Esclarecendo

[Wanderson Lucas Tavares]

Olá pessoa,estou na aula 3 do módulo 3,introdução ao tesouro direto ...

A respeito da inflação gostaria de saber se eu entendi corretamente. 

O governo usa mecanismo de controle da inflação,para que o poder de compra da moeda que ele colocou no mercado não perca tento valor no curto prazo,ou seja se a inflação está baixa há mais espaço para se lançar a moeda no mercado,se ela está alta e a moeda presenta já no mercado está perdendo valor,é feito um controle e uma redução do lançamento da moeda no mercado. 

Isso foi o que eu pude entender,está correto ?

[Arthur Baquit Reis]

No meu entendimento, sim. 

É importante só falar que isso é a parte "monetária" atrelada a "inflação". Porém o IPCA (que a gente chama de inflação) também deriva de outros fatores, como por exemplo, alta do dólar, alta dos combustíveis, boa/má safra dos produtos, incidentes internacionais,  uma vez que tudo isso aumenta também o preço dos itens do mercado. 

[Adriano Umemura]

Bom dia @Wanderson Lucas Tavares. A inflação pode ser de curto prazo – aumentar em um mês – e de longo prazo – aumentar continuamente ao longo de um ano, por exemplo.

As causas de aumento da inflação no curto prazo podem ser:

- Aumento na demanda: Se o número de pessoas querendo um determinado item aumenta muito rápido, fica difícil garantir o fornecimento para todos. Dizemos que a demanda ficou maior do que a oferta. Nesses casos, o preço tende a subir, gerando inflação. Isso pode acontecer também quando há maior disponibilidade de crédito: com maior poder de compra, as pessoas conseguem gastar mais (aumentando a demanda geral).

- Aumento nos custos de produção: A inflação também pode aparecer quando fica mais caro produzir um produto ou oferecer um serviço.  Com custo maior, a produção de algum item pode ser menor – com isso, a oferta (ou quantidade daquele produto disponível) cai ou os preços aumentam (para cobrir todos os custos extras).

No longo prazo podem ser:

- Emissão de papel-moeda: Algumas ações do governo também podem fazer com que a inflação aumente. Quando os gastos são maiores do que os arrecadamentos, por exemplo, pode ser necessário “imprimir” mais dinheiro – ou seja, emitir mais moeda – para pagar as contas. Essa emissão faz com que o volume de dinheiro seja maior que a oferta de produtos e serviços. Consequentemente, os preços sobem e nossa moeda perde valor.

- Diminuir a taxa de juros: Quando o Banco Central diminui a Selic, a taxa básica de juros da economia , os seus investimentos na poupança, em renda fixa e em títulos públicos passam a render menos. Além disso, os empréstimos no geral ficam mais baratos. Essa é uma forma de estimular o consumo e a produção. No longo prazo, isso gera um aumento de demanda e pode acarretar no aumento da inflação.

O governo federal não tem total controle sobre a inflação, mas algumas medidas que ele toma podem influenciá-la. Por exemplo: a taxa Selic, determinada pelo Banco Central, é uma ferramenta usada para controlar a inflação. Quando a Selic aumenta, o acesso ao dinheiro (crédito, empréstimos, financiamentos…) fica menor e o consumidor para de fazer maiores gastos. No longo prazo, essa estratégia controla a inflação por gerar menor demanda e, consequentemente, oferta mais barata.

O controle da inflação então não tem como objetivo proporcionar ao governo a possibilidade de emitir mais papel moeda, ja que teoricamente o controle dos gastos publicos deveria eliminar essa alternativa, mas de tentar impedir uma desvalorização da nossa moeda e consequentemente manter o padrão de compra da população.

[Ricardo Ochoa Pachas]

57 minutes ago, Wanderson Lucas Tavares disse:

Olá pessoa,estou na aula 3 do módulo 3,introdução ao tesouro direto ...

A respeito da inflação gostaria de saber se eu entendi corretamente. 

O governo usa mecanismo de controle da inflação,para que o poder de compra da moeda que ele colocou no mercado não perca tento valor no curto prazo,ou seja se a inflação está baixa há mais espaço para se lançar a moeda no mercado,se ela está alta e a moeda presenta já no mercado está perdendo valor,é feito um controle e uma redução do lançamento da moeda no mercado. 

Isso foi o que eu pude entender,está correto ?

entendeu errado.

O governo não consegue controlar a inflação, ele tenta, mas é ele mesmo que causa o problema.

Na definição, inflação é:  "Inflação é o aumento dos preços de bens e serviços. Ela implica diminuição do poder de compra da moeda. A inflação é medida pelos índices de preços." No caso o IPGM, que compara de tempos em tempos o custo de uma lista de artículos, que essa cesta de supermercado custava 100 reais o mês passado e agora custa 103 a inflação foi de 3% no mês.

