Opções de ETFs nos EUA e Fora dos EUA

[Raphael Antonio Leão Santos]

Fala Sardinhas! Tudo bom? 

Galera... Tô fazendo uma análise de ETF´s fora para investir nos EUA e fora dos EUA. Selecionei alguns de uma lista que o @Matheus Malheiros Pinto compartilhou. Gostaria da opinião de vocês em relação a essa lista.

O que é muito ruim e eu não estou percebendo. 

Se estou selecionando muitos ETFs com correlação positiva?

O ideal seria o máximo de ETF´s com correlação Neutra. Certo? 

Bom... Deixem suas opiniões por favor...

Segue lista abaixo:

ETFs Renda Fixa:

• BND
• SCHP
• BNDX
• LQD

Obs 1: Observei que a cotação no geral está muito baixa. É uma boa opção? Qual o sentido?

Obs 2: Como incluo no Diagrama do Cerrado? Dentro da Renda Fixa?

ETFs Ações: 

• IQLT
• QUAL
• RPV
• VT
• VEA
• IJR
• VTI
• VTV
• VBR

ETFs REITs:

• VNQI
• VNQ
• SCHH

Desde já agradeço a quem puder ajudar! 

Grande abraço!

[Matheus Malheiros Pinto]

13 minutes ago, Raphael Antonio Leão Santos disse:

Fala Sardinhas! Tudo bom? 

Galera... Tô fazendo uma análise de ETF´s fora para investir nos EUA e fora dos EUA. Selecionei alguns de uma lista que o @Matheus Malheiros Pinto compartilhou. Gostaria da opinião de vocês em relação a essa lista.

O que é muito ruim e eu não estou percebendo. 

Se estou selecionando muitos ETFs com correlação positiva?

O ideal seria o máximo de ETF´s com correlação Neutra. Certo? 

Bom... Deixem suas opiniões por favor...

Segue lista abaixo:

ETFs Renda Fixa:

• BND
• SCHP
• BNDX
• LQD

Obs 1: Observei que a cotação no geral está muito baixa. É uma boa opção? Qual o sentido?

Obs 2: Como incluo no Diagrama do Cerrado? Dentro da Renda Fixa?

ETFs Ações: 

• IQLT
• QUAL
• RPV
• VT
• VEA
• IJR
• VTI
• VTV
• VBR

ETFs REITs:

• VNQI
• VNQ
• SCHH

Desde já agradeço a quem puder ajudar! 

Grande abraço!

Boa noite, Rafael!

Você não precisa colocar vários ETFs para fazer uma carteira diversificada, só um desses fundos pode ter centenas de ações. Tem alguns que se complementam (como IQLT e QUAL), outros que são apenas alternativas (como VBR e IJR ou VNQ/SCHH), mesmo que no papel a metodologia seja um pouco diferente, na prática a carteira fica praticamente igual. O ideal é procurar o que faz sentido para você e vai te deixar tranquilo, não apenas adicionar vários ETFs simplesmente para tentar diversificar. Eu mesmo tenho só 3 ETFs e alguns Stocks/REITs (SCHD, QQQ e VNQ), fico tranquilo dessa forma.

O ideal é ter correlação negativa entre os ativos, mas quando falamos de investimentos em renda variável em um mesmo país é muito difícil que isso ocorra, por isso diversificar internacionalmente. O Dólar e índice Ibovespa , por exemplo, possuem uma correlação de aproximadamente -0,4 - quando um cai outro sobe.

Para inserir no Cerrado a nota é mais subjetiva, mas no geral costuma ficar alta por conta da grande diversificação. Não tem fórmula mágica, mas pessoalmente utilizo o IVV/VOO como nota máxima na renda variável. Não possuo nenhum ETF de renda fixa, mas se tivesse algum fundo que investe em títulos do governo norte-americano receberia nota máxima.

E não entendi sua pergunta sobre a cotação estar baixa.

 

[Danilo Alves Silva Spinola Barbosa]

15 horas atrás, Raphael Antonio Leão Santos disse:

Fala Sardinhas! Tudo bom? 

