Minha Carteira após Conclusão das Aulas

[Marlon De Sena]

Olá Sardinhas 🐟

Quando iniciei a AUVP já tinha uma carteira (com pouquissimo patrimônio). Após concluídos os módulos, fiz uns ajustes e gostaria de compartilhá-la abaixo para saber suas opiniões.

 

A distribuição por categoria está praticamente um meio termo entre o resultado da PIAR para o meu perfil e o que eu já tinha pois acredito que ficou mais próximo do que eu acredito. (tenho 28 anos, moro na Europa e pretendo voltar a morar no Brasil no futuro). 

Esses gráficos abaixo são da minha planilha, portanto onde diz exterior, há 10% em ETF de REITs e 20% em ETF de ações internacionais.

Na Renda Fixa, o Tesouro Selic será utilizado como reserva de oportunidade.

Deem suas opiniões/sugestões por favor.🐟

*OBS.  Dentro de ações considerei apenas 1% pimentinha que já havia comentado em outro tópico aqui (FIQE3). Já estou ciente do risco😁 🌶️

*Após as minhas férias irei assistir tudo novamente e ver se ainda tem onde melhorar também.

 

 

Por setor e segmento

[Adriano Umemura]

1 minute ago, Marlon De Sena disse:

Sim.É a ideia. Acha muito alto o % pra época de selic baixa?

 

Não seria isso. Estou tentando visualisar esse movimento em varios cenarios. Pq hoje fica facil pensarmos em fazer esse movimento com selic a 13,75%. Mas não sei se é mais rentavel em epoca de selic baixa, tentar capturar estas oportunidades ou ficar posicionado em ativos de renda fixa com mais rentabilidade.

Por exemplo, hoje estamos com selic a 13,75% mas com sinais de possivel redução. Não sabemos ate quanto ira reduzir e quanto tempo levara. Mas supondo que daqui a 5 anos caia para 2%. Vc tera a perda de rentabilidade nestes 5 anos esperndo uma oportunidade para se posicionar, sendo que poderia estar posicionado em um prefixado de 12% ou de um ipca+6% neste periodo todo. Sem levar em consideração a marcação a mercado.

Eu não sei o tamanho do seu patrimonio, mas eu vejo sentido em reserva de oportunidade com patrimonios muito grandes a qual grande parte ja esta posicionado. O Barsi por exemplo, ganhando 1M de dividendos por dia, provavelmente a reserva de oportunidade dele é o que ele ganha de dividendos 😅

[Adriano Umemura]

Muito boa sua carteira @Marlon De Sena. Bem diversificada, com pouca correlação.

Em relação a renda fixa eu não entendi direito. Os seus 12% são reserva de oportunidade para qualquer classe de ativos? E caso seja utilizada vc retomaria aportando somente em renda fixa ate voltar aos 25%. E sempre utilizara estes 12% desta forma?

[Marlon De Sena]

26 minutes ago, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Muito boa sua carteira @Marlon De Sena. Bem diversificada, com pouca correlação.

Em relação a renda fixa eu não entendi direito. Os seus 12% são reserva de oportunidade para qualquer classe de ativos? E caso seja utilizada vc retomaria aportando somente em renda fixa ate voltar aos 25%. E sempre utilizara estes 12% desta forma?

Sim isso. Eu iria utilizando parte desse tesouro selic pra aumentar meus aportes caso eu veja uma queda grande (como c0vid) nao tudo de uma vez. Depois nos próximos aporte vai repondo.

 

[Adriano Umemura]

3 minutes ago, Marlon De Sena disse:

Sim isso. Eu iria utilizando parte desse tesouro selic pra aumentar meus aportes caso eu veja uma queda grande (como c0vid) nao tudo de uma vez. Depois nos próximos aporte vai repondo.

 

E manteria dessa forma com selic a 2%?

[Marlon De Sena]

1 minute ago, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

E manteria dessa forma com selic a 2%?

Sim.É a ideia. Acha muito alto o % pra época de selic baixa?

 

[Marlon De Sena]

2 minutes ago, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Não seria isso. Estou tentando visualisar esse movimento em varios cenarios. Pq hoje fica facil pensarmos em fazer esse movimento com selic a 13,75%. Mas não sei se é mais rentavel em epoca de selic baixa, tentar capturar estas oportunidades ou ficar posicionado em ativos de renda fixa com mais rentabilidade.

Por exemplo, hoje estamos com selic a 13,75% mas com sinais de possivel redução. Não sabemos ate quanto ira reduzir e quanto tempo levara. Mas supondo que daqui a 5 anos caia para 2%. Vc tera a perda de rentabilidade nestes 5 anos esperndo uma oportunidade para se posicionar, sendo que poderia estar posicionado em um prefixado de 12% ou de um ipca+6% neste periodo todo. Sem levar em consideração a marcação a mercado.