Isso é para tirar o foco do verdadeiro motivo,  o governo esta imprimindo dinheiro para poder pagar as contas, lei da oferta e da procura, quanto mais dinheiro tem no mercado menos ele vale. Exemplo, se o governo colocar o salario minimo amanha para 5000 reais, o que vai acontecer? muita gente com dinheiro, todo mundo querendo comprar picanha, não tem para todo mundo, então o preço da picanha vai aumentar, e o dono do supermercado, que vai ter que pagar salários maiores para os funcionário, teve seu custo fixo aumentado, vai ter que aumentar os preços, igual os produtores que tem que pagar melhores salários, tudo vai subir de preço, ou seja, inflação.

E não precisa todo mundo ter dinheiro para ter inflação, se tiver credito (fácil) já causa inflação, porque os juros baixos fazem que qualquer um pegue um empréstimo,  tenha mais dinheiro circulando e cause inflação. E aqui que o governo faz "a manobra" se subir a taxa de juros, menos gente pede empréstimo, menos dinheiro circulando (menos gente comprando também é ruim para o comercio e a economia) tendo menos dinheiro circulando, a inflação começa a baixar.

O IPCA é uma cesta de produtos que indica quanto seria uma ideia da subida dos preços, mas nem tudo que ta nessa cesta é o que você consome, e tem coisas que você consome que não esta na cesta, então essa inflação não te representa, mas é usada para ajustar alguns pagamento que você terá que fazer. A sua inflação é diferente, a dos idosos é diferente...

 

[Flavio Prado]

2 horas atrás, Wanderson Lucas Tavares disse:

Olá pessoa,estou na aula 3 do módulo 3,introdução ao tesouro direto ...

A respeito da inflação gostaria de saber se eu entendi corretamente. 

O governo usa mecanismo de controle da inflação,para que o poder de compra da moeda que ele colocou no mercado não perca tento valor no curto prazo,ou seja se a inflação está baixa há mais espaço para se lançar a moeda no mercado,se ela está alta e a moeda presenta já no mercado está perdendo valor,é feito um controle e uma redução do lançamento da moeda no mercado. 

Isso foi o que eu pude entender,está correto ?

@Wanderson Lucas Tavares complementando os colegas, um filme que mostra a força da ofertaXdemanda sobre o poder de compra da "moeda em circulação" é o filme "O PREÇO DO AMANHÃ". 

[Raul]

3 horas atrás, Wanderson Lucas Tavares disse:

Olá pessoa,estou na aula 3 do módulo 3,introdução ao tesouro direto ...

A respeito da inflação gostaria de saber se eu entendi corretamente. 

O governo usa mecanismo de controle da inflação,para que o poder de compra da moeda que ele colocou no mercado não perca tento valor no curto prazo,ou seja se a inflação está baixa há mais espaço para se lançar a moeda no mercado,se ela está alta e a moeda presenta já no mercado está perdendo valor,é feito um controle e uma redução do lançamento da moeda no mercado. 

Isso foi o que eu pude entender,está correto ?

Sim, sua compreensão está correta em partes. A questão é que o mecanismo que o governo usa para injetar dinheiro na economia não necessariamente é a impressão e que nem sempre o próprio governo foi responsável pelo aumento da inflação (Queda na produção e na oferta de modo geral importam). A inflação é o aumento generalizado de preços de bens e serviços em uma economia. Quando a inflação está alta, o valor da moeda diminui, pois é necessário mais dinheiro para comprar a mesma quantidade de bens ou serviços.

O governo, por meio do Banco Central, utiliza mecanismos para controlar a inflação.

Um desses mecanismos é a política monetária, que inclui o controle da quantidade de dinheiro em circulação na economia (Aumento da Taxa de Juros é o principal, reduzindo o crédito). Se a inflação está alta, o Banco Central pode optar por uma política monetária contracionista, que implica a redução da quantidade de dinheiro em circulação.

Isso pode ser feito de várias formas, como aumentar a taxa de juros (o que torna o dinheiro mais caro, reduzindo o consumo e o investimento), aumentar o depósito compulsório dos bancos (o que reduz a capacidade dos bancos de emprestar dinheiro) ou vender títulos do Tesouro (o que retira dinheiro do mercado pois os compradores dos títulos estão essencialmente transferindo dinheiro para o governo).

No entanto, é importante ressaltar que a relação entre inflação e quantidade de dinheiro em circulação não é sempre direta ou imediata. Muitos outros fatores podem influenciar a inflação, como a demanda por bens e serviços, os custos de produção, as expectativas futuras dos consumidores e empresas, entre outros.

Mas a simplificação é bem essa mesmo.

