Exposição e diversificação do patrimonio

[Adriano Umemura]

Boa tarde. Vou postar como esta hoje minha diversificação do patrimonio. Se puderem dar sugestões e postarem o de vcs para gerar insights agradeço

PATRIMONIO GERAL

Ações 34,34%
FIIs 29,53%
ETFs internacionais 15,70%
Renda fixa 20,43%

Meu objetivo seria 30% - 30% - 20% - 20%

MInha exposição maior de uma ação em relação ao patrimonio total é de 5,05%, de um fii 4,20% e de um etf internacional 4,03%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SETOR (DENTRO DO % DE AÇOES)

Financeiro 30,52%
Utilidade publica 27,97%
Materiais basicos 16,65%
Consumo não ciclico 10,55%
Bens industriais 7,85%
Telecomunicações 6,45%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE AÇOES)

Bancos 24,06%
Energia eletrica 21,41%
Quimicos diversos 10,55%
Cervejas e refrigerantes 10,55%
Motores, compressores e outros 7,85%
Agua e saneamento 6,56%
Seguradoras 6,46%
Telecomunicações 6,45%
Siderurgia 6,10%

FIIs (DENTRO DO % DE FIIS)

Tijolo 87,37%
Papel 12,63%

Meu objetivo seria 80% - 20%

POSIÇAO ATUAL DE FIIS POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE FIIS)

Shopping 39,86%
Logistico 24,87%
Hibrido 15,68%
Lajes corporativas 13,39%
Titulos e valores mobiliarios 6,20%

POSIÇAO ATUAL DE ETFS INTERNACIONAIS

VNQ 25,70%
IVV 25,60%
SCHD 25,45%
QQQ 23,25%

Meu objetivo é ter o VNQ, IVV E SCHD com mesmo peso de aporte e o QQQ com 1 peso abaixo

[Adriano Umemura]

2 horas atrás, Gustavo Dantas disse:

carteira bem estruturada , então meus comentários são pessoais mesmo, relacionados ao meu perfil de investidor. 

1 - achei que vc tem mtas ações com a "mão" do governo. 

2 - ao meu ver seria mais interessante um peso maior pra ações do que FIIs, já que vc parece estar no momento de construção de patrimônio.

3 - vc tem etfs com exposição apenas aos EUA. Eu gosto de uma abordagem mais neutra, tipo um VT, tb poderia incluir um REITs sem ser EUA. 

no mais, é isso aí! 

Boa tarde @Gustavo Dantas. Acabei ficando com a BBAS3, BBSE3, CPLE6 e SAPR11 com participação do governo. A CPLE6 tem os rumores da privatização. Mas mesmo que não aconteça, eu considero a CPLE6 e a SAPR11 2 boas empresas do PR. Claro que posso estar enganado 😅

Em relação a BBAS3 tentei equilibrar com ITSA4. Vamos ver como essa parceria de uma publica e outra privada se comporta na carteira com o passar do tempo

Referente a proporção de ações ou de ativos com mais crescimento, como comentei acima eu considero o tempo que me falta um pouco curto para fazer alterações de locação crescimento / dividendos. Preferi então ja ir solidificando as bases do que pretendo no periodo de "colheita"

Os ETFs foi mais mesmo pela ignorancia em analisar etfs de outras localidades, ou de saber avaliar até que ponto isso me beneficiaria. Mas assim como BTC ja deixei anotado aqui para realizar um estudo e ver se decido começar a aportar nestes segmentos.

Obrigado pelos comentarios

[Gustavo C Dantas]

56 minutes ago, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Boa tarde @Gustavo Dantas. Acabei ficando com a BBAS3, BBSE3, CPLE6 e SAPR11 com participação do governo. A CPLE6 tem os rumores da privatização. Mas mesmo que não aconteça, eu considero a CPLE6 e a SAPR11 2 boas empresas do PR. Claro que posso estar enganado 😅

Em relação a BBAS3 tentei equilibrar com ITSA4. Vamos ver como essa parceria de uma publica e outra privada se comporta na carteira com o passar do tempo

Referente a proporção de ações ou de ativos com mais crescimento, como comentei acima eu considero o tempo que me falta um pouco curto para fazer alterações de locação crescimento / dividendos. Preferi então ja ir solidificando as bases do que pretendo no periodo de "colheita"

Os ETFs foi mais mesmo pela ignorancia em analisar etfs de outras localidades, ou de saber avaliar até que ponto isso me beneficiaria. Mas assim como BTC ja deixei anotado aqui para realizar um estudo e ver se decido começar a aportar nestes segmentos.