Galera... Tô fazendo uma análise de ETF´s fora para investir nos EUA e fora dos EUA. Selecionei alguns de uma lista que o @Matheus Malheiros Pinto compartilhou. Gostaria da opinião de vocês em relação a essa lista.

O que é muito ruim e eu não estou percebendo. 

Se estou selecionando muitos ETFs com correlação positiva?

O ideal seria o máximo de ETF´s com correlação Neutra. Certo? 

Bom... Deixem suas opiniões por favor...

Segue lista abaixo:

ETFs Renda Fixa:

• BND
• SCHP
• BNDX
• LQD

Obs 1: Observei que a cotação no geral está muito baixa. É uma boa opção? Qual o sentido?

Obs 2: Como incluo no Diagrama do Cerrado? Dentro da Renda Fixa?

ETFs Ações: 

• IQLT
• QUAL
• RPV
• VT
• VEA
• IJR
• VTI
• VTV
• VBR

ETFs REITs:

• VNQI
• VNQ
• SCHH

Desde já agradeço a quem puder ajudar! 

Grande abraço!

Gosto do LQD os outros eu não conheço.

[Erika Brito]

On 13/06/2023 at 21:44, Matheus Malheiros Pinto disse:

Boa noite, Rafael!

Você não precisa colocar vários ETFs para fazer uma carteira diversificada, só um desses fundos pode ter centenas de ações. Tem alguns que se complementam (como IQLT e QUAL), outros que são apenas alternativas (como VBR e IJR ou VNQ/SCHH), mesmo que no papel a metodologia seja um pouco diferente, na prática a carteira fica praticamente igual. O ideal é procurar o que faz sentido para você e vai te deixar tranquilo, não apenas adicionar vários ETFs simplesmente para tentar diversificar. Eu mesmo tenho só 3 ETFs e alguns Stocks/REITs (SCHD, QQQ e VNQ), fico tranquilo dessa forma.

O ideal é ter correlação negativa entre os ativos, mas quando falamos de investimentos em renda variável em um mesmo país é muito difícil que isso ocorra, por isso diversificar internacionalmente. O Dólar e índice Ibovespa , por exemplo, possuem uma correlação de aproximadamente -0,4 - quando um cai outro sobe.

Para inserir no Cerrado a nota é mais subjetiva, mas no geral costuma ficar alta por conta da grande diversificação. Não tem fórmula mágica, mas pessoalmente utilizo o IVV/VOO como nota máxima na renda variável. Não possuo nenhum ETF de renda fixa, mas se tivesse algum fundo que investe em títulos do governo norte-americano receberia nota máxima.

E não entendi sua pergunta sobre a cotação estar baixa.

 

 

On 13/06/2023 at 21:44, Matheus Malheiros Pinto disse:

Boa noite, Rafael!

Você não precisa colocar vários ETFs para fazer uma carteira diversificada, só um desses fundos pode ter centenas de ações. Tem alguns que se complementam (como IQLT e QUAL), outros que são apenas alternativas (como VBR e IJR ou VNQ/SCHH), mesmo que no papel a metodologia seja um pouco diferente, na prática a carteira fica praticamente igual. O ideal é procurar o que faz sentido para você e vai te deixar tranquilo, não apenas adicionar vários ETFs simplesmente para tentar diversificar. Eu mesmo tenho só 3 ETFs e alguns Stocks/REITs (SCHD, QQQ e VNQ), fico tranquilo dessa forma.

O ideal é ter correlação negativa entre os ativos, mas quando falamos de investimentos em renda variável em um mesmo país é muito difícil que isso ocorra, por isso diversificar internacionalmente. O Dólar e índice Ibovespa , por exemplo, possuem uma correlação de aproximadamente -0,4 - quando um cai outro sobe.

Para inserir no Cerrado a nota é mais subjetiva, mas no geral costuma ficar alta por conta da grande diversificação. Não tem fórmula mágica, mas pessoalmente utilizo o IVV/VOO como nota máxima na renda variável. Não possuo nenhum ETF de renda fixa, mas se tivesse algum fundo que investe em títulos do governo norte-americano receberia nota máxima.