[Ricardo Ochoa Pachas]

55 minutes ago, Flavio Prado disse:

@Wanderson Lucas Tavares complementando os colegas, um filme que mostra a força da ofertaXdemanda sobre o poder de compra da "moeda em circulação" é o filme "O PREÇO DO AMANHÃ". 

Sobre o filme:

A luta no "Gueto" é pela sobrevivência diária; lá ninguém tem mais de 24 horas, o que contrasta com a realidade do fuso horário de onde habitam os magnatas do tempo, que têm suas vidas medidas em séculos.

Neste mundo, onde os cientistas descobriram como destruir o gene do envelhecimento, todas as pessoas param de envelhecer aos 25 anos, quando o corpo humano está completamente desenvolvido e, nesta idade, o "relógio corporal" passa a funcionar com apenas 1 ano de vida. A partir disso, ou se herda tempo ou se luta por cada segundo. Nesta realidade, tudo é pago em horas, minutos, dias, semanas... E se trabalha em troca de tempo.

 

[Wanderson Lucas Tavares]

52 minutes ago, Raul Sena disse:

Sim, sua compreensão está correta em partes. A questão é que o mecanismo que o governo usa para injetar dinheiro na economia não necessariamente é a impressão e que nem sempre o próprio governo foi responsável pelo aumento da inflação (Queda na produção e na oferta de modo geral importam). A inflação é o aumento generalizado de preços de bens e serviços em uma economia. Quando a inflação está alta, o valor da moeda diminui, pois é necessário mais dinheiro para comprar a mesma quantidade de bens ou serviços.

O governo, por meio do Banco Central, utiliza mecanismos para controlar a inflação.

Um desses mecanismos é a política monetária, que inclui o controle da quantidade de dinheiro em circulação na economia (Aumento da Taxa de Juros é o principal, reduzindo o crédito). Se a inflação está alta, o Banco Central pode optar por uma política monetária contracionista, que implica a redução da quantidade de dinheiro em circulação.

Isso pode ser feito de várias formas, como aumentar a taxa de juros (o que torna o dinheiro mais caro, reduzindo o consumo e o investimento), aumentar o depósito compulsório dos bancos (o que reduz a capacidade dos bancos de emprestar dinheiro) ou vender títulos do Tesouro (o que retira dinheiro do mercado pois os compradores dos títulos estão essencialmente transferindo dinheiro para o governo).

No entanto, é importante ressaltar que a relação entre inflação e quantidade de dinheiro em circulação não é sempre direta ou imediata. Muitos outros fatores podem influenciar a inflação, como a demanda por bens e serviços, os custos de produção, as expectativas futuras dos consumidores e empresas, entre outros.

Mas a simplificação é bem essa mesmo.

Creio que com as explicações eu tive um entendimento bem melhor sobre os mecanismo de controle e fatores que podem influenciar na nossa inflação.

No caso do exemplo citado do Tesouro Direto, Onde pode ser um mecanismo de retirada do dinheiro circulante do mercado, pois está indo como empréstimo para o governo.

 Essa moeda só sairia do mercado durante um tempo,certo?(até o vencimento do título ,ou retirada do dinheiro) isso não devolve o dinheiro para circulação influenciando novamente no IPCA? claro que se eles puderem prever (como é possível,já que tem a data de vencimento do título)seria mais fácil o controle,seria assim que funciona essa macanismo?

 Pois como é até dito na aula,a meta do governo não é a deflação,mas sim uma inflação controlada.

[Wanderson Lucas Tavares]

4 horas atrás, Arthur Baquit Reis disse:

No meu entendimento, sim. 

É importante só falar que isso é a parte "monetária" atrelada a "inflação". Porém o IPCA (que a gente chama de inflação) também deriva de outros fatores, como por exemplo, alta do dólar, alta dos combustíveis, boa/má safra dos produtos, incidentes internacionais,  uma vez que tudo isso aumenta também o preço dos itens do mercado. 

Em relação a boa e má safra dos produtos

Influencia pois se tem menos produto e mais oferta certo? Agradeço seu tempo e sua explicação

[Wanderson Lucas Tavares]

4 horas atrás, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Bom dia @Wanderson Lucas Tavares. A inflação pode ser de curto prazo – aumentar em um mês – e de longo prazo – aumentar continuamente ao longo de um ano, por exemplo.

As causas de aumento da inflação no curto prazo podem ser:

- Aumento na demanda: Se o número de pessoas querendo um determinado item aumenta muito rápido, fica difícil garantir o fornecimento para todos. Dizemos que a demanda ficou maior do que a oferta. Nesses casos, o preço tende a subir, gerando inflação. Isso pode acontecer também quando há maior disponibilidade de crédito: com maior poder de compra, as pessoas conseguem gastar mais (aumentando a demanda geral).