Obrigado pelos comentarios

Adriano, são ótimas empresas sim! Mas tendo o dedo do governo sempre traz um risco/imprevisibilidade pro negócio. Fiz esse comentário , mas tb tenho umas dessas na minha carteira hehe 

tenho até uma bombinha, a IRBR3 que peguei faz pouco tempo com expectativa de turnaround,  mas é uma situação meio imprevisível.. vou deixar aí na carteira e ver o que acontece heheh

Já BBSA3, BBSE3 e CPLE6 que vc tb tem em carteira, iniciei posição nelas bem recentemente, no final do ano passado, então tamo  junto!! hehehe

 

Editado 6 de Junho de 2023 por Gustavo Dantas

[Leandro Prates Ferreira de Almeida]

7 horas atrás, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Boa tarde @Leandro Prates Ferreira de Almeida e obrigado por compartilhar. Em investimentos internacionais eu decidi investir somente em etfs.

Se puder, me tire uma duvida. Os fiagros são fundos que investem somente em papeis ou existem aqueles que tbem investem em propriedades como os fiis de tijolos?

Oi Adriano. Não sei se é isso que define, mas coincidência ou não os fiagros que já estudei eram todos de CRA. Mas no fundo eu trato tudo como sendo do setor do agro, mesmo os Fiis (BTRA e RZTR no meu caso)

[Victor Gomide Comarella]

On 03/06/2023 at 18:21, Adriano Umemura disse:

Boa tarde. Vou postar como esta hoje minha diversificação do patrimonio. Se puderem dar sugestões e postarem o de vcs para gerar insights agradeço

PATRIMONIO GERAL

Ações 34,34%
FIIs 29,53%
ETFs internacionais 15,70%
Renda fixa 20,43%

Meu objetivo seria 30% - 30% - 20% - 20%

MInha exposição maior de uma ação em relação ao patrimonio total é de 5,05%, de um fii 4,20% e de um etf internacional 4,03%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SETOR (DENTRO DO % DE AÇOES)

Financeiro 30,52%
Utilidade publica 27,97%
Materiais basicos 16,65%
Consumo não ciclico 10,55%
Bens industriais 7,85%
Telecomunicações 6,45%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE AÇOES)

Bancos 24,06%
Energia eletrica 21,41%
Quimicos diversos 10,55%
Cervejas e refrigerantes 10,55%
Motores, compressores e outros 7,85%
Agua e saneamento 6,56%
Seguradoras 6,46%
Telecomunicações 6,45%
Siderurgia 6,10%

FIIs (DENTRO DO % DE FIIS)

Tijolo 87,37%
Papel 12,63%

Meu objetivo seria 80% - 20%

POSIÇAO ATUAL DE FIIS POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE FIIS)

Shopping 39,86%
Logistico 24,87%
Hibrido 15,68%
Lajes corporativas 13,39%
Titulos e valores mobiliarios 6,20%

POSIÇAO ATUAL DE ETFS INTERNACIONAIS

VNQ 25,70%
IVV 25,60%
SCHD 25,45%
QQQ 23,25%

Meu objetivo é ter o VNQ, IVV E SCHD com mesmo peso de aporte e o QQQ com 1 peso abaixo

Boa tarde, Adriano! 
 

Tudo bem?

 

Sou da turma 29, quase finalizando as aulas e navegando pela comunidade vi seu tópico e fiquei curioso em como estaria sua carteira hoje. Rs  

 Mudanças? Saiu de alguma posição? 
 

Abraco! 

[Mirella Fonseca]

Brabo 👏🏻

[Felipe Braz Sant'anna]

Fiagro teoricamente podem investir em "Tijolo" (fazendas por exemplo), mas pelo que vi até agora só tem os que investem só em papeis (não cheguei a olhar todos).

[Karoly Hunkar]

On 03/06/2023 at 18:21, Adriano Umemura disse:

Boa tarde. Vou postar como esta hoje minha diversificação do patrimonio. Se puderem dar sugestões e postarem o de vcs para gerar insights agradeço

PATRIMONIO GERAL

Ações 34,34%
FIIs 29,53%
ETFs internacionais 15,70%
Renda fixa 20,43%

Meu objetivo seria 30% - 30% - 20% - 20%

MInha exposição maior de uma ação em relação ao patrimonio total é de 5,05%, de um fii 4,20% e de um etf internacional 4,03%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SETOR (DENTRO DO % DE AÇOES)

Financeiro 30,52%
Utilidade publica 27,97%
Materiais basicos 16,65%
Consumo não ciclico 10,55%
Bens industriais 7,85%
Telecomunicações 6,45%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE AÇOES)