E não entendi sua pergunta sobre a cotação estar baixa.

 

@Matheus Malheiros Pinto, tudo certinho? Amigão, como avaliar um ETF,? Quais indicadores n podem faltar? Senti muito a falta do @Raul Sena fazer uma aula analisando um ETF, Stock e um Reit de forma bem detalhada como foi com os Fiis e com as ações nacionais. Eu não consigo enxergar bem os indicadores, mesmo traduzindo página. Não consigo ver ROE, crescimento de receita ou lucro, margem líquida, patrimônio líquido, valores em caixa, dívida líquida, Ebit, valor por ação.. coisas que aprendi que são tão importantes na hora de avaliar uma ação nacional.

[Matheus Malheiros Pinto]

1 hour ago, Erika Souza disse:

 

@Matheus Malheiros Pinto, tudo certinho? Amigão, como avaliar um ETF,? Quais indicadores n podem faltar? Senti muito a falta do @Raul Sena fazer uma aula analisando um ETF, Stock e um Reit de forma bem detalhada como foi com os Fiis e com as ações nacionais. Eu não consigo enxergar bem os indicadores, mesmo traduzindo página. Não consigo ver ROE, crescimento de receita ou lucro, margem líquida, patrimônio líquido, valores em caixa, dívida líquida, Ebit, valor por ação.. coisas que aprendi que são tão importantes na hora de avaliar uma ação nacional.

O principal que você deve analisar em um ETF é boa liquidez e taxas baixas, além de possuir uma estratégia que faça sentido. Quando vamos analisar um stock é a mesma metodologia de uma ação nacional e um REIT segue basicamente a mesma lógica de um FII. Você consegue encontrar os indicadores no Investidor10 e no Yahoo Finance, mas a fonte mais confiável é sempre o site da própria empresa.

De qualquer forma, também estamos trabalhando em melhorias para o módulo de investimentos internacionais, espero que minha resposta tenha te ajudado enquanto isso.

[Erika Brito]

20 horas atrás, Matheus Malheiros Pinto disse:

O principal que você deve analisar em um ETF é boa liquidez e taxas baixas, além de possuir uma estratégia que faça sentido. Quando vamos analisar um stock é a mesma metodologia de uma ação nacional e um REIT segue basicamente a mesma lógica de um FII. Você consegue encontrar os indicadores no Investidor10 e no Yahoo Finance, mas a fonte mais confiável é sempre o site da própria empresa.

De qualquer forma, também estamos trabalhando em melhorias para o módulo de investimentos internacionais, espero que minha resposta tenha te ajudado enquanto isso.

Então... três pessoas já me disseram a msm coisa, inclusive Raul fala isso no vídeo: analisar um stock é a msm coisa de analisar uma ação. Ok, concordo. Mas n falo inglês e qnd traduz a página, nem tudo faz sentido. 

Eu já me habituei a olhar os sites nacionais e saber onde estão as coisas mais importantes. Mas no yahoo finance as coisas ficam por parte e muda: etf tem umas coisas, Stocks e reits outras. Eu n consigo. Sinto que preciso de uma análise mais guiada pra cada ativo deste. Não acho Caixa, n acho dívidas... essas coisas que já falei. Bom seria um site que reunisse os indicadores imprescindíveis, mas com a tradução adequada. Um site nacional que analisasse ativos do exterior. Fica a dica kkkkkkkkkkkkkk

[Adriano Umemura]

16 horas atrás, Erika Souza disse:

Então... três pessoas já me disseram a msm coisa, inclusive Raul fala isso no vídeo: analisar um stock é a msm coisa de analisar uma ação. Ok, concordo. Mas n falo inglês e qnd traduz a página, nem tudo faz sentido. 