- Aumento nos custos de produção: A inflação também pode aparecer quando fica mais caro produzir um produto ou oferecer um serviço.  Com custo maior, a produção de algum item pode ser menor – com isso, a oferta (ou quantidade daquele produto disponível) cai ou os preços aumentam (para cobrir todos os custos extras).

No longo prazo podem ser:

- Emissão de papel-moeda: Algumas ações do governo também podem fazer com que a inflação aumente. Quando os gastos são maiores do que os arrecadamentos, por exemplo, pode ser necessário “imprimir” mais dinheiro – ou seja, emitir mais moeda – para pagar as contas. Essa emissão faz com que o volume de dinheiro seja maior que a oferta de produtos e serviços. Consequentemente, os preços sobem e nossa moeda perde valor.

- Diminuir a taxa de juros: Quando o Banco Central diminui a Selic, a taxa básica de juros da economia , os seus investimentos na poupança, em renda fixa e em títulos públicos passam a render menos. Além disso, os empréstimos no geral ficam mais baratos. Essa é uma forma de estimular o consumo e a produção. No longo prazo, isso gera um aumento de demanda e pode acarretar no aumento da inflação.

O governo federal não tem total controle sobre a inflação, mas algumas medidas que ele toma podem influenciá-la. Por exemplo: a taxa Selic, determinada pelo Banco Central, é uma ferramenta usada para controlar a inflação. Quando a Selic aumenta, o acesso ao dinheiro (crédito, empréstimos, financiamentos…) fica menor e o consumidor para de fazer maiores gastos. No longo prazo, essa estratégia controla a inflação por gerar menor demanda e, consequentemente, oferta mais barata.

O controle da inflação então não tem como objetivo proporcionar ao governo a possibilidade de emitir mais papel moeda, ja que teoricamente o controle dos gastos publicos deveria eliminar essa alternativa, mas de tentar impedir uma desvalorização da nossa moeda e consequentemente manter o padrão de compra da população.

Bom dia Adriano, 

Obrigado pela sua explicação e seu tempo,me ajudou bastante,não está diretamente ligada a quantidade de moeda no mercado mas sim o valor q ela tem perante a produtos, serviço e bens..

Editado 20 de Julho de 2023 por Wanderson Lucas Tavares

[Wanderson Lucas Tavares]

3 horas atrás, Ricardo Ochoa disse:

entendeu errado.

O governo não consegue controlar a inflação, ele tenta, mas é ele mesmo que causa o problema.

Na definição, inflação é:  "Inflação é o aumento dos preços de bens e serviços. Ela implica diminuição do poder de compra da moeda. A inflação é medida pelos índices de preços." No caso o IPGM, que compara de tempos em tempos o custo de uma lista de artículos, que essa cesta de supermercado custava 100 reais o mês passado e agora custa 103 a inflação foi de 3% no mês.

Isso é para tirar o foco do verdadeiro motivo,  o governo esta imprimindo dinheiro para poder pagar as contas, lei da oferta e da procura, quanto mais dinheiro tem no mercado menos ele vale. Exemplo, se o governo colocar o salario minimo amanha para 5000 reais, o que vai acontecer? muita gente com dinheiro, todo mundo querendo comprar picanha, não tem para todo mundo, então o preço da picanha vai aumentar, e o dono do supermercado, que vai ter que pagar salários maiores para os funcionário, teve seu custo fixo aumentado, vai ter que aumentar os preços, igual os produtores que tem que pagar melhores salários, tudo vai subir de preço, ou seja, inflação.

E não precisa todo mundo ter dinheiro para ter inflação, se tiver credito (fácil) já causa inflação, porque os juros baixos fazem que qualquer um pegue um empréstimo,  tenha mais dinheiro circulando e cause inflação. E aqui que o governo faz "a manobra" se subir a taxa de juros, menos gente pede empréstimo, menos dinheiro circulando (menos gente comprando também é ruim para o comercio e a economia) tendo menos dinheiro circulando, a inflação começa a baixar.

O IPCA é uma cesta de produtos que indica quanto seria uma ideia da subida dos preços, mas nem tudo que ta nessa cesta é o que você consome, e tem coisas que você consome que não esta na cesta, então essa inflação não te representa, mas é usada para ajustar alguns pagamento que você terá que fazer. A sua inflação é diferente, a dos idosos é diferente...

 

Olá Riacardo, agradeço seu tempo e sua explicação 

No caso ele que causa de certa forma a inflação certo ?

[Wanderson Lucas Tavares]

2 horas atrás, Flavio Prado disse:

@Wanderson Lucas Tavares complementando os colegas, um filme que mostra a força da ofertaXdemanda sobre o poder de compra da "moeda em circulação" é o filme "O PREÇO DO AMANHÃ". 

Obrigado pelo tempo e indicação

Vou assistir, com certeza