Bancos 24,06%
Energia eletrica 21,41%
Quimicos diversos 10,55%
Cervejas e refrigerantes 10,55%
Motores, compressores e outros 7,85%
Agua e saneamento 6,56%
Seguradoras 6,46%
Telecomunicações 6,45%
Siderurgia 6,10%

FIIs (DENTRO DO % DE FIIS)

Tijolo 87,37%
Papel 12,63%

Meu objetivo seria 80% - 20%

POSIÇAO ATUAL DE FIIS POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE FIIS)

Shopping 39,86%
Logistico 24,87%
Hibrido 15,68%
Lajes corporativas 13,39%
Titulos e valores mobiliarios 6,20%

POSIÇAO ATUAL DE ETFS INTERNACIONAIS

VNQ 25,70%
IVV 25,60%
SCHD 25,45%
QQQ 23,25%

Meu objetivo é ter o VNQ, IVV E SCHD com mesmo peso de aporte e o QQQ com 1 peso abaixo

Uma curiosidade. De renda fixa vc tem somente LCI? Vc tem costume de pegar quais bancos ? Se puder responder. 

[Adriano Umemura]

19 horas atrás, Victor Gomide disse:

Boa tarde, Adriano! 
 

Tudo bem?

 

Sou da turma 29, quase finalizando as aulas e navegando pela comunidade vi seu tópico e fiquei curioso em como estaria sua carteira hoje. Rs  

 Mudanças? Saiu de alguma posição? 
 

Abraco! 

Bom dia @Victor Gomide. Neste periodo eu não tinha ainda adicionado um montante que tinha no tesouro, então os meus percentuais hoje por classe de ativos estão diferentes. Os ativos continuam os mesmos. GOAU desde quando postei ja estava na geladeira, e devo ter adicionado um ou outro fundo de papel.

[Adriano Umemura]

14 horas atrás, Károly Hunkár disse:

Uma curiosidade. De renda fixa vc tem somente LCI? Vc tem costume de pegar quais bancos ? Se puder responder. 

Bom dia @Károly Hunkár. Não. Tenho CDBs do Master, Banco Caixa Geral....

[Marlon De Sena]

On 03/06/2023 at 23:21, Adriano Umemura disse:

Boa tarde. Vou postar como esta hoje minha diversificação do patrimonio. Se puderem dar sugestões e postarem o de vcs para gerar insights agradeço

PATRIMONIO GERAL

Ações 34,34%
FIIs 29,53%
ETFs internacionais 15,70%
Renda fixa 20,43%

Meu objetivo seria 30% - 30% - 20% - 20%

MInha exposição maior de uma ação em relação ao patrimonio total é de 5,05%, de um fii 4,20% e de um etf internacional 4,03%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SETOR (DENTRO DO % DE AÇOES)

Financeiro 30,52%
Utilidade publica 27,97%
Materiais basicos 16,65%
Consumo não ciclico 10,55%
Bens industriais 7,85%
Telecomunicações 6,45%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE AÇOES)

Bancos 24,06%
Energia eletrica 21,41%
Quimicos diversos 10,55%
Cervejas e refrigerantes 10,55%
Motores, compressores e outros 7,85%
Agua e saneamento 6,56%
Seguradoras 6,46%
Telecomunicações 6,45%
Siderurgia 6,10%

FIIs (DENTRO DO % DE FIIS)

Tijolo 87,37%
Papel 12,63%

Meu objetivo seria 80% - 20%

POSIÇAO ATUAL DE FIIS POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE FIIS)

Shopping 39,86%
Logistico 24,87%
Hibrido 15,68%
Lajes corporativas 13,39%
Titulos e valores mobiliarios 6,20%

POSIÇAO ATUAL DE ETFS INTERNACIONAIS

VNQ 25,70%
IVV 25,60%
SCHD 25,45%
QQQ 23,25%

Meu objetivo é ter o VNQ, IVV E SCHD com mesmo peso de aporte e o QQQ com 1 peso abaixo

Bem top sua carteira. Setores excelentes. Tem certa semelhança com a minha. Postei esses dia ai. Vou te marcar la pra dar uma ollhada também. 

Editado: Agora que vi que esse post é antigo. Tem atualização dela ou continua igual?

Só a parte internacional eu colocaria so mais um etf fora dos EUA pra diversificar globalmente. Aqui na europa tem muita empresa top tipo ASML, LVMH, Nestle etc. que você consegue se expor via etf. Se vc não gosta de exposição muito pulverizada um IQLT(fator qualidade em paises desenvolvidos ex.us) ou similar cairia bem.

Em relação ao overlap entre QQQ e IVV de 45% provavelmente vc teve essa intenção de concentrar nessas empresas certo? 