Eu já me habituei a olhar os sites nacionais e saber onde estão as coisas mais importantes. Mas no yahoo finance as coisas ficam por parte e muda: etf tem umas coisas, Stocks e reits outras. Eu n consigo. Sinto que preciso de uma análise mais guiada pra cada ativo deste. Não acho Caixa, n acho dívidas... essas coisas que já falei. Bom seria um site que reunisse os indicadores imprescindíveis, mas com a tradução adequada. Um site nacional que analisasse ativos do exterior. Fica a dica kkkkkkkkkkkkkk

Bom dia @Erika Souza. Eu tbem achei o processo de stock picking mais complexo do que a seleção de ações nacionais, devido ao numero infinitamente maior de ativos e a diferença na coleta de informações. Por melhor que sejam os sites de coleta de informações eu gosto de olhar os relatorios das empresas, e este processo, pelo menos para mim ficou um pouco complicado. Sendo assim eu preferi me concentrar nos etfs, e se algum dia sentir segurança ou me habituar melhor em relação aos ativos internacionais, posso acrescentar um ou outro.

[Matheus Malheiros Pinto]

18 horas atrás, Erika Souza disse:

Então... três pessoas já me disseram a msm coisa, inclusive Raul fala isso no vídeo: analisar um stock é a msm coisa de analisar uma ação. Ok, concordo. Mas n falo inglês e qnd traduz a página, nem tudo faz sentido. 

Eu já me habituei a olhar os sites nacionais e saber onde estão as coisas mais importantes. Mas no yahoo finance as coisas ficam por parte e muda: etf tem umas coisas, Stocks e reits outras. Eu n consigo. Sinto que preciso de uma análise mais guiada pra cada ativo deste. Não acho Caixa, n acho dívidas... essas coisas que já falei. Bom seria um site que reunisse os indicadores imprescindíveis, mas com a tradução adequada. Um site nacional que analisasse ativos do exterior. Fica a dica kkkkkkkkkkkkkk

Erika, o Investidor10 tem essa função, falei dele no meu comentário. É só pesquisar o Stock lá 

[Matheus Malheiros Pinto]

18 horas atrás, Erika Souza disse:

Então... três pessoas já me disseram a msm coisa, inclusive Raul fala isso no vídeo: analisar um stock é a msm coisa de analisar uma ação. Ok, concordo. Mas n falo inglês e qnd traduz a página, nem tudo faz sentido. 

Eu já me habituei a olhar os sites nacionais e saber onde estão as coisas mais importantes. Mas no yahoo finance as coisas ficam por parte e muda: etf tem umas coisas, Stocks e reits outras. Eu n consigo. Sinto que preciso de uma análise mais guiada pra cada ativo deste. Não acho Caixa, n acho dívidas... essas coisas que já falei. Bom seria um site que reunisse os indicadores imprescindíveis, mas com a tradução adequada. Um site nacional que analisasse ativos do exterior. Fica a dica kkkkkkkkkkkkkk

 

1 hora atrás, Adriano Luiz Odahara Umemura disse:

Bom dia @Erika Souza. Eu tbem achei o processo de stock picking mais complexo do que a seleção de ações nacionais, devido ao numero infinitamente maior de ativos e a diferença na coleta de informações. Por melhor que sejam os sites de coleta de informações eu gosto de olhar os relatorios das empresas, e este processo, pelo menos para mim ficou um pouco complicado. Sendo assim eu preferi me concentrar nos etfs, e se algum dia sentir segurança ou me habituar melhor em relação aos ativos internacionais, posso acrescentar um ou outro.

Mas também concordo com o Adriano, fazer Stock Picking é muito mais complicado que investir em ações nacionais, simplesmente não temos o “conhecimento de país” que aprendemos por osmose aqui, além da análise naturalmente ser mais complicada por conta das páginas em inglês. 

Pra fechar, o mercado dos EUA é muito mais eficiente que o nosso, dificultando a existência de assimetrias entre preço e valor. Dessa forma, também prefiro investir internacionalmente por meio de ETFs.

