Aportes

[Diego Florentino Pinheiro Da Silva]

Boa noite pessoal! Estou com uma dúvida: Dentro do rebalanceamento de aportes, e da porcentagem ideal da carteira, eu atingi minha porcentagem em FIIs, e dentro da minha estratégia eu deveria aportar mais em ações, porém, o mercado de ações, os preços estão relativamente altos, seja pelo meu PM ou pelo "preço teto", já os FIIs estão com uma ótima oportunidade (KNRI11 por exemplo). Estou na dúvida se sigo a risca a estratégia, ou se seria mais prudente aproveitar a oportunidade dos FIIs em baixa no momento e direcionar os aportes das ações para os FIIs para abaixar o PM?
 

Editado 11 de Outubro por Diego Florentino Pinheiro Da Silva

[Jaimson Bispo]

A galera daqui não é de tá olhando muito preço não, acredito que a recomendação da galera vai ser de seguir o diagrama.

 

[Gustavo Dutra Almeida]

Acredito que deva seguir a sua estratégia inicial de porcentagens ou com apenas pequenas alterações, a galera aqui do curso não leva muito o preço em consideração pois se você aportar todo mês de forma constante, o seu preço médio dessa "alta" atual será diluída com o tempo e irá corresponder ao "real" valor da empresa (considerando que você investe em bons ativos), além de que existem empresas que sempre estiveram caras e que não param de crescer, um exemplo é a WEG.

[Eddy Paulini]

1 hour ago, Diego Florentino Pinheiro Da Silva disse:

Boa noite pessoal! Estou com uma dúvida: Dentro do rebalanceamento de aportes, e da porcentagem ideal da carteira, eu atingi minha porcentagem em FIIs, e dentro da minha estratégia eu deveria aportar mais em ações, porém, o mercado de ações, os preços estão relativamente altos, seja pelo meu PM ou pelo "preço teto", já os FIIs estão com uma ótima oportunidade (KNRI11 por exemplo). Estou na dúvida se sigo a risca a estratégia, ou se seria mais prudente aproveitar a oportunidade dos FIIs em baixa no momento e direcionar os aportes das ações para os FIIs para abaixar o PM?
 

Boa noite, @Diego Florentino Pinheiro Da Silva !

A melhor coisa a fazer como dito pelos amigos é seguir o diagrama. Ele serve justamente para nos livrar de tomadas de decisões que envolvem o emocional como justamente os preços.

O racional do diagrama é fundamental nestes momentos.

[Adriano Umemura]

13 horas atrás, Diego Florentino Pinheiro Da Silva disse:

Boa noite pessoal! Estou com uma dúvida: Dentro do rebalanceamento de aportes, e da porcentagem ideal da carteira, eu atingi minha porcentagem em FIIs, e dentro da minha estratégia eu deveria aportar mais em ações, porém, o mercado de ações, os preços estão relativamente altos, seja pelo meu PM ou pelo "preço teto", já os FIIs estão com uma ótima oportunidade (KNRI11 por exemplo). Estou na dúvida se sigo a risca a estratégia, ou se seria mais prudente aproveitar a oportunidade dos FIIs em baixa no momento e direcionar os aportes das ações para os FIIs para abaixar o PM?
 

Bom dia @Diego Florentino Pinheiro Da Silva. Somente complementando a resposta dos amigos, o diagrama do cerrado evitara que nossas decisões sejam baseadas em analises subjetivas, que na maioria das vezes tendem a ter viés especulativo e podem estar sendo influenciado pelo que chamamos de heuristica. 

Nós seguimos a orientação de que correções na carteira são realizadas por via de novas compras e não através de venda. Todos os ativos tendem a ter retornos às médias de suas volatilidades (altas e baixas). Desta forma, um bom balanceamento não se baseia na compra de ativos em função dos preços, apenas, mas em função da estrutura meta inicial da carteira. 

Se você se predispôs a ter 10% de um setor de empresas na carteira e ele segue a 13%, não importa se o cenário se desenha como favorável para a compra dele (especulação), o mais eficiente em termos de risco x retorno é adquirir ativos mais descontados dentro da própria carteira em relação ao que foi pré-estabelecido. 

[Diego Florentino Pinheiro Da Silva]

Obrigado pessoal. Eu pensei nisso, pois o diagrama está indicando os aportes nas ações. Aí fiquei nesse empasse. Obrigado pela ajuda. Ótima semana!

[Matheus Passos Silva]

Olá @Diego Florentino Pinheiro Da Silva,

Só um último detalhe: o Diagrama é feito para nós nos salvarmos de nós mesmos rsrsrs.

Bons investimentos por aí!

[Guilherme Drögemöller]

On 11/10/2024 at 20:13, Jaimson Bispo disse:

A galera daqui não é de tá olhando muito preço não, acredito que a recomendação da galera vai ser de seguir o diagrama.

 

"Olhar apenas o preço é errado, mas não olhar o preço é uma burrice completa." Não sei se foi exatamente com essas palavras o que foi dito nas aulas, mas a ideia era essa.

Eu concordo com essa frase, é importante escolher bons ativos, mas perder a oportunidade de fazer aportes em bons ativos que estão em baixa não me parece muito inteligente. 

