entendo as considerações que colocaram da fonte da renda, de ser diferente, da consistência tambem.

Que entendo que a carteira vai criar corpo para ter uma diversidade e balanceamento, mas pelo o que entendi uma estratégia seria ter uma carteira de crescimento num primeiro momento para depois “migrar” para uma de rendimento com um patrimônio mais estável. 
 

Essa mudança poderia ser com os aportes novos em ativos de dividendos ou giro da carteira para ativos de dividendos, seria isso? 
 

Valeu de novo aí 

Bom dia! 

Então, ações de crescimento e dividendos são duas faces da mesma moeda.

No caso, uma ação de crescimento você vai receber pouco ou nenhum dividendo, mas o valor da sua ação vai ir "subindo" naturalmente.

Já uma ação já consolidada, que paga bons dividendos, dificilmente vai crescer muito em relativamente pouco tempo - talvez se você pegar bradesxo no fundo, BB no ciclo de baixa, ou alguma outra empresa já consolidada passando por dificuldade, ela pode vir a dobrar/triplicar de tamanho.

No fim das contas você quer a mesma coisa, com ambas as opções, ver seu patrimônio crescer.

Os dividendos são bons porque diluem a volatilidade, já que você pode investir em outras ações/ativos, e se a ação que pagou os dividendos cair, é ficar um bom tempo lateralizando, vou vai colhendo os dividendos e aplicando em outra coisa.

Além disso, na fase de viver de renda, você vai simplesmente usar parte dos dividendos, sem precisar vender a ação, pra pagar suas contas e o resto reinvestir pra melhorar ainda mais a condição de vida e, principalmente, proteger da inflação e evitar que seu patrimônio vá pro ralo.

Eu nao sou muito fã de FII na fase de acumulação, mas não quer dizer que seja ruim.

Depois de concluir seu curso, se você ainda não concluiu,vai poder decidir melhor o que fazer, mas nessa fase de construir patrimônio, seja com ações pagadoras de dividendos ou não, ou com fii (ou com etf), o importante é não gastar nada, reinvestir tudo, tentar aumentar os aportes (leia-se "ganhar mais dinheiro no seu trabalho pra poder investir mais"), manter a disciplina e o gerenciamento de risco.

Abraços!