[Raul]

18 horas atrás, Erika Souza disse:

Então... três pessoas já me disseram a msm coisa, inclusive Raul fala isso no vídeo: analisar um stock é a msm coisa de analisar uma ação. Ok, concordo. Mas n falo inglês e qnd traduz a página, nem tudo faz sentido. 

Eu já me habituei a olhar os sites nacionais e saber onde estão as coisas mais importantes. Mas no yahoo finance as coisas ficam por parte e muda: etf tem umas coisas, Stocks e reits outras. Eu n consigo. Sinto que preciso de uma análise mais guiada pra cada ativo deste. Não acho Caixa, n acho dívidas... essas coisas que já falei. Bom seria um site que reunisse os indicadores imprescindíveis, mas com a tradução adequada. Um site nacional que analisasse ativos do exterior. Fica a dica kkkkkkkkkkkkkk

No I10 tem quase todas as ações mais populares, a leitura do R.I fica comprometida, mas sinceramente hoje com tradução simultânea, acho pouco provável que vocês não consigam ler.

Os indicadores acabam sendo os mesmos!

 

Na dúvida a gente se volta ao básico:

10 anos de lucros consistentes;

Baixo endividamento;

Setor perene.

[Erika Brito]

2 minutes ago, Matheus Malheiros Pinto disse:

 

Mas também concordo com o Adriano, fazer Stock Picking é muito mais complicado que investir em ações nacionais, simplesmente não temos o “conhecimento de país” que aprendemos por osmose aqui, além da análise naturalmente ser mais complicada por conta das páginas em inglês. 
Pra fechar, o mercado dos EUA é muito mais eficiente que o nosso, dificultando a existência de assimetrias entre preço e valor. Dessa forma, também prefiro investir internacionalmente por meio de ETFs.

Então... quero investir só em ETFs mesmo, mas GENTE, que fome de conhecimento! Quero aprender! Mas é algo que não acho com facilidade. Já aprendi muito, mas fiquei ainda com sede kkkk. Querendo muito entender as coisas, sabe! Mas valeu, pessoal! Vou seguir os estudos. Um dia consigo enxergar as coisas melhor!

[Erika Brito]

1 minute ago, Raul Sena disse:

No I10 tem quase todas as ações mais populares, a leitura do R.I fica comprometida, mas sinceramente hoje com tradução simultânea, acho pouco provável que vocês não consigam ler.

Os indicadores acabam sendo os mesmos!

 

Na dúvida a gente se volta ao básico:

10 anos de lucros consistentes;

Baixo endividamento;

Setor perene.

Raulzão... Valeu pela resposta, mano! 

Eu n sabia que o investidor 10 trazia esses indicadores. Matheus falou ontem! Vou começar a me familiarizar por lá tbm!

Tô com muita vontade de aprender, msm que eu n vá investir diretamente em stocks. Quero ajudar pessoas levando esse tipo de conhecimento: educação financeira.

[Raphael Antonio Leão Santos]

9 horas atrás, Raul Sena disse:

No I10 tem quase todas as ações mais populares, a leitura do R.I fica comprometida, mas sinceramente hoje com tradução simultânea, acho pouco provável que vocês não consigam ler.

Os indicadores acabam sendo os mesmos!

 

Na dúvida a gente se volta ao básico:

10 anos de lucros consistentes;

Baixo endividamento;

Setor perene.

Eu tenho utilizado alguns sites... Ao mesmo tempo... Quando não acho em um eu vou no outro... E vou mesclando. Mas de fato é chato isso. Pq além de não ser em português, as vezes tem a informação as vezes não... Aí quando não tem em um vou no outro... As vezes fica faltando informação...

Tô vendo vídeos para validar as informações e ter um exemplo de uma análise de um especialista. O site do Fundamentei tem uma coletânea de análise de muitas empresas. Daí eu Tô vendo esses vídeos. Tem me ajudado também.

Eu tenho usado para ações e ETF do EUA :

https://investidor10.com.br/
https://finance.yahoo.com/
https://fundamentei.com/
https://www.bluechiplist.com/
https://www.etf.com/