[Guilherme Drögemöller]

2 minutes ago, Guilherme Drögemöller disse:

"Olhar apenas o preço é errado, mas não olhar o preço é uma burrice completa." Não sei se foi exatamente com essas palavras o que foi dito nas aulas, mas a ideia era essa.

Eu concordo com essa frase, é importante escolher bons ativos, mas perder a oportunidade de fazer aportes em bons ativos que estão em baixa não me parece muito inteligente. 

Vou dar um exemplo, bem no início do ano aloquei um pouco mais em BTC do que seria o % preestabelecido. Tive um ganho de quase 100% até agora neste valor, minha posição em BTC ficou alta e não fiz mais aportes desde então. A carteira foi rebalanceada em relação ao BTC naturalmente pois não comprei mais BTC e foi feito com um aporte inicial menor do que se fosse feito aos poucos, mês a mês.

Olhar o contexto pode não ser a essência, mas é importante sim. Neste exemplo, eu imaginava que o BTC teria esta alta em função do halving que se aproximava. 

Vou dar outro exemplo, mais extremo, mas bom para ilustrar como o contexto é importante: imagine o Brasil com índices de inflação como a Argentina há dois anos, você seguiria seu diagrama que manda você não aportar em investimentos nos EUA? 

[Jaimson Bispo]

7 minutes ago, Guilherme Drögemöller disse:

Vou dar um exemplo, bem no início do ano aloquei um pouco mais em BTC do que seria o % preestabelecido. Tive um ganho de quase 100% até agora neste valor, minha posição em BTC ficou alta e não fiz mais aportes desde então. A carteira foi rebalanceada em relação ao BTC naturalmente pois não comprei mais BTC e foi feito com um aporte inicial menor do que se fosse feito aos poucos, mês a mês.

Olhar o contexto pode não ser a essência, mas é importante sim. Neste exemplo, eu imaginava que o BTC teria esta alta em função do halving que se aproximava. 

Vou dar outro exemplo, mais extremo, mas bom para ilustrar como o contexto é importante: imagine o Brasil com índices de inflação como a Argentina há dois anos, você seguiria seu diagrama que manda você não aportar em investimentos nos EUA? 

Bom dia!

Na realidade, eu até concordo que é necessário olhar o preço, mas, falei que a opinião da "galera" deveria ser de seguir o diagrama, pelo que já vi aqui na comunidade.

Com relação ao seu exemplo, ainda bem que correu tudo como você esperava e você lucrou 100%, mas, o inverso tbm poderia ter acontecido.

Posso citar um exemplo contrário, a taxa Selic pode tá em 13% e aí a pessoa começar a aplicar todo seu dinheiro em renda fixa atrelada ao CDI por períodos mais longo, daí pode aparecer uma pandemia e do nada a Selic cair para 2%, olha o prejuízo que essa pessoa tomou.

Ah! Só uma observação, o diagrama né meu não, por sinal, ainda estou no módulo 4 e nem comecei a usá-lo.

Mas, entendi o que você quis dizer, só que baseado no que já aprendi aqui na comunidade e nas aulas, seguir o nosso instinto talvez traga maiores riscos.

[Flavio Prado]

1 hora atrás, Jaimson Bispo disse:

Mas, entendi o que você quis dizer, só que baseado no que já aprendi aqui na comunidade e nas aulas, seguir o nosso instinto talvez traga maiores riscos.

@Jaimson Bispo eu trocaria a palavra "talvez" pela palavra "certamente" rsrsrs 

A questão aqui vai além de preço, cotação, juros, inflação etc. É sempre mais fácil olhar para o passado e falar "se eu tivesse feito" ou "se eu não tivesse feito" e chegar em um cenário positivo ou negativo, e mesmo olhando o passado real, vamos ter as mesmas opções e os mesmos resultados das suposições. 

A dificuldade que todos têm, uns mais e outros menos, é que olhamos para o agora e não conseguimos imaginar como estaremos daqui 20-30 anos. Achamos que agora os FIIs estão "baratos" e mesmo estando com a carteira lotada deles, vamos querer comprar mais, e deixamos de comprar uma renda fixa ou umas ações, ambas indicadas pelo Diagrama do Cerrado, e não vamos entender que estes dois, lá no futuro, vão nos proteger de qualquer situação relacionadas aos FIIs.

É a mesma situação que sempre aparece nas Turmas. Se o Buy and Hold nunca vende, como é que no momento de usufruir do patrimônio construído eu farei? Como será se as empresas que tenho em carteira pagam dividendos espaçados, sem regularidade? O que não conseguimos ver é que se fizermos uma estratégia que faça sentido, se fizermos os aportes regulares, se fizermos o reinvestimentos dos dividendos, se seguirmos o Diagrama do Cerrado, que faz a gestão de risco, quando chegarmos lá no futuro provavelmente a renda passiva gerada pela nossa carteira será o suficiente para vivermos de renda, e basicamente não vamos precisar trocar todas as ações por FIIs ou por renda fixa rsrsrs Se a carteira está pagando o que precisamos, qual o sentido de fazer uma mudança radical?