Adriano Umemura

Eu tenho a paga. Não me recordo se a grátis possibilita esses demonstrativos

Investidor10. Ja entrega tudo pronto 😅

Boa noite. Eu acredito que a melhor forma de aprendizado é colocando a mão na massa, mesmo que isso leve a pequenos erros. Cada modulo ira trabalhar um tipo de ativo. A medida que for completando cada um não vejo problema em ir colocando em pratica com valores pequenos e aos poucos, para ver a dinamica de cada um. Aproveite as lives e o forum para ir tirando duvidas pontuais. Enqto isso, o tesouro selic é um bom local para deixar o dinheiro que ira investir.

Boa tarde. Vou postar como esta hoje minha diversificação do patrimonio. Se puderem dar sugestões e postarem o de vcs para gerar insights agradeço PATRIMONIO GERAL Ações 34,34% FIIs 29,53% ETFs internacionais 15,70% Renda fixa 20,43% Meu objetivo seria 30% - 30% - 20% - 20% MInha exposição maior de uma ação em relação ao patrimonio total é de 5,05%, de um fii 4,20% e de um etf internacional 4,03% POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SETOR (DENTRO DO % DE AÇOES) Financeiro 30,52% Utilidade publica 27,97% Materiais basicos 16,65% Consumo não ciclico 10,55% Bens industriais 7,85% Telecomunicações 6,45% POSIÇAO ATUAL DAS AÇOES POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE AÇOES) Bancos 24,06% Energia eletrica 21,41% Quimicos diversos 10,55% Cervejas e refrigerantes 10,55% Motores, compressores e outros 7,85% Agua e saneamento 6,56% Seguradoras 6,46% Telecomunicações 6,45% Siderurgia 6,10% FIIs (DENTRO DO % DE FIIS) Tijolo 87,37% Papel 12,63% Meu objetivo seria 80% - 20% POSIÇAO ATUAL DE FIIS POR SEGMENTO (DENTRO DO % DE FIIS) Shopping 39,86% Logistico 24,87% Hibrido 15,68% Lajes corporativas 13,39% Titulos e valores mobiliarios 6,20% POSIÇAO ATUAL DE ETFS INTERNACIONAIS VNQ 25,70% IVV 25,60% SCHD 25,45% QQQ 23,25% Meu objetivo é ter o VNQ, IVV E SCHD com mesmo peso de aporte e o QQQ com 1 peso abaixo

Boa noite. Segue o topico em discussão

Começando cedo e do jeito certo, acho que vc chega bem antes 👊

Fui dar uma espiada de canto de olho só para fechar a sexta feira 😅 Um puxando para cima, outro para baixo. Praticamente no zero a zero

Tenho um topico a respeito do WAULT

Qual a sua turma? Pq eu acredito que mantem a tx private na isaex após as 8 semanas do curso, somente quem possui auvp para sempre

Boa noite Gabriel. Eu não coloquei o VGHF na carteira. No diagrama estou usando as seguintes perguntas para os fiis

Nos relatorios trimestrais consta as informações dos contratos

Boa tarde. Não é obrigatorio, mas sendo aluno vc consegue rentabilidade bem superior nos titulos de renda fixa em relação as demais corretoras. Alunos se enquadram na taxa private que seria o equivalente a ter R$10 milhões investidos.

FIIs são diferentes. Os fundos que ele citou são aqueles que seu gerente de banco te oferece 😅

A taxa private é a taxa maxima para investidores que possuem mais de 10mi investidos. E é oferecida para os alunos da auvp

Acho que alunos tem acesso a taxa private

O terceiro fator que eu avalio tbem em relação ao emissor são em relação aos lucros. O banco Caixa Geral vem tendo prejuizos desde 2020. O resultado de 2022 no banco data ainda não se encontra consolidado Para uma LCA de 90 dias esse fato não me impediria de investir, mas eu acrescentaria tbem essa informação na gestão de risco