Editado 21 de Março por Marlon De Sena
Editado

[Victor Gomide Comarella]

2 horas atrás, Adriano Umemura disse:

Bom dia @Victor Gomide. Neste periodo eu não tinha ainda adicionado um montante que tinha no tesouro, então os meus percentuais hoje por classe de ativos estão diferentes. Os ativos continuam os mesmos. GOAU desde quando postei ja estava na geladeira, e devo ter adicionado um ou outro fundo de papel.

Boa tarde, Adriano!

Já tem quase um ano desse tópico, sempre bom revisitá-los. Grande abraço! 

[Victor Gomide Comarella]

2 horas atrás, Marlon De Sena disse:

Bem top sua carteira. Setores excelentes. Tem certa semelhança com a minha. Postei esses dia ai. Vou te marcar la pra dar uma ollhada também. 

Editado: Agora que vi que esse post é antigo. Tem atualização dela ou continua igual?

Só a parte internacional eu colocaria so mais um etf fora dos EUA pra diversificar globalmente. Aqui na europa tem muita empresa top tipo ASML, LVMH, Nestle etc. que você consegue se expor via etf. Se vc não gosta de exposição muito pulverizada um IQLT(fator qualidade em paises desenvolvidos ex.us) ou similar cairia bem.

Em relação ao overlap entre QQQ e IVV de 45% provavelmente vc teve essa intenção de concentrar nessas empresas certo? 

Fala Marlon! Boa tarde! 
 

Vi a sua também há alguns dias atrás. Bem diversificada! Nos de um retorno daqui a um tempo. Abraço!!

Editado 21 de Março por Victor Gomide

[Adriano Umemura]

2 horas atrás, Marlon De Sena disse:

Bem top sua carteira. Setores excelentes. Tem certa semelhança com a minha. Postei esses dia ai. Vou te marcar la pra dar uma ollhada também. 

Editado: Agora que vi que esse post é antigo. Tem atualização dela ou continua igual?

Só a parte internacional eu colocaria so mais um etf fora dos EUA pra diversificar globalmente. Aqui na europa tem muita empresa top tipo ASML, LVMH, Nestle etc. que você consegue se expor via etf. Se vc não gosta de exposição muito pulverizada um IQLT(fator qualidade em paises desenvolvidos ex.us) ou similar cairia bem.

Em relação ao overlap entre QQQ e IVV de 45% provavelmente vc teve essa intenção de concentrar nessas empresas certo? 

Sim, é antigo. Eu vou organizar as informações e posto uma atualização

Mas fiz uma mudança nos percentuais por classe de ativos devido a uma alterações no plano de voo 😂

[Jean Carlos Panizzon]

On 03/06/2023 at 18:21, Adriano Umemura disse:

Boa tarde. Vou postar como esta hoje minha diversificação do patrimonio. Se puderem dar sugestões e postarem o de vcs para gerar insights agradeço

PATRIMONIO GERAL

Ações 34,34%
FIIs 29,53%
ETFs internacionais 15,70%
Renda fixa 20,43%

Meu objetivo seria 30% - 30% - 20% - 20%

MInha exposição maior de uma ação em relação ao patrimonio total é de 5,05%, de um fii 4,20% e de um etf internacional 4,03%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SETOR (DENTRO DO % DE AÇOES)

Financeiro 30,52%
Utilidade publica 27,97%
Materiais basicos 16,65%
Consumo não ciclico 10,55%
Bens industriais 7,85%
Telecomunicações 6,45%

POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE AÇOES)

Bancos 24,06%
Energia eletrica 21,41%
Quimicos diversos 10,55%
Cervejas e refrigerantes 10,55%
Motores, compressores e outros 7,85%
Agua e saneamento 6,56%
Seguradoras 6,46%
Telecomunicações 6,45%
Siderurgia 6,10%

FIIs (DENTRO DO % DE FIIS)

Tijolo 87,37%
Papel 12,63%

Meu objetivo seria 80% - 20%

POSIÇAO ATUAL DE FIIS POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE FIIS)

Shopping 39,86%
Logistico 24,87%
Hibrido 15,68%
Lajes corporativas 13,39%
Titulos e valores mobiliarios 6,20%

POSIÇAO ATUAL DE ETFS INTERNACIONAIS

VNQ 25,70%
IVV 25,60%
SCHD 25,45%
QQQ 23,25%

Meu objetivo é ter o VNQ, IVV E SCHD com mesmo peso de aporte e o QQQ com 1 peso abaixo

Parabéns @Adriano Umemuracarteira bem diversificada. Penso que falta só um pouquinho de Cripto.