Eu não sei o tamanho do seu patrimonio, mas eu vejo sentido em reserva de oportunidade com patrimonios muito grandes a qual grande parte ja esta posicionado. O Barsi por exemplo, ganhando 1M de dividendos por dia, provavelmente a reserva de oportunidade dele é o que ele ganha de dividendos 😅

Faz sentido. Não é meu caso, meu patrimônio ainda ta sendo construido. Vou reavaliar.

Nada impede de caso eu tenha diversos títulos como você sugeriu pré ou ipca+,eu vendê-los quando sofrerem marcação considerável pra cima para aproveitar uma oportunidade do momento, certo? Se faz sentido basta eu diversificar esses 25% o máximo que der em diversos títulos e reduzir a concentracao em selic?

[Adriano Umemura]

11 minutes ago, Marlon De Sena disse:

Faz sentido. Não é meu caso, meu patrimônio ainda ta sendo construido. Vou reavaliar.

Nada impede de caso eu tenha diversos títulos como você sugeriu pré ou ipca+,eu vendê-los quando sofrerem marcação considerável pra cima para aproveitar uma oportunidade do momento, certo? Se faz sentido basta eu diversificar esses 25% o máximo que der em diversos títulos e reduzir a concentracao em selic?

Sim, pq pelo contrafluxo os indexados à Selic agora não são interessantes.

[Marlon De Sena]

Just now, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Sim, pq pelo contrafluxo os indexados à Selic agora não são interessantes.

Certo,  entao fazendo essa correção, devo considerar a fatia da Renda Fixa apenas como 1 item chamado renda fixa e vou avaliando no momento o que está mais vantajoso conforme o contra-fluxo ou ainda distribuo tipo assim?:

 

Obs.: nao muda nada na verdade só questão de organização da planilha né. Eu separo os do tesouro pq eu puxo a cotação e taxa automaticamente na minha planilha😅

 

[Adriano Umemura]

3 minutes ago, Marlon De Sena disse:

Certo,  entao fazendo essa correção, devo considerar a fatia da Renda Fixa apenas como 1 item chamado renda fixa e vou avaliando no momento o que está mais vantajoso conforme o contra-fluxo ou ainda distribuo tipo assim?:

 

Obs.: nao muda nada na verdade só questão de organização da planilha né. Eu separo os do tesouro pq eu puxo a cotação e taxa automaticamente na minha planilha😅

 

Então. O Raul ensinou a colocar notas nos ativos de renda fixa para o diagrama indicar o aporte.

Mas eu achei mais funcional deixar a porcentagem total como renda fixa e eu vou escolhendo os ativos baseado no contrafluxo e no risco.

[Marlon De Sena]

3 minutes ago, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Então. O Raul ensinou a colocar notas nos ativos de renda fixa para o diagrama indicar o aporte.

Mas eu achei mais funcional deixar a porcentagem total como renda fixa e eu vou escolhendo os ativos baseado no contrafluxo e no risco.

Pois é. Vou fazer assim também. Porque como a ideia é ver a melhor oportunidade do dia do aporte não tem como botar no diagrama se não sei o que vai ter disponível.

Obrigado Adriano. Já me abriu a cabeça quanto a RF.

[Marlon De Sena]

Ficou assim basicamente com esse ajuste da RF.

25% de RF em geral aproveitando oportunidades de contrafluxo.

Aqui é a diferença do que está hoje para a meta. Tenho muito mais FIIs pois estava considerando um % maior antes das aulas e também pela subscrição do HGLG que peguei algumas cotas.

 

[Edison Paulini]

Muito Legal sua carteira, Marlon!

Na minha visão vejo que ela é enxuta e bem diversificada!

O risco é baixo e vários papéis consistentes. 

Parabéns pela organização!

 

Só por curiosidade. Esses gráficos da sua carteira são feitos onde? Pelo gorila?

[Marlon De Sena]

13 horas atrás, Edison Luis Paulini disse:

Muito Legal sua carteira, Marlon!

Na minha visão vejo que ela é enxuta e bem diversificada!

O risco é baixo e vários papéis consistentes. 

Parabéns pela organização!

 

Só por curiosidade. Esses gráficos da sua carteira são feitos onde? Pelo gorila?

Obrigado!! 

Os gráficos são do bom e velho excel!!🤣

salva essa ai @Ricardo Ochoa

Editado 10 de Julho de 2023 por Marlon De Sena

[Ricardo O]

3 horas atrás, Marlon De Sena disse:

Obrigado!! 

Os gráficos são do bom e velho excel!!🤣

salva essa ai @Ricardo Ochoa

Opa Marlon.

Que gráficos, sua carteira tá começando da ficar apresentável kkk.

Na verdade tá muito boa.

Só toma cuidado, de seguir muito "o que você acredita" na verdade o que "você acreditava antes da AUVP"  temos que manter a mente aberta para os novos conhecimentos e acreditar no sistema que aprendemos aqui, quem ensina teve um resultado melhor que o nosso.

Que figura massa, realmente o Excel é a base de muito software Nutella por aí kkk Excel é raiz 🫚

Sucesso, aproveite as férias.

[Mariana Cestari]

sempre bom aprender com voces! parabens!