Baseado em um questionamento que o @Marcelo Ribeiro fez em outro topico, e ao Raul na live de segunda, achei esse artigo Após compreender as especificidades dos cálculos das taxas de vacância, quem investe pode se perguntar: afinal, é bom ou ruim que o ativo tenha percentuais elevados para esses indicadores? Quais os riscos e as oportunidades para investir em portfólios que apresentam vacâncias altas? Com a palavra, os especialistas. Existe uma estratégia de investimento conhecida como “compra de vacância”. Ela tem como objetivo adquirir fundos imobiliários que apresentem áreas vagas e, com isso, sejam negociados por um preço menor. Assim, teoricamente, o comprador ganharia com a ocupação do espaço, com os rendimentos provenientes dos aluguéis e com a valorização das cotas (também chamada de ganho de capital). “Sugiro que os investidores executem essa estratégia quando há certeza sobre a qualidade dos imóveis, inseridos em regiões em recuperação nas taxas de vacância, e o dividend yield [retorno com dividendos] do fundo é maior do que o de uma aplicação em Tesouro Direto de longo prazo, por exemplo”, explica Bastos, analista de fundos imobiliários. Todavia, o especialista alerta quanto à possibilidade de resultados negativos caso a estratégia não seja executada adequadamente. “O investidor que não se sentir apto a analisar essas características deve comprar fundos que tenham uma ocupação maior ao invés de tentar ganhar pela ‘compra de vacância’, pois assume um risco mais elevado”, recomenda. Araújo, da Empiricus, ressalta que imóveis com taxas altas de vacância normalmente são penalizados quanto ao valor patrimonial dos fundos. “Esses FIIs costumam estar mais baratos. Isso significa que eles têm potencial maior de ganho de capital e, possivelmente, um potencial de geração de renda mais elevado no longo prazo”, detalha. “No entanto, muitas vezes, existem justificativas para um portfólio estar com vacância maior, seja a qualidade duvidosa dos imóveis, uma gestão ineficiente ou a localização inadequada das áreas”, diz. Em situações como essa, Figueiredo, da Spiti, destaca a relação entre o medo e a oportunidade por parte dos investidores. “Um ativo com vacância alta, de 25%, 30% ou 40%, assusta, mas pode representar uma oportunidade porque provavelmente o valor do é negociado com desconto justamente pela incerteza de quando essa vacância seria resolvida”, salienta. “Além disso, obviamente, a área vaga se torna um gatilho de crescimento de renda que o fundo com 100% de ocupação não possui. Nesse contexto, entra justamente a necessidade de avaliação das características do portfólio que apresenta vacância. Existem casos e casos”, completa o gerente executivo. Segundo Nuin, da Levante, o investidor precisa estar atento aos detalhes antes de tomar a decisão de comprar os ativos. “Quem pretende adquirir cotas de um fundo ‘descontado’ por causa da vacância alta deve, primeiro, analisar o portfólio do FII. Os imóveis devem apresentar características de difícil substituição, como, por exemplo, localização”, sugere. “Além disso, o investidor que pretende alcançar esse ‘desconto’ deve considerar se a alta vacância do fundo é atípica ou próxima das taxas que ele já registrou”, enfatiza o analista. Em resumo, antes de adquirir cotas de fundos com taxas de vacância física e financeira elevadas em relação a outros ativos do mesmo segmento, os portfólios devem passar por um estudo criterioso do risco e do potencial de retorno a que estão submetidos, tendo em vista também as características cíclicas do mercado de FIIs.

As respostas ja foram dadas acima. Mas se quiser uma melhor avaliação das taxas em relação ao que vc esta pagando, nos prospectos dos etfs vem discriminado. Este abaixo é do QQQ Taxa do administrador 0,04% (2) Taxa de licença da Nasdaq 0,08% Despesas de marketing 0,08% (3) Outras Despesas Operacionais Estimadas 0,00% (4) Despesas brutas totais 0,20% (5) (2) The Trustee’s annual fee ranges from 0.04% to 0.10%, based on the NAV of the Trust, with a minimum fee amount not to fall below $180,000. See “Expenses of the Trust.” Ordinary operating expenses of the Trust do not include brokerage commissions incurred on the purchase or sale of Securities. (3) Marketing expenses include direct advertising in print and television media, and the cost of production of such advertising, consultant fees and prospectus printing expenses. (4) Amount represents less than 0.005%. (5) Until the Sponsor otherwise determines, the Sponsor has undertaken that the ordinary operating expenses of the Trust as calculated by the Trustee will not be permitted to exceed an amount which is 20/100 of one percent (0.20%) per annum of the daily net assets of the Trust. Gross expenses of the Trust for the year ended September 30, 2022, without regard to this undertaking, were also 0.20% of the NAV of the Trust and, accordingly, no expenses of the Trust were assumed by the Sponsor. The Sponsor may, in its sole discretion, discontinue its undertaking to limit ordinary operating expenses of the Trust. See “Expenses of the Trust.” An investor does not pay any sales charges in connection with purchases or reinvestment of distributions of Invesco QQQ Shares or ordinarily any deferred sales charge on the redemption (redemptions are only allowed in Creation Unit sizes—i.e., 50,000 Shares of Invesco QQQ Shares). Investors purchasing or selling Invesco QQQ Shares in the secondary market would incur customary brokerage commissions and charges. Transaction fees charged in connection with each creation or redemption of Creation Units through the Invesco QQQ Clearing Process range from $0 to $1,000 per Participating Party, depending on whether they are separate creations or redemptions of Invesco QQQ Shares or shares of other similar exchange-traded funds based on the Index. Example of Expenses An investor would pay the following expenses on a $10,000 investment as a result of the operating expense ratio cap of 0.20% set forth in footnote (5) above for the year ended September 30, 2022 being applicable for the first period, and assuming for the remaining periods that estimated gross operating expenses thereafter remain at 0.20% of the NAV of the Trust and a 5% annual return on investment throughout the periods. Cumulative Expenses Paid for Period of: 1 Year 3 Years 5 Years 10 Years $20 $64 $113 $255 The above example assumes the reinvestment of all dividends and distributions and utilizes a 5% annual rate of return as mandated by Commission regulations applicable to mutual funds. Although the Trust is a unit investment trust rather than a mutual fund, this information is represented to permit a comparison of fees. The example should not be considered a representation of past or future expenses or annual rate of return; the actual expenses and annual rate of return may be more or less than those assumed for purposes of this example. Investors should also note that the presentation of a $10,000 investment is for illustration purposes only. Pursuant to an exemptive order obtained from the Commission, the Trust may reimburse the Sponsor for certain expenses relating to the printing and distribution of marketing materials describing the Invesco QQQ Shares and the Trust, reimbursement to the Sponsor for annual licensing fees and federal and state annual registration fees for the issuance of Invesco QQQ Shares up to 0.20% (20 basis points) of the Trust’s total assets.

@Juliana Miguel Bilar a isenção para o pagamento de imposto sobre herança para não residentes nos EUA é de U$60.000 e começa com aliquota de 18% aumentando ate 40% mas em cima do que exceder a isenção. Não sei quanto vc pretendia investir no exterior, mas as vezes a diferença de spread e de taxas de corretagem podem compensar. No meu caso por exemplo, eu decidi investir 20% do meu patrimonio no exterior, então hoje estaria isento ate cerca de R$300.000,00 em um patrimonio de R$1,5mi. Como esta ainda um pouco longe para mim compensa 😅

Acho que não ha problemas em ter diferença no numero de perguntas para fiis e ações. Em relação a estrategia de perguntas postei acima. Eu tbem defini ter mais peso em fiis de tijolo do que de papel na minha carteira. Então fora as perguntas acima tenho tbem - o fii é de tijolo (se for de papel o aporte sera menor)

Eu tenho usado uma estrategia mas que ainda não validei com a moderação. Usar 2 tipos de perguntas no diagrama. Perguntas gerais que cabem para ambos, fiis de tijolo e de papel. - o fundo paga dividendos consistentes a mais de 4 anos - dividendos mensais aumentaram ou mantiveram nos ultimos 3 meses - o yeld esta dentro ou acima da media para fundos do mesmo tipo Perguntas com 2 tipos de alternativas - vacancia fisica (tijolo) ou inadimplencia (papel) diminuiu ou manteve nos ultimos 3 meses - o p/vp é igual ou menor do que 1 (papel) ou 1,1 (tijolo) - indexadores de alugueis (tijolo) ou de CRIs (papel) estão de acordo com o contrafluxo

Acredito que seja na vivencia mesmo. Como o @Flavio Prado comentou, IGPM+8% não é usualmente visto, mas caracteriza uma tentativa de performance maior pelos gestores do fundo.

Sem problema 😂. Teoricamente a pontuação seria para dar mais ou menos peso nos aportes do ativo, mas vamos confirmar com quem tem mais experiencia

Acho que não é o caso de inserir fundos de papel como renda fixa. Uma sugestão seria vc criar perguntas generalizadas (que tenha validade para qualquer dos 3 tipos) e perguntas com 3 alternativas mesmo que não correlacionadas. Por exemplo "vacancia aumentou nos ultimos 3 meses(fundos de tijolo), LTV menor do que 50% (fundos de papel), ????? (fof) 😅. Essa com 3 alternativas seria na mesma pergunta, pq ai vc utiliza o criterio somente que se enquadra no fii que vc esta avaliando. Não sei se consegui explicar de forma clara.

Isso. Caso em algum fii não apareça esta proporção, pode ser avaliado se surgiu algum comunicado novo de inadimplencia ou como esta se desenrolando aqueles que ja forma